印度銀行加密交易者

Ⅰ 印度現金貸：賺錢的天堂和慾望的地獄

什麼是財富天堂？

豪傑的發跡之地，勇者的埋骨之所。

有人在此升騰，有人在此隕落。

財富天堂，也被稱作是冒險者樂園。

一面是酒池肉林，別墅嫩模；一面是血本無歸，鎩羽離場。

任何稱之天堂者，無不與地獄雙棲雙生。

淘金者境遇必然大相徑庭，人生若何看時看運也看命！

而今，印度這座僅次於中國、世間唯二的現金貸天堂，已重啟天堂模式。

作者 | 大司馬

編輯 | 見時君

印度現金貸市場現狀剖析

4月份，我們曾推送過一篇《疫情之下的印度，還是現金貸天堂嗎？》，對疫情中後期的印度現金貸市場做了預測。

在彼時言道： 疫情將天堂調至暗黑模式。這時候，越是在市場活躍，越可能被喪屍吞噬。只有等待疫情過去，天堂重啟至淘金模式，才適宜再出沒。

文中預測頗多，有些言過其實，有些也僥幸言中。

印度封鎖期間，那些未曾縮量或不願止損的放貸者，損失慘重。據悉，其中就有一些曾在國內玩的風生水起的大佬。

同時，我們也認為，彼時印度現金貸市場的冷凍，也可以稱之為「借貸人孵化」。疫情必然會引發破產潮、失業潮和返貧潮，也就會製造大量的借貸用戶。並言及， 現金貸行業很多時候是反周期的，經濟大環境不好，反而會在很大的程度上對現金貸利好。

對此，我們先來驗證下，疫情是否已引發印度破產潮、失業潮和返貧潮呢？

印度經濟監測中心（CMIE）曾在9月18日表示，「2020年5月至8月，印度白領工作人數降至1220萬，比去年減少660萬人。」也就是說，疫情期間，有660萬印度白領失業，更可悲的是，「長時間的封鎖，也讓這群人把過去四年工作的積蓄都消耗空了」。 這660萬人，不僅是失業，還會因入不敷出或坐吃山空而返貧。

雖然，9月份前三周印度的平均就業率已增至37.9%，上周的失業率降至6.4%。但CMIE依然悲觀的表示，印度30天平均勞動參與率由8月份的40.96%降至40.3%。

什麼是勞動參與率？ （中國）是指勞動力參與率=（有工作人數+目前正在找工作人數）/（16歲-64歲人口）*100%

印度有工作或者找工作的人在減少。隨著印度工作崗位的減少，出現大批量的失業者，找工作失敗後，放棄找長期工作，開始以打零工的方式維持生存。

打零工意味著什麼呢？意味著僅能溫飽，是付出與回報不成正比的非良性循環，一旦有一天工作續不上，就需要靠借貸來維持生存。而這種循環，持續的時間越久，用戶的資質就會越差。能夠通過印度銀行借到錢的幾率越低。

對印度貧困者而言，舉目四顧，無所倚傍。唯有中國人操盤的現金貸機構，願意慷慨解囊。這也是為什麼我們會在前期的文章中說， 對目前的印度貧困者而言，中國的現金貸機構就是救世主。 畢竟，相比可以活下去，高利息又算得了什麼。

毀滅向來簡單粗暴，而重建卻是長期繁瑣的。

失業和返貧，對老百姓的打擊，並不是一找到工作就可以立馬恢復的，需要一個較長的過程，也就是說他們需要在短期債務的泥潭中掙扎一陣子。這段在債務中的掙扎，對現金貸機構而言自然是大利好，因為用戶需要不斷復借，直至工作收益完全覆蓋債務才可以脫身。

對此，大家也可以參考一份國內信息： 2017年末阿里平台拍賣的房產數量為9000套，2018年末增長到兩萬套，2019年底飆升至50萬套，到了今年6月就達到了116萬套。報道還預測，到今年年底，阿里法拍房的數量將突破150萬套，甚至逼近200萬套。

誰的房子在被拍賣？自然是那些以前收入不錯如今入不敷出的失業者，杠桿炒房者以及創業失敗的小老闆。如今他們將面臨什麼，無非兩個字——「返貧」。

返貧之後，自然就需要重新開始由「貧」至「小康」再至「富裕」的爬坡，可能有些人需要一年，有些人需要兩三年，有些則十年，甚至一輩子。爬坡的過程中，自然免不了要在債務中掙扎。

對此，大家可能會發現，雖然國內媒體一直在報道「報復性消費來了」、「多少萬/晚的海景房售罄」、「免稅店排了多少米的長龍」等等，但那些繁榮都綻放在報道里，以及那些本來就高消費的群體。環顧身邊的普通人，則大多數選擇縮緊褲腰帶過日子。還有一個更大的群體，李克強總理說的「月入一千塊以內的6億人」，則是失聲的，沉默的，也是受影響最大的。

曾經，有人不理解國內的現金貸，區區一千多塊，誰會借？這就是典型的「何不食肉糜」。

想想，中國都如此，印度自然更甚 。

相比中國，印度還有更大的一個困難，那就是國家也缺錢。

美國經濟不行，可以放水，因為有全球做承接。印度經濟不行，可以放水嗎？當然不行，一旦放水，就會導致盧比貶值，通貨膨脹，物價飆漲，讓那些沒有收入來源，手裡只有三瓜倆棗積蓄的印度老百姓生存愈發艱難。放水催漲股市這類美國玩法，印度是行不通的，這只會讓富者愈富，窮者更窮。

印度政府該怎麼辦？來錢最快的方式，自然是借錢。光是為了抗疫和搞基建，印度政府就從亞投行（中國是最大出資方）借了近300億人民幣。但現在印度借錢也不好借了。因目前國際嚴打洗錢，印度幾乎所有的銀行都被美國銀行標記涉嫌進行可疑交易，涉及洗錢、恐怖主義和毒品等。二十六家印度銀行的國際貸款被叫停。內憂外患之下，印度政府自然會採用多種方式來搞錢。大家回顧下近幾個月來的印度政府操作，是不是如此。

同樣在4月份的文章《疫情之下的印度，還是現金貸天堂嗎？》中，我們就給大家做了預警，主要有三點：

如今回顧，三點都言中了。

說這些，其實是想表達：作為一個具備強韌性、強活力和年輕化的經濟體，印度經濟的復甦是必然的。但因今年經濟崩潰，政府缺錢，老百姓失業嚴重，復甦的周期會比較長。這對現金貸行業而言，其實是利好。怕的是不復甦，借了錢還不了，變成壞賬。但有復甦這個的預期在，困難期越持久，借貸群體規模越大，又因最終老百姓的收入會慢慢增加，脫離債務，這樣一個現金貸盤子炸的幾率就相應變小，生命周期也會延長。不過，也有一個前提，就是現金貸平台不要自己作死。

當然，不同的人有不同的命，不同的借款人面臨的債務泥潭和能夠為放貸機構帶來的利潤自然也不同。

在文章《疫情之下的印度，還是現金貸天堂嗎？》中，我們把借款人劃分為「劣質借款人」、「優質借款人」和「理想借款人」，目前我們的看法和4月份保持一致，對此就不在贅述，大家可點擊文章標題查看。

印度現金貸市場重啟天堂模式

近來，有不少從業者表示，見時 財經 的推文量減少了。

原因無他，市場回暖，影響行業的突發性新聞事件也在減少。

市場已進入悶聲發財模式，我們也沒必要為了吸引眼球而製造新聞。

現階段， 沒有新聞，就是最好的新聞。

同時，也有一些從業者表示，為什麼中印邊境沖突、疫情，甚至印度政府要徹查印度現金貸行業以及中資企業洗錢等事件也不跟了。

因為此類信息已被常規化， 人是容易被環境和信息「馴化」的，「常規化」即「馴化」，「馴化」也就意味著人們對這類信息的「麻木」，讓這類信息不再具備沖擊力。

譬如：近期再有中印邊境摩擦，如果不出現死人或真槍真炮的對壘，老百姓就會覺得沒意思，見怪不怪了。

當然，還有印度「排華」情緒消退，打砸中國製造的事件消失。罵中國老闆的印度員工開始惦著臉求上班。

這些，我們都可以稱之為「 大義不在上頭，利己主義開始佔領智商高地了 」。畢竟，口號喊得再響亮，也填不飽肚子，現實的敲打，會讓熱血冰涼。

這類信息，對行業的影響已經微乎其微了。

關於印度政府要敲打現金貸行業，對此我們認為，是從業者過於把自己所在的行業當回事了。 以目前印度現金貸市場的體量來看，無論是放貸甲方數量、放貸資金體量以及借貸用戶規模，都還沒有到能入執法機關法眼的地步。

如果不發生像幾個月前出現的暴力催收事件，印度現金貸在印度國內都不具備新聞報道性。畢竟 印度光NBFC牌照就有九千多張，被中國人拿來放貸的才幾張。 所以，沒必要自我設限，畏手畏腳，只要不作死，紅利就會很豐厚。

當然，也有反面的，譬如：在支付通道崩塌的時候，我們提醒大家，最好找有中資背景的支付通道做備用，但隨著支付通道危機弱化，一些人就被信息「馴化」，覺得後面不會出問題，依然還是選擇全接印度背景的支付通道。這就是典型的心存僥幸。

目前，印度現金貸市場的數據如何呢？

給大家幾個大概的數據做參考。以某中小盤數據為例。

8月底九月初的時候，日放單量在1000左右，首逾率在25%左右，壞賬15%左右。

9月中旬，日放單量在1500左右，首逾率在20%以內，壞賬10%以內。

9月下旬，日放單量在2000左右，首逾率在20%以內，壞賬在10%以內。

放單量在增加，首逾和壞賬已控制住，甚至還在不斷降低。 目前，該盤子依然保持放量沖刺的狀態。

因圈子太小，為避免大家猜出是誰家的盤子，數據已作修飾。

不同的盤子，不同的操盤團隊，數據肯定是不一樣的。但行業整體的趨勢，是一致的。

據我們所知，目前日單量破3000的已不在少數，破4000的也大有人在。一些大體量的系統商，綜合日放單量已是20000+、30000+甚至是40000+。

春江水暖鴨先知，隨著市場數據回暖，持續再放的甲方基本都在不斷加量。如果大家經常關注行業群，也會發現甲方的身影越來越少了，原因無他，賺錢去了。

近來，有不少國內大佬，拿著錢，想要進入印度現金貸市場。但卻遇到了幾個難題。

一、中國資金如何去印度？

4月22日，印度政府修訂《外匯管理法》，要求印度接壤國家的非公民實體在印度投資時，需在政府路徑下進行提前審批。

走印度政府審批，基本無望，目前已有海量中資申請被壓。 現在基本上只能通過CN和CB的形式進入。有一年期和三年期兩種。如果選擇一年期，則印度主體公司必須要拿到初創公司資格。

目前，也有很多企業選擇直接對敲。 目前印度對洗錢查的很緊，如果拿的是 游戲 的錢，就有一定風險了。

不過，無論如何圍追堵截，資金終會找到最佳途徑，流向利潤最高的窪地。

二、不去印度，如何選擇靠譜代運營？

還有些資金方，本身沒有操過盤，自己去印度拿牌放貸，先不說200W前期費用會攔住一些人，光是把整個項目落地所花費的時間，就讓很多人擔心，會不會自己盤子還沒落地，好時光就已遠去。

所以就有一些資金方希望自己不去印度，組盤或找人代運營。

組盤，就是直接找成熟想擴大資金規模的團隊，投個一兩百萬甚至更多，別人吃肉，自己喝湯。

找人代運營，自然就是做自己的盤子。

但自己搞個盤子，問題又來了。 現金貸四大痛點：資金、流量、風控和催收。

自己可以搞定的只有資金，流量、風控和催收該怎麼解決呢？

目前，一些系統商提供一條龍服務，一站式提供流量、風控和催收。

但有國內和印尼市場爆發的種種問題在前，很多人也不免擔心，大的系統商，服務的甲方多，無法量身定製服務，自己會不會變成被割的韭菜。同樣的，小的系統商，系統靠不靠譜，是否有操盤經驗，有些系統商系統開發出來後都沒人用過，暴雷的風險自然比較大。

前期，見時 財經 已對大多數系統商進行了調研，為避免對系統談的太具體，被他人誤解為影射，在此就不多言。如有甲方需要了解，可直接與見時聯系。

目前，印度現金貸市場已然復甦，相信會日好一日，鏈條之上的每一個環節都有機會賺的盆滿缽滿。

但是，也希望諸位從業者不要太過於嘚瑟，不要製造新聞事件。前期出現的那些問題，隱患猶在，禁忌墳頭蹦迪。

Ⅱ 7月12日區塊鏈資訊匯總(四)

【15:42】【數據：持有1枚以上ETH的地址數創 歷史 新高】金色 財經 消息，據Glassnode數據，當前持有1枚以上ETH的地址數為1,547,057，創 歷史 新高。

【15:46】【Glassnode報告：礦工投降仍在持續，比特幣投資者還未走出困境】7月12日消息，根據Glassnode的每周鏈上報告，礦工投降仍在持續，因為極端的財務壓力肯定存在。該機構補充稱，在市場建立有彈性的底部之前，可能會有持續的「陣痛」和進一步的下行風險。進行這項研究的分析師表示，比特幣投資者還沒有走出困境。即使是專業交易員，也很難准確地預測市場觸底的時間。Glassnode指出，礦工仍在拋售，過去幾個月一直如此。然而，在之前的熊市中，礦工的投降持續了大約4個月，因此資金外流可能會持續到第三季度。它還指出，2018/19年熊市期間的下跌持續了約15個月，最終比特幣價格從峰值到谷底下降了84%。在這個周期中，類似的情況可能會看到比特幣達到12000-13000美元左右的底部，市場將在2023年第一季度之前保持區間波動。（BeInCrypto）

【15:52】【韓國職業棒球聯盟將於7月底推出NFT服務KBOLLECT】7月12日消息，韓國職業棒球聯盟（KBO）計劃於7月底推出其KBONFT數字服務KBOLLECT，並選定Dunamu財團為KBONFT官方合作夥伴。據悉，KBOLLECT是指利用KBO聯賽的各種內容發行NFT收藏卡，這是一項將KBO聯賽球員的照片和著名的比賽場景製作成NFT卡產品，以便棒球迷可以收集並相互交易的服務。該服務由Dunamu與KBO聯合策劃，將通過UpbitNFT交易平台發售，韓國互聯網巨頭Naver將支持這些KBONFT的收藏及展覽等服務。（首爾 體育 ）

【15:56】【泰國銀行SCB推遲對加密貨幣交易所Bitkub的投資】金色 財經 報道，泰國暹羅商業銀行控股公司SCBX在一份監管文件中表示，已延長其對當地加密貨幣交易所Bitkub的投資的盡職調查期。該公司在提交給泰國證券交易委員會(SEC)的文件中表示，收購Bitkub股份須遵守相關監管機構的規章制度，並以盡職調查結果在重大方面滿意以及各方滿足股份購買協議規定的所有條件為條件。

【16:06】【印度執法局在MorrisCoin加密貨幣欺詐案中附加價值1.4億盧比的資產】7月12日消息，周一，印度執法局（ED）表示，根據《防止洗錢法》(PMLA)，已在MorrisCoin加密貨幣詐騙案中附加1.4億盧比的資產，所附資產包括FlywithmeMobileLLP（由NishadK擁有的公司）的銀行賬戶余額，以及NishadK相關人員用犯罪所得購買的不動產。此外，附加的財產包括科欽一家醫院FlywithmeApp銀行賬戶的余額，以及泰米爾納德邦52英畝的農地。在調查過程中，已經確定NishadK通過他的多家公司，如LongRichGlobal、LongRichTechnologies和MorrisTradingSolutions，誘導投資者投入存款，以推出MorrisCoin加密貨幣。早些時候，ED扣押了價值3.672億盧比的動產和不動產。StoxglobalBrokersPvtLtd的董事總經理AblGafoor於3月24日被捕。ED已經對六名被告提出指控，涉案總額目前為5.072億盧比。（DeccanHerald）

【16:12】【印度執法局在MorrisCoin加密貨幣欺詐案中附加價值1.4億盧比的資產】7月12日消息，周一，印度執法局（ED）表示，根據《防止洗錢法》（PMLA），已在MorrisCoin加密貨幣詐騙案中附加1.4億盧比的資產，所附資產包括FlywithmeMobileLLP（由NishadK擁有的公司）的銀行賬戶余額，以及NishadK相關人員用犯罪所得購買的不動產。此外，附加的財產包括科欽一家醫院FlywithmeApp銀行賬戶的余額，以及泰米爾納德邦52英畝的農地。在調查過程中，已經確定NishadK通過他的多家公司，如LongRichGlobal、LongRichTechnologies和MorrisTradingSolutions，誘導投資者投入存款，以推出MorrisCoin加密貨幣。早些時候，ED扣押了價值3.672億盧比的動產和不動產。StoxglobalBrokersPvtLtd的董事總經理AblGafoor於3月24日被捕。ED已經對六名被告提出指控，涉案總額目前為5.072億盧比。（DeccanHerald）

【16:16】【2022年3月財政年度：淡馬錫凈利潤從一年前的570億新元下滑到110億新元】金色 財經 報道，盡管受到COVID19的困擾，新加坡國有投資公司淡馬錫的投資組合價值截至3月31日的一年中依然上升到了創紀錄的4030億新元（2970億美元）。根據審查結果，淡馬錫的非上市資產組合價值從十年前的530億新元增加到2100億新元，增長了約四倍。在過去十年中，非上市資產組合的年收益率超過10%。然而，在2022年3月的財政年度，該集團的凈利潤從一年前的570億新元下滑到110億新元。此前消息，淡馬錫控股表示，目前未持有比特幣，但正積極參與區塊鏈投資。

【16:23】【Alameda地址今日累計向FTX交易所轉入超9900萬枚USDC】7月12日消息，據歐科雲鏈鏈上天眼監測，被OKLink瀏覽器標記為「Alameda」的實體標簽地址（0x83a1開頭）於16:03:14內向FTX交易所轉入約5005萬枚USDC，截至目前今日已累計向FTX交易所轉入超9900萬枚USDC。

【16:34】【法國初創公司Qori完成180萬歐元的種子輪融資】金色 財經 報道，法國初創公司Qori已經推出，使歐洲人能夠通過銀行或加密錢包在商店、遠程或在線支付，而無需下載專有應用程序。通過與歐洲支付服務提供商、終端分銷商、電子商務集成商和POS製造商的合作，數十萬商家可以使用銀行支付和加密技術支付。該公司已從包括Hottinger、GoldenRecordVentures、Firestartr、SystemaVC和前歐洲地帶負責人GuillaumePrincen等天使投資人那裡獲得了180萬歐元的種子輪資金。這筆資金將用於擴大Qori的開發團隊，並將其產品大規模部署到奢侈品、酒店和生活方式領域以及在線市場。（finextra）

【16:38】【跨鏈預言機解決方案SupraOracles與3D元宇宙NFT 游戲 Dinoland達成合作】7月12日消息，跨鏈預言機解決方案SupraOracles宣布與Dinoland達成合作，後者是一個3D元宇宙NFT 游戲 。據悉，Dinoland將根據需求整合SupraOracles的預言機服務。通過此次合作，Dinoland將為用戶提供一個安全的 游戲 環境。此外，SupraOracles將幫助Dinoland建立跨鏈橋。

【16:42】【泰國證券交易委員會批准修訂數字資產運營商的資本要求】7月12日消息，泰國證券交易委員會（SEC）已批准修訂數字資產運營商的資本要求，要求數字資產運營商有足夠的資金來支持業務運營，從而提升對交易用戶的保護和運營商數字資產業務的可信度。具體規則包括完善企業經營初始資金制度（提高實收資本），完善資本金保管制度等。對於新申請人，上述標准將從政府公報上公布之日起生效。對於現有的商業經營者，SEC已決定製定一項過渡性條款。

【16:46】【泰國SEC批准修訂數字資產運營商的資本要求】7月12日消息，據官方公告，泰國證券交易委員會（SEC）已批准修訂數字資產運營商的資本要求，要求數字資產運營商有足夠的資金來支持業務運營，從而提升對交易用戶的保護和運營商數字資產業務的可信度。具體規則包括完善企業經營初始資金制度（提高實收資本），完善資本金保管制度等。對於新申請人，上述標准將從政府公報上公布之日起生效。對於現有的商業經營者，SEC已決定製定一項過渡性條款。

【16:50】【三星與Roblox合作推出元宇宙製造收集 游戲 SpaceTycoon】7月12日消息，據三星官方報道，該公司推出一款面向Z世代的元宇宙 游戲 SpaceTycoon，玩法是在虛擬世界裡收集虛擬主題配件和虛擬電子產品。玩家們可以在虛擬世界裡的礦區採集原材料，然後在實驗室區域將之組合起來打造成品。涵蓋了手機、電視、手錶等小工具。此外，SpaceTycoon 游戲 支持韓語、英語、漢語和西班牙語等14種語言，還有大量附加功能，可以進行交互、參加虛擬派對等等。據悉，這並不是三星與Roblox的首次合作，今年早些時候雙方曾攜手舉辦了一場SuperstarGalaxy/CharliXCX虛擬音樂會。

【16:52】【西班牙將為元宇宙相關項目提供超400萬美元資助】7月12日消息，西班牙宣布，將為與元宇宙相關項目提供超過400萬美元的資助。該資助項目將由該國經濟事務和數字轉型部管理，將直接面向在歐盟或西班牙從事元宇宙項目的公司和個人開放。有興趣申請這些資助的相關方必須向該部門提交一份計劃，說明每個項目的范圍和目標。對於公司或團隊來說，女性必須占其人數的25%才能申請。該部門預計，這一計劃將吸引歐洲各地的公司將元宇宙作為他們未來計劃的一部分。（Bitcoin.com）

【17:08】【美股加密概念股盤前集體下跌，Coinbase跌3%】行情顯示，美股盤前加密概念股盤前集體下跌，MarathonDigital跌3.59%，MicroStrategy跌3.5%，RiotBlockchain下跌3.08%，CoinbaseGlobal跌2.9%，Block跌1.04%。

【17:12】【美股加密概念股盤前集體下跌，Coinbase跌3%】金色 財經 報道，行情顯示，美股盤前加密概念股盤前集體下跌，MarathonDigital跌3.59%，MicroStrategy跌3.5%，RiotBlockchain下跌3.08%，CoinbaseGlobal跌2.9%，Block跌1.04%。截至撰稿，比特幣跌破2萬美元整數關口，加密貨幣總市值下跌3%至8790億美元。

【17:16】【時隔20年歐元和美元再次平價】7月12日消息，歐元兌美元EUR/USD持續走低，向下觸及1.0水平，為2002年12月以來首次，年內累跌約12%。(金十)

【17:18】【zkSync將遷移其位於Ropsten和Rinkeby上的v1測試網至Goërli和Sepolia】7月12日消息，以太坊Layer2擴容解決方案zkSync宣布將於8月2日遷移其位於Ropsten和Rinkeby上的v1測試網至Goërli和Sepolia，以盡量減少由於合並而導致的網路故障風險。開發者需在Goërli或Sepolia上重新部署測試環境。

【17:20】【比特幣地址總數已超過10億個】金色 財經 報道，Watcher.Guru在社交媒體上稱，有史以來創建的比特幣地址總數已超過10億個。

【17:30】【俄羅斯央行反對在該國推出私人穩定幣】7月12日消息，據當地媒體報道，俄羅斯央行一位不願透露姓名的代表駁斥了俄羅斯財政部金融政策部門主任IvanChebeskov上周關於俄羅斯穩定幣的說法。當時，Chebeskov表示，財政部支持創造與「盧布、黃金、石油或穀物」等資產掛鉤的穩定幣。他稱這是「開發新技術的正確道路」，並敦促私營企業在必要時嘗試這種金融工具。俄羅斯央行發言人對此表示，私人穩定幣「具有更高的風險」，因為基礎資產池不屬於發行人。他們還認為，發行人不能保證按面值贖回，穩定幣的價格也不是真正穩定的。該代表指出，盧布仍然是該國唯一合法的支付方式，並表示他們相信數字盧布，因為其「結合了數字支付的所有優勢和國家貨幣的可靠性。」（Cointelegraph）

【17:32】【俄羅斯央行反對在該國推出私人穩定幣】7月12日消息，據當地媒體報道，俄羅斯央行一位不願透露姓名的代表駁斥了俄羅斯財政部金融政策部門主任IvanChebeskov上周關於俄羅斯穩定幣的說法。當時，Chebeskov表示，財政部支持創造與「盧布、黃金、石油或穀物」等資產掛鉤的穩定幣。他稱這是「開發新技術的正確道路」，並敦促私營企業在必要時嘗試這種金融工具。俄羅斯央行發言人對此表示，私人穩定幣「具有更高的風險」，因為基礎資產池不屬於發行人。他們還認為，發行人不能保證按面值贖回，穩定幣的價格也不是真正穩定的。該代表指出，盧布仍然是該國唯一合法的支付方式，並表示他們相信數字盧布，因為其結合了數字支付的所有優勢和國家貨幣的可靠性。（Cointelegraph）

【17:42】【AuraNetwork激勵性臨時網路Euphoria將於2022年7月13日上線】金色 財經 報道，據NFT區塊鏈AuraNetwork開發人員設定的原始路線圖，AuraNetwork的激勵性臨時網路Euphoria將於2022年7月13日上線。激勵的主要目標不是出於盈利，而是補償驗證者在網路上花費的時間和資源。特別是，EuphoriaStagingNetwork的參與者每天在IVP中運行驗證者節點將在主網上獲得60個Aura代幣獎勵。此外，所有完成IVP的驗證者都將被納入Aura主網的創世區塊。EuphoriaStagingNetwork是繼Serenity和Halo之後的下一個，它為開發人員提供了一個通往真實事物的理想環境。此次發布之後將是Aura主網發布，預計將於2022年9月底發布。

【17:54】【歐盟採用基於區塊鏈和其他分布式賬本技術的市場基礎設施試點制度】金色 財經 報道，2022年6月2日，關於基於分布式賬本技術的市場基礎設施試點制度的(EU)2022/858條例（條例）在歐盟官方公報上發布。該法規旨在消除以加密資產形式發行、交易和交易後金融工具的監管障礙，並確保歐盟監管機構在多邊交易設施和分布式賬本技術（DLT）應用方面獲得經驗，結算系統。這是歐盟委員會於2020年9月24日通過的數字金融一攬子計劃中宣布的三項立法舉措的第一個實施。 該條例強調，歐盟在促進金融部門採用變革性技術方面具有政策利益。就此而言，該條例的序言明確指出，雖然許多加密資產可能不屬於當前歐盟金融服務立法的范圍，但許多其他加密資產確實符合歐盟法律規定的金融工具的條件。因此，一整套歐盟金融服務立法現在已經適用於開展與此類加密資產相關活動的發行人和公司。為了促進其發展，以及總體上DLT的發展，同時保持對投資者、市場完整性、金融穩定性和透明度的高水平保護，歐洲機構已採用該條例，為基於DLT的市場基礎設施建立試點制度。

【18:06】【上海市人民政府：提升元宇宙領域數字新基建】7月12日消息，上海市人民政府辦公廳關於印發《上海市數字經濟發展「十四五」規劃》，規劃提出，加快研究部署未來虛擬世界與現實 社會 相交互的平台，加強從底層到應用全鏈條布局。發展人機交互技術，加快智能人機交互、虛擬數字人等核心技術攻關，開展XR（擴展現實）、腦機介面等更具沉浸式體驗的終端技術研製，鼓勵打造更加豐富多元內容場景新平台，培育虛擬演唱會、虛擬偶像、虛擬 體育 等數字 娛樂 消費新業態。

【18:24】【Nexo地址分兩筆轉出3135萬美元】金色 財經 報道，PeckShield監測顯示，16:12分左右，被標記為Nexo的地址（0xb600xb60c...3f545c）將135萬USDC（約135萬美元）轉移到FTX，17:45分左右，該地址（0xb600xb60c...3f545c）再次將3000萬USDC（約3000萬美元）轉移到Circle。

【18:26】【數據：Cardano上智能合約數接近3000個】7月12日消息，CardanoBlockchainInsights的數據顯示，截至7月12日，基於由Cardano支持的Plutus的智能合約總數達到了2900個，距離3000個智能合約的大關還有100個。（Finbold）

【18:32】【三箭資本ZhuSu：我們與清算人合作的誠意遭到了誘導】金色 財經 報道，三箭資本聯合創始人ZhuSu在社交媒體上稱，遺憾的是，我們與清算人合作的誠意遭到了誘導。希望他們在StarkWare代幣認股權證方面確實行使了誠意。據金色 財經 觀察，這是自6月15日以來ZhuSu首次在媒體上發聲。

【18:36】【三箭資本ZhuSu：我們與清算人合作的誠意遭到了誘導】金色 財經 報道，三箭資本聯合創始人ZhuSu在社交媒體上稱，遺憾的是，我們與清算人合作的誠意遭到了誘導。希望他們在StarkWare代幣認股權證方面確實行使了誠意。據金色 財經 觀察，這是自6月15日三箭資本出現流行性危機以來ZhuSu首次在媒體上發聲。

【18:44】【Block.one旗下Bullish和FarPeak業務合並上市交易終止時間再次延期】7月12日消息，Block.one旗下加密貨幣交易平台Bullish和特殊目的收購公司FarPeakAcquisitionCorporation於6月底宣布，雙方已同意將業務合並協議下的外部終止日期延長至2022年12月31日。Bullish向FarPeak支付了250萬美元的延期費，協議未作其他更改。此前在2021年7月，Bullish宣布與FarPeakAcquisition合並，計劃以90億美元的價格在紐約證券交易所上市，合並預計於2021年底完成。但今年3月，Bullish宣布將終止日期從2022年3月8日延長至2022年5月9日。

【18:46】【斯里蘭卡央行警告人們不要使用虛擬貨幣】7月12日消息，斯里蘭卡央行警告人們不要使用虛擬貨幣。

【18:48】【數據：約有6350萬枚USDC從FTX轉入Celsius錢包】金色 財經 報道，PeckShield監測顯示，約有6350萬枚USDC從FTX轉入Celsius錢包（）。

【18:54】【CoinShares推出量化加密交易平台Napbots】金色 財經 報道，CoinShares在其社交媒體上稱，宣布重新啟動Napbots加密交易平台。Napbots為歐盟加密貨幣交易者提供了對廣泛的高級量化策略的輕松訪問。

【19:06】【南非央行計劃監管加密貨幣】7月12日消息，市場消息：南非央行計劃監管加密貨幣。

【19:08】【南非央行計劃監管加密貨幣】7月12日消息，市場消息：南非央行計劃監管加密貨幣。（金十）

Ⅲ 加密貨幣交易完全合法嗎

交易合法，交易所不合法

首先要理清的一點，ICO在國內是不合法的，數字貨幣交易所也是不可以的。關於數字貨幣交易卻沒有明令禁止，但也同樣做出了相關的風險提示並申明，數字貨幣交易是不具備相關法律效益的。

但是在國外，有部分國家是支持加密貨幣交易的，相關的法律法規也在逐漸完善。也就是說加密貨幣交易，按照世界宏觀來講，它在部分國家是合法的，但大部分國家都持觀望態度。即不合法，也不違法，同樣也不受法律保護。一旦上當被騙，國家或機構是不糊幫助你追回的。

合法不合法不好說

但是騙子，圈錢是肯定的

自從有了比特幣，現在的數字貨幣都拿比特幣說事

本人親身經歷，親戚，不知道在哪裡讓人忽悠投資，買了個什麼K代幣。

過年的時候就說要升值，說將來要漲到14萬美刀一枚。現在讓套住了。想拿也拿不出來

近期說，要去深圳開萬人大會，又要去珠港澳免費 旅遊 。

讓人忽悠住了，投了十多萬。我還弄了一萬多肯定是回不來了

現在每天就是給他們畫大餅，今天說漲多少，明天漲多少

比特幣現在都不好說怎麼樣

說不定哪天就崩盤了

咱們老百姓辛幸苦苦掙點血汗錢，還是老老實實存銀行最好

千萬不要聽人忽悠，投資這，投資哪

收益多高，都是騙人的

存銀行最保險了

哈嘍大家好，我是滴神；滴福記(DFG，Digital Finance Group)致力於為大家普及區塊鏈相關知識，傳遞最新的區塊鏈行業資訊，分享有關區塊鏈的趣聞。歡迎大家關注。

加密貨幣交易分幾種情況，個別情況只能說不違法，僅在少數區域算是合法。

在國內，如果是在平台上交易加密貨幣，這是違法的。因為國家有規定不許交易平台提供加密貨幣買賣服務。在平台上參與買賣的人其實也是違法的。

但是，由於國家也有規定比特幣是合法的虛擬資產，所以個人持有和交換、交易、贈送是合法的。可以兩個人私下交易，但是不能搭建平台交易。提供平台服務的都是違法。

在國外，在某些缺乏監管的地區交易加密貨幣，只能說不合法，因為當地法律沒有規定。只要交易中的行為不觸犯當地法律就可以。例如印度。

而也有部分國家是承認加密貨幣交易的合法地位的，在這些國家買賣加密貨幣受當地法律保護，例如日本。

2018年絕大多數與犯罪有關的加密貨幣最終都是通過基本的在線兌換服務進行洗錢。 Chainalysis的區塊鏈研究人員計算出，去年總額超過10億美元與犯罪有關的加密貨幣中，約有64%是通過簡單地將其存入數字資產交易所並進行交易而被洗成干凈和合法的資金。

洗錢者使用其他點對點（P2P）兌換服務，進一步清理其非法處理資金的的12%。這意味著去年超過四分之三的「非法」加密貨幣在某種程度上通過了在線兌換服務進行處理。Chainalysis表示，大多數非法資金實際上通過交易所兌換或點對點交易兌換，其餘資金通過混合服務、比特幣ATM和賭博網站等其他轉換服務進行兌換。

這些數字基金中的大部分是通過黑客攻擊加密貨幣交易所直接盜取。研究人員指出，價值3600萬美元的以太坊也在2018年被盜，通常是通過網路釣魚、龐氏騙局或退出詐騙進行盜取。

報告表示，之前有關傳統貨幣的洗錢罪案調查，分析師可以通過洗錢案件被成功起訴後，回推整個過程，對已檢測到的總活動量進行假設來估算洗錢活動。但加密貨幣通常具有透明和完整的交易數據，這為跟蹤和估計提供了新的途徑。

和傳統貨幣一樣，加密貨幣的洗錢有三個不同的階段：放置、分層和整合。因此，一個成功的洗錢計劃包括將犯罪資金「投放」到金融系統中，將其四處轉移或「分層」以避免被發現，然後將這些資金「整合」到實體經濟中，通常通過企業進行，使其看起來像合法利潤。

投資還是找正規的平台哈，就算虧也虧個明白。國內證券市場和期貨市場都是合法的投資場所，其他的不要選擇。最近幾年比特幣延伸出來的很多雜七雜八的各類幣，都是以前現貨黃金白銀或者炒郵票的那批轉型的坑，騙你沒商量，遠離這類推銷。

加密貨幣交易平台是否合法，主要是看該加密貨幣交易平台是否正規，因為目前市面上有部分加密貨幣交易平台是不法分子為了圈錢還創建的，這樣的交易平台最後都是會跑路的，最為重要的是因涉及圈錢洗黑錢等不法行為，所以該加密貨幣交易平台是不合法，當然還是有很多加密貨幣交易平台是合法的。

Ⅳ croc這個交易所有點意思，只做領頭羊，吃第一批草！

Croc為什麼值得跟隨？

1.大家都知道比特幣和交易所是幣圈兩個最成功的落地應用，整個幣圈市值都不如一個蘋果公司，未來的成長空間極大，鱷魚交易所是由新加坡，日本以及華爾街聯合區塊鏈資深從業者通過去中心化組織形式創立的一個專注於區塊鏈資產交換平台，平台將90%的交易手續費分紅回饋用戶，只留10%用於平台的運營維護。現在市面上沒有一個交易所是這么做的，這是一個真正讓用戶可以參與和受益的平台，用戶可以當家作主。Facebook發幣，特朗普懟比特幣，德意志銀行因為比特幣暴漲而裁員，這一些列的動作和事實表明區塊鏈行業大爆發要來了，隨著行業萬億級資金和市場的進入，用戶量將呈現幾何倍數增長，這個從鱷魚交易所印度尼西亞市場的火爆程度就可以看出，鱷魚交易所將是所有交易所中受益的一家，區塊鏈的浪潮沒有人可以阻擋。這個世界上機會很多，你為什麼沒有財務自由？很多機會也許你看到了，但是你沒有參與！

2.只做領頭羊，吃第一批草！

做任何事情先機很重要，一個生意也好，一個項目也好，知道的人多了，做的人多了那機會已經不屬於你了，我們要做就做領頭羊，做一個平台的種子用戶，做原始股東，吃新鮮的草，而不是被前面的羊踩過踐踏過的草！鱷魚交易所目前上線不久，平台處於積累原始用戶階段，所有的活動只會越受益於最先進入的用戶。包括任務挖礦和交易挖礦，後面一旦減半你的鱷魚幣是收益也將減半，這個跟比特幣是一個道理。鱷魚幣發行價格0.00144美金，上線才幾天時間目前已經漲到了0.0017了，機會不會等你。

3.時代紅利

幣安為何能夠成為行業老大？請問靠的是什麼？答：靠入場時機和時代紅利。中國的房市九幾年到現在20多年了，房地產一直發展非常好，房地產就屬於終於中國老百姓的時代機遇，炒房的都發財了，那些很早很早買了很多房子和地皮的人很有能力嗎，不見得，但他一定有眼光!有時候一個人成功跟能力沒啥關系，就看你能不能抓住時代大機會。  幣安是所有老幣友都知道的中國2017年9.4關閉所有的交易所進場的，所有以人民幣為虛擬貨幣計價單位的交易所都關閉了，導致用戶沒有地方去交易，而幣安順勢推出以比特幣為幣的計價單位，開通所有其它山寨幣跟比特幣的交易兌，瞬間所有用戶全部擠進幣安交易，從而造就了幣安老大的地位。當然這之後也離不開幣安團隊的實力和信譽。幣安幣發行價格是0.6-1元，最高漲到接近40美金，接近300倍的漲幅。鱷魚交易所在印度關閉最大的加密貨幣交易所Koinex之後順勢推出，吸引了大量的印度用戶，它會不會成為第二個幣安呢？讓我們拭目以待!

Croc的使命是為交易者在購買、轉換、儲存加密數字資產提供方便、極速、安全的環境。平台在交易數據，入場流量以及營收資金等方面全面保證公平性和透明性。這個確實是大家都能看的到的，最後一個項目好壞還是靠你自己去判斷，機會都是留給有眼光的人，鱷魚交易所的實力我相信大家從網站就可以看的出來，我自己認為是一個可以好好把握的機會。就分享這么多。

Ⅳ 中幣平台老闆跑路是真的嗎

真的，中幣網是注冊在海外的，辦公地址在香港，不是中國的交易所。 2018年1月18日消息，中國人民銀行營業管理部發布「關於開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知」，明確本單位及各分支機構嚴禁為虛擬貨幣交易提供服務，並採取有效措施防止支付通道用於虛擬貨幣交易。 通知中還顯示，對於發現的虛擬貨幣交易，應及時關閉有關交易主體的支付通道，並妥善處理待結算資金。 據了解，虛擬貨幣是指非真實的貨幣。2013年流行的數字貨幣有，比特幣、萊特幣、無限幣、誇克幣、澤塔幣、燒烤幣、便士幣(外網)、隱形金條、紅幣、質數幣。目前全世界發行有上百種數字貨幣。 1月14日，公安部、最高人民檢察院、最高人民法院、 工信部、中國人民銀行等部門和相關企業表示，將採取聯合治理模式，攜手更多的政府部門和企業，打擊網路黑色產業鏈力度，共同構建「網路安全共同體」。 央視並援引騰訊安全反詐騙實驗室負責人李旭陽評論稱，市場上活躍的代幣有2000多種、傳銷平台超過3000多家，此類犯罪涉案金額和危害都非常大。 由於擔憂過度投機、洗錢和逃稅，國外市場的部分政府機構對比特幣等加密貨幣也持有強監管態度。韓國已宣布實施虛擬貨幣交易實名制，印度財政部此前就比特幣等加密貨幣交易的風險向投資者發出警告，稱數字貨幣投資如同「龐氏騙局」。 據路透社1月16日報道稱，路透看到一份政府會議內部備忘錄顯示，中國人民銀行副行長潘功勝認為，應該禁止虛擬貨幣的集中交易，以及提供相關服務的個人或機構。 報道並援引潘功勝在該備忘錄里的話稱：「要始終對虛擬貨幣市場保持高壓態勢，嚴防虛擬貨幣風險再次集聚，消滅風險隱患於萌芽狀態。」他並表示，全國及地方當局應該取締提供比特幣等虛擬貨幣集中交易的場所，同時還需要禁止為虛擬貨幣集中交易提供擔保和清結算服務的所謂「錢包」服務商、以及為集中交易提供做市商服務個人或機構。

Ⅵ 印度央行推出國際貿易的盧比結算機制，該機制都有哪些值得關注的亮點

印度央行在11日推出了國際貿易盧比結算機制，並立即生效。許多網友議論紛紛。有些網友認為，此次印度央行推出國際貿易盧比結算機制，可能是出於外部環境的惡化而無法支撐後來印度國內實施的經濟政策和貨幣政策，因此進行一系列的改革。有些網友認為印度的國民經濟實力比較脆弱，推行出此次的結算機制也並不會改變什麼；有些網友則認為由於歷史遺留因素的問題，印度仍然保留這種姓歧視制度。該經濟調整機制盡管能夠在一定程度上改變印度的發展格局。但是，終究是徒勞無功的。那麼該機制都有哪些值得我們關注的亮點呢？印度實施國際貿易盧比結算機制是印度一次經濟政策的改革，相當於如果中國和印度進行貿易，印度說自己沒有美元了，那麼印度拿著盧比來跟中國結賬，中國還不得不接受，這就說明，這次結算機制，極大地加劇了印度國內的經濟彈性，能夠促進印度的經濟發展。

對此，筆者認為，印度央行推出了此次國際貿易的盧比結算機制，不僅對於穩定住印度本國的國民經濟發展有著重要的作用，同時，對於促進國際貿易發展與中國之間的交易往來都有著重要的作用。是值得關注的。

Ⅶ luno交易所是正規公司嗎

Luno交易所以前稱為BitX，是世界上最古老的比特幣交易所之一。這家總部位於英國的交易所成立於2013年，當時數字貨幣還處於早期階段。隨著時間的流逝，Luno已成為世界上最可靠，安全和簡單的比特幣交易所之一而贏得聲譽。
?
? 關於盧諾
? Luno的特點
? 盧諾貿易
? 盧諾費
? Luno的安全性
關於盧諾
Luno是全球領先的加密貨幣交易所之一，其總部位於開普敦，新加坡和倫敦三個地區。該公司的願景是通過將比特幣引入系統來徹底改變貨幣系統。這使貨幣不受任何權威的約束，用戶可以利用去中心化系統的所有好處。
Luno的特點
Luno擁有一支來自不同背景的團隊，例如工程，金融等，並曾為頂尖的科技和金融公司工作。他們來自Microsoft，Amazon，Google，Barclays等，因此該團隊帶來了多元化和更多的經驗。該團隊旨在增加用戶之間比特幣的可訪問性。
Luno有一些非常強大的投資者，例如Naspers，DigitalCurrencyGroup和Ventura。因此，公司得到了業內知名企業的支持。
用戶有幾種付款方式，可以為他們在不同地理區域的帳戶提供資金。單一歐元支付區（SEPA），銀行轉賬，電子資金轉賬（EFT），銀行間GIRO（IBG）是Luno上用於付款處理的一些平台。
盧諾貿易
存款
在存錢之前，你必須先驗證你的身份。登錄Luno，然後在菜單中單擊「錢包」。然後點擊「存款」並按照說明進行操作。從你的銀行帳戶到Luno銀行帳戶進行在線銀行轉帳。一旦錢被轉移，你將收到一封電子郵件通知，說你可以購買比特幣。
移除
出售加密貨幣後，你可能要從Luno提取本地貨幣到你的銀行帳戶。為簡單起見，請確保你的身份得到驗證，並且你的銀行帳戶已鏈接到你的Luno錢包，以便請求提款。
在你的手機上打開Luno應用程序。從菜單中選擇電子錢包，然後在你的本地貨幣帳戶中選擇提款。輸入你要提取的金額。然後選擇你的銀行帳戶。輸入你的Luno應用PIN。
恭喜，你已成功請求從Luno錢包中提款
貿易方式
用戶必須先向Luno帳戶注資，然後才能下訂單。可以使用各種可用的付款方式添加資金。一旦有足夠的金額，用戶就可以開始交易。
在Luno買/賣
為了在Luno上進行買賣，用戶可以選擇加密貨幣市場以及他希望投資的數量，並最終下訂單。用戶可以檢查各種市場分析工具來分析加密貨幣的實時價格和24小時交易量。

Luno交易平台
Luno交易平台非常容易理解。交易視圖帶有市場分析工具，訂單簿和近期交易。這有助於交易者在交易之前了解市場。

盧諾費
目前，僅在馬來西亞，南非，奈及利亞，印度尼西亞和某些部分歐洲國家/地區的用戶可以使用Luno。該平台提供了多種方法，例如SEPA轉賬，銀行轉賬，InterBankGIRO/IBFT和EPF。
該平台收取零的MKR費用，收取者的費用在0.20％到1.00％之間，具體取決於貨幣對。
押金是免費的，但盧諾幣僅以當地貨幣收費。取款費用因幣種不同而異。
Luno購買限制
Luno購買限製取決於驗證級別。
? 級別0–電子郵件驗證。用戶根本無法存入/提取法定貨幣。
? 級別1–電話驗證。用戶最多可以存入/提取1000歐元。
? 級別2–身份驗證。用戶每月最多可以存入/提取5000歐元。
? 3級-居住證明。用戶每月最多可存入或提取100，000歐元
Luno的安全性
在安全性方面，Luno遵循嚴格的政策以及先進的技術。貨幣存儲在深度凍結存儲中，從而使其保持離線狀態。該錢包採用帶私鑰的多重簽名技術，可以使錢更安全地抵禦網路犯罪並消除波動風險。
一些錢也存儲在熱錢包中，由Bitgo負責。Bitgo使用多重簽名技術來維護這些錢包。它需要兩個以上的方來批准交易。因此，用戶使用Bitgo來控制私鑰和公鑰。熱錢包基本上是用於快速交易，例如提款。
安全性的另一個功能是兩因素身份驗證（2fa），可由用戶啟用。用戶可以在設備上下載Google身份驗證器並掃描Luno帳戶的QR碼。兩個帳戶同步後，2fa將處於活動狀態。因此，每次登錄時，都會向注冊的手機號碼輸入一個6位數的代碼
v

Ⅷ 幣全假交易所破案了嗎

  
官網注冊
9月26日，湖南省衡陽縣公安局公告，破獲「9.15」特大洗錢犯罪集團案。本案中，犯罪集團涉嫌利用虛擬貨幣交易進行洗錢，金額高達400億元。，已捲入300多起電信詐騙案件。

幣安APP下載
立即注冊幣安，幣安交易所是世界領先的數字貨幣交易平台

APP下載
  
官網注冊
我國破獲多起虛擬貨幣洗錢案件

火幣APP注冊
火幣三大交易所之一，注冊火幣交易所，永久享受返佣30%手續費返佣！

APP下載
  
官網注冊
據湖南衡陽縣公安局披露的信息，「2021.9.15」專案組從劉某被騙780萬元入手，深入研判，並仔細調查，2021年12月和2022年7月在海南、廣東、福建、江西等地多次被網路採集。全鏈條搗毀以洪某某為首的洗錢犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人93名，搗毀洗錢跑分窩點10多個，繳獲涉案手機、電腦100餘部，涉案資金3億元。案件被查封凍結，為被害人挽回經濟損失780萬元。

經查，2018年以來，以犯罪嫌疑人洪某為首的犯罪團伙先後聯系國內多個城市的收付點，將詐騙、賭博等犯罪資金兌換成虛擬貨幣變現為美元進行洗錢。 . 白，最後利用國內多家公司，利用非法匯款，將資金交給其他金主，攫取非法利益。該犯罪集團利用虛擬貨幣交易洗錢高達400億元。

目前，犯罪嫌疑人洪某某等93人已被依法採取刑事強制措施，案件正在進一步處理中。

近年來，我國破獲多起虛擬貨幣洗錢案件：青海海西州公安局搗毀了一個利用虛擬貨幣「跑分」洗錢的犯罪團伙，涉案資金達5000萬元上述文章內容；內蒙古自治區包頭市公安局稀土高新區公安分局破獲一起虛擬貨幣跑分洗錢案，涉案金額超8000萬…

據公安部發布的消息，2021年，針對虛擬貨幣洗錢新渠道，全國公安機關共破獲相關案件259起，收繳虛擬貨幣逾110億元。

今年4月，公安部刑偵局局長劉忠義在國務院新聞辦新聞發布會上表示，隨著打壓治理的不斷深入，一些新變化、新特點在電信和網路詐騙犯罪中已經出現。其中，從資金渠道來看，降低了傳統三方支付和企業賬戶洗錢的比例，大量使用跑分平台和數字貨幣洗錢，尤其是usdt (泰達幣) 是最嚴重的傷害。

繼續打擊國內虛擬貨幣交易投機行為

9月26日晚，中國人民銀行發文稱，繼續嚴厲打擊國內虛擬貨幣交易投機行為，中國在全球的交易佔比大幅下降。嚴厲打擊非法集資。五年來，共查處非法集資案件2.5萬起。

虛擬貨幣交易炒作擾亂經濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。多年來，我國不斷加大打擊力度。

2021年9月，中國人民銀行發布《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，全面禁止虛擬貨幣結算和提供交易者信息相關服務，將依法追究刑事責任從事非法金融活動。

《通知》重申，與虛擬貨幣相關的經營活動屬於非法金融活動。開展法定貨幣和虛擬貨幣兌換業務，虛擬貨幣之間的兌換業務，作為中央對手方買賣虛擬貨幣，為虛擬貨幣交易、代幣發行融資、虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣提供信息中介和定價服務相關交易 嚴禁並依法堅決取締非法出售代幣、擅自公開發行證券、非法期貨業務、非法集資等涉嫌非法金融活動的經營活動。從事相關非法金融活動構成犯罪的，

《通知》強調etc 虛擬幣，金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供開戶、資金劃轉、清算、結算等服務，不得將虛擬貨幣納入抵質押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關的經營活動。保險業務可將虛擬貨幣納入保險責任范圍，發現違法違規線索應及時向有關部門報告。

同時，虛擬貨幣投資和交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織或自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違反公序良俗的，相關民事法律行為無效，造成的損失由自己承擔；涉嫌擾亂金融秩序、危害金融安全的，有關部門應當依法處理。調查。

在《通知》下發前，中國人民銀行相關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易投機提供服務的情況，約談了部分銀行和第三方支付機構。中國人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂正常經濟金融秩序，滋生非法跨境資產轉移、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重損害人民財產安全。銀行和支付機構不得為相關活動提供開戶、注冊、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面查明虛擬貨幣交易所和場外交易商的資金賬戶，及時切斷交易資金的支付環節；分析虛擬貨幣交易投機活動的資金交易特點，加大技術投入，完善異常交易監測模型。提高監控識別能力。

海外也在加大打擊虛擬貨幣洗錢的力度

不僅是我國，全球很多國家也在打擊利用虛擬貨幣洗錢等犯罪活動。

2 月，美國當局逮捕了他們的丈夫和共同被告，指控這對夫婦涉嫌從加密貨幣交易所洗錢數十億美元。

印度執法局今年 8 月表示，已凍結印度最大的加密貨幣交易所 6.467 億盧比（5484 萬元人民幣）的銀行資產。印度執法局發現，該交易所通過購買加密資產積極協助約 16 家金融科技公司參與洗錢活動。

為了打擊利用虛擬貨幣洗錢，很多國家已經出台或計劃出台相關規定。

9 月 23 日，英國推出了一項新的反洗錢法案，旨在賦予執法機構更大的權力，以扣押、凍結和追回用於洗錢、毒品和其他犯罪活動的加密貨幣。

9 月 16 日，白宮發布了加密貨幣監管框架，包括金融服務行業應如何發展以使跨境交易更容易，以及如何打擊數字資產欺詐。

越南國家銀行今年8月也表示etc 虛擬幣，將加強對虛擬貨幣市場的監管，防範洗錢風險，並正在全面研究是否將虛擬貨幣納入反洗錢法。

（原標題《驚呆了！涉案金額400億元，特大虛擬貨幣交易洗錢案破獲！93人被採取刑事強制措施》）

本文來自網路，不代表幣牛牛立場，轉載請註明出處：https://www.dadaqq.com/open/127603.html
1贊
貨幣交易所
作者: 歐易財經
上一篇
比特幣1小時暴跌近1萬美元
下一篇
歐易的收款地址在哪裡？怎麼看？
相關推薦
eth提幣要多久(eth以太幣能挖多久)
eth和比特幣 區塊鏈開發BTC／ETH／FIL的三位代表
dgc數字貨幣登錄(dgc數字貨幣登陸)
eth前景(eth未來前景)
比特幣p2p交易平台排名(比特幣期貨交易平台排名)
比特幣是什麼(比特幣是什麼金屬做的)
幣牛牛 - 加密數字貨幣行情數據查詢
聯系我們 APP下載
Copyright © 2022 dadaqq.com 幣牛牛 版權所有 - 渝ICP備2020014681號 網站地圖
歐易APP
幣安注冊

Ⅸ 印度大銀已經行暫停主要比特幣交易所部分賬戶了嗎

繼中國之後，印度也開始重拳監管比特幣交易。

據印度經濟時報，包括印度國家銀行在內的一些印度銀行對包括前十大交易所在內的本土比特幣交易所賬戶暫停交易，他們認為這些賬戶存在可疑交易。

這些銀行還要求比特幣交易所就其借款提供額外擔保，「上個月以來，銀行們就一直要求額外的一比一擔保」。而且，他們對仍在運作的少數賬戶採取了限制提現的措施。

印度比特幣交易基本處於無監管狀態。大約一個月前，印度稅務機關對比特幣交易所開展了現場檢查，調查比特幣用戶和交易者的身份及記錄。

稅務官員發現，一些交易所並未提供財務數據，他們從未交過營業稅及增值稅。另一些交易所則提交了非常可疑的數據。稅務官員還稱，他們提供的資料前後矛盾。

如果按照18%的商品稅來繳稅，比特幣交易所需要支付的稅款總額或達11.3億美元。

根據稅務官員的估計，包括zebpay、Unocoin、CoinSecure和btcxindia等在內的前十大比特幣交易所年度總計收入可能高達4000億盧比（約合63億美元）。

知情人稱，很多比特幣交易所的利潤率接近20%，利潤主要來自於交易溢價、買賣價差和交易所參與交易的盈利。

Ⅹ 7月22日區塊鏈資訊：馬斯克持有比特幣、以太坊和狗狗幣

1.特斯拉CEO埃隆·馬斯克The Word會議上表示，支持一些能夠提高我們管理經濟信息質量的東西是有意義的。 比特幣就是一個候選產品。需要警惕加密貨幣，特別是比特幣消耗了太多能源。 馬斯克稱：「總的來說，我支持比特幣。

2. 特斯拉CEO埃隆·馬斯克在The Word會議上表示，他個人擁有比特幣、以太坊和狗狗幣。馬斯克稱：「我可能會買入，但我不會賣出，我希望看到比特幣成功。」此外，他透露特斯拉和SpaceX持有比特幣。據悉，由於SpaceX公司是私有的，此前並不知道這家太空 探索 技術公司也持有部分加密貨幣。

3. 金色 財經 報道，特斯拉CEO埃隆·馬斯克在The Word會議上表示，特斯拉、SpaceX和我都不會出售任何比特幣。 特斯拉很可能會繼續接受比特幣支付。馬斯克稱，看起來比特幣正在更多地轉向可再生能源，有轉向超過50%的可再生能源的趨勢。 在這種情況下，特斯拉將恢復接受比特幣。此外，馬斯克稱自己是去中心化金融的粉絲。

4. ARK基金創始人Cathie Wood在The Word會議上表示：「比特幣是通貨膨脹的解決方案。我真的相信比特幣肯定會比金礦開采或傳統金融服務行業更加環保。 在很多方面，它已經是了。」

5. 以太坊開發人員一直在努力解決測試網上的代碼和客戶端出現的問題，以為下一次網路重大升級——倫敦升級做好准備。7月21日，以太坊首席開發人員Tim Beiko發布了一份「倫敦測試網回顧」報告，詳細介紹了即將到來的以太坊升級測試階段的最新進展。 根據報告，OpenEthereum客戶端在7月21日注意到他們的節點在Ropsten測試網上停止了運行。經查，問題不在該客戶端，而是在go-ethereum協議和Geth客戶端上，後者檢查EIP-1559交易的發送方余額。據悉，當時一些客戶端拒絕了該區塊，而另一些客戶端接受了該區塊並繼續處理：「具體而言，OpenEthereum和Besu拒絕了該筆交易/區塊，而Nethermind、go-ethereum和Erigon接受了它們。」之後，通過向EIP-1559交易的有效性添加新的斷言（assertions），這個問題得以修復，並且測試仍在繼續。據悉，測試於6月24日在Ropsten測試網上率先激活；本月早些時候，Rinkeby測試網也啟動了最後的測試階段。

6. 特斯拉CEO馬斯克表示，現代核電站是安全的，支持利用核能發電開采比特幣。

7. 印度儲備銀行副行長T Rabi Shankar周四表示，印度儲備銀行（RBI）正致力於「分階段推出」印度央行數字貨幣（CBDC）—數字盧比，將來可能進行試點。印度儲備銀行對CBDC的定義是一種數字形式的主權貨幣，可以轉換為現金或主權支持的存款。印度儲備銀行已經就擬議的CBDC的范圍和法律框架進行了多項考慮，這很可能與現金和數字支付形式共存。印度CBDC的時機已經臨近。印度儲備銀行已經仔細評估了風險，而RBI的努力是，隨著我們的前進，印度的CBDC可以重申其在世界支付系統中的領導地位。RBI已經仔細研究了啟動通用CBDC的幾個方面，包括：它可以用來做什麼；支撐它的技術（分布式或集中式分類賬）；驗證基礎（基於代幣或帳戶）；以及是只由中央銀行發行還是由商業銀行發行。 在啟動CBDC之前，還需要考慮幾個有利的法律 框架。重要的是，這些包括對RBI法案第24、25和26節的修訂，以及2011年鑄幣法案、外匯管理法案和信息技術法案的規定。很長一段時間以來，RBI一直在 探索 發行印度主權CBDC的利弊。RBI研究了世界各地不同中央銀行針對批發和零售部門提出的特定用途的CBDC。正在考慮推出針對人口規模的通用CBDC，印度儲備銀行正在努力制定分階段引入戰略，並研究對印度銀行和貨幣系統幾乎沒有干擾的用例。Shankar補充說，像比特幣這樣的加密貨幣不符合RBI對貨幣的定義，世界各國央行嘗試使用CBDC的一個原因是他們希望將加密貨幣對法定經濟構成的風險降至最低。

8. 消息人士稱，摩根大通允許其所有財富管理客戶訪問加密貨幣基金。該行在本周早些時候的一份備忘錄中告訴顧問們，自7月19日起，他們現在可以接受5種加密貨幣產品的買賣訂單，其中4種來自Grayscale Investments，1種來自Osprey Funds。據一位知情人士透露，這一舉措適用於所有尋求投資建議的摩根大通客戶，包括該行使用其無傭金大通交易應用程序的自營客戶、資產由摩根大通顧問（JPMorgan advisors）旗下金融顧問管理的大眾富裕客戶，以及該私人銀行服務的超富裕客戶。摩根大通的顧問只能執行「未經請求的」加密交易，這意味著顧問不能推薦產品，但可以代表客戶的要求進行買賣。 據消息人士透露，摩根大通批準的基金包括Grayscale的比特幣信託、比特幣現金信託、以太坊信託和以太坊經典信託，以及Osprey funds的比特幣信託。