① 帶您快速了解什麼是加密貨幣
加密貨幣正迅速成為一種合法的金融資產,越來越難以忽視。 沃倫·巴菲特 (Warren Buffet) 和埃隆·馬斯克 (Elon Musk) 等公眾人物對此問題持有強烈看法。 世界各地的中央銀行、知名軟體公司和政府都在深入研究這項技術,有些甚至正在考慮推出自己的代幣。但除此之外,絕大多數人對加密貨幣的了解仍然有限。 許多人不了解加密背後的基本概念。因此,讓我們消除復雜性和大眼仔旭一起來解釋有關加密貨幣的所有內容吧。
加密貨幣是數字現金。 它不像紙幣和硬幣那樣有實體存在,而是純粹作為在線資料庫中的數字條目存在。 該資料庫只是由密碼保護的數字和字母的集合,因此稱為加密貨幣。
密碼學是一種對信息進行編碼和解碼的方法,只有參與交易的成員擁有正確的公鑰和私鑰才能讀取和處理信息。
在這種情況下,密碼學消除了偽造和雙重支付的可能性,從而增強了加密貨幣的安全性。 然而,這並不意味著加密貨幣可以免受所有黑客攻擊。 事實上,過去幾年中,一些加密貨幣初創公司和交易所已經成為一些最嚴重的網路攻擊的犧牲品。
與傳統貨幣不同,加密貨幣是去中心化的,這意味著它是在中央銀行或政府范圍之外創建、存儲和處理的。因此,加密貨幣避免了政府機構或金融機構的任何干擾。 傳統的金融模式通常控制個人對自己資金的訪問。缺乏中央權威允許匿名處理加密交易,這是許多人吹捧的加密貨幣的主要好處。
很少有人意識到比特幣是第一個也是最有價值的加密貨幣,它是另一項發明的副產品。 化名中本聰的比特幣的未知發明者從未打算創建數字貨幣。相反,中本聰想要開發一種新的電子現金系統,他在 2008 年底題為「比特幣:點對點電子現金系統」的論文中提出了這個建議。
「純點對點版本的電子現金將允許在線支付直接從一方發送到另一方,而無需通過金融機構。」
中本聰提出了一種基於密碼證明而非信任的支付系統。 這種加密證明以加密貨幣交易的形式出現,記錄在稱為區塊鏈的分布式賬本上。
區塊鏈是一種分布式賬本技術,可以永久記錄所有交易。 交易以塊的形式存儲在資料庫中,並鏈接在一起形成一條鏈,因此得名區塊鏈。把它想像成一本書,你寫下你每天進行的所有交易。 書中的每一頁都是一個區塊,整本書構成了區塊鏈。每次買賣加密貨幣時,區塊鏈網路上的所有用戶都會添加並驗證交易。 他們使用兩種方法之一來驗證每筆交易:權益證明和工作證明。
數字驗證過程和區塊鏈的性質使得幾乎不可能修改或刪除分類賬上的記錄。 一個區塊上的任何數據更改都會改變區塊鏈上所有其他區塊上的數據。
曾幾何時,任何人都可以輕松跟蹤所有正在使用的虛擬貨幣。 但今天的情況並非如此。 自 2010 年代以來,加密貨幣市場突飛猛進。比特幣、以太幣、狗狗幣和萊特幣是一些大家都知道的流行硬幣,但有大量數字貨幣並未成為主流話語。 截至 2021 年 7 月,有近 6,000 種虛擬貨幣在市場研究公司 Coin Market Cap 上市。
據同一家公司稱,截至 2021 年 7 月,加密市場的總價值超過 1.35 萬億美元。 然而,其中近 60% 僅來自比特幣和以太坊。
有多種方法可以定義和分離數字貨幣。 其中最簡單的是將加密貨幣分為以下三類:
比特幣 :不言自明的類別,比特幣是第一個也是最受歡迎的貨幣,對加密市場的性質有很大影響。
山寨幣 :這些是比特幣成功後推出的替代貨幣。 一些山寨幣的工作方式與比特幣完全相同。 然而,其他人則針對比特幣的明顯缺點,並將自己規劃為更好的替代品。 他們使用不同的演算法,將自己展示為更環保的硬幣,並聲稱比比特幣具有競爭優勢。
代幣 :這些是沒有自己的區塊鏈的加密貨幣。 代幣建立在現有的區塊鏈上,如以太坊平台或 Chiliz 區塊鏈。
隨著加密貨幣越來越受歡迎,關於數字貨幣價值的問題也進入了公眾討論。 盡管加密貨幣市場現在價值超過一萬億美元,但許多人仍然質疑加密貨幣的內在價值。然而,這些問題源於對貨幣定義的誤解。 簡而言之,貨幣是任何被接受為買賣雙方交換媒介的東西。 它通過人們願意為獲得貨幣而支付的價格來賺取其價值。
將加密貨幣視為數字黃金。 黃金具有價值,因為大多數人都同意它。 同樣的原則支配著加密貨幣的價值。 相同類型的因素推動加密貨幣的價格:
代幣的效用 :貨幣的用例或效用決定了其價格。 它解決了哪些問題? 貨幣用於挖礦或更新其協議需要多少能量或努力?
供需 :與法定(政府發行的)貨幣非常相似,加密貨幣的價值在很大程度上受供求關系的影響。 如果有足夠多的交易者投資加密貨幣,價格就會上漲,因為更多人將其視為一種有吸引力的貨幣形式。 這也意味著市場必須限制可用的加密貨幣數量以保持其價值。
外部驅動因素 :政府法規和知名人士的推文等外部因素也會影響貨幣的價值。 例如,埃隆·馬斯克 (Elon Musk) 在 2021 年 5 月發布有關與狗狗幣開發商合作的推文時,將狗狗幣的價格推高了 30%。 同樣,他關於比特幣的推文嚴重影響了該加密貨幣的價格。
分布式賬本存儲您擁有多少加密貨幣的證明。 當有人開采新硬幣或移動他們的數字貨幣時,它每隔幾分鍾就會更新一次。要訪問您的加密貨幣,您需要一個私鑰(256 位密碼)來創建唯一的簽名並使您能夠使用您的加密貨幣。
私鑰與公鑰和地址(字元串)相關,類似於銀行帳戶地址。 您可以將此類私鑰存儲在在線、計算機或外部存儲設備上的數字錢包中。
您還可以列印出您的鑰匙並將它們存放在安全的地方。 但是,如果您的密碼和密鑰出現問題,您可能無法訪問您的資金。
加密貨幣及其核心的分布式賬本技術仍處於發展初期。 就像任何新技術一樣,它不會突然從稀有變成無處不在。
盡管存在障礙,但加密貨幣正在成為一種合法的金融資產。 正如摩根大通前高管 Blythe Masters 所說,「你應該像對待 1990 年代初互聯網發展一樣認真對待這項技術。」 而且,雖然比特幣等貨幣對環境有重大影響,但更有效的替代品正在變得可用。
② 加密貨幣支付一旦普及,幣價會大幅下跌嗎
首先來講,這是一個偽命題。
普及加密貨幣支付目前為止很難實現。它必然需要政府的支持才能成為現實。舉例來說:美國、日本、韓國等大國對加密貨幣的監管越來越嚴苛,等待「合規」可以說是遙遙無期;反觀小國越南,越南當局尚未確定對加密貨幣的態度,越南國家銀行(SBV)明確表示比特幣不是支付貨幣,但並未禁止越南公民進行交易和擁有比特幣。SBV已頒布了有關加密貨幣的法令,加密貨幣在當地被視為非法的付款方式,該國的證券監管機構也告誡本國公司和投資基金遠離加密貨幣。
其次,假設加密貨幣真的普及後,幣價絕對不會下跌!
極大的可能會漲跌,會整體趨於一種「法幣」般的穩定狀態。一旦加密貨幣普及,其性質會向法幣靠攏——更加穩定、安全,成本減少。沒有大沖擊的前提下,幣價大幅下跌的概率微乎其微!
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回答節選自微信公眾號:蜂巢 財經 News
原文標題《交易平台「戰火」燃至越南 人口紅利下藏增量市場》
不會,因為每個幣種代表不同的項目,思想,需求。
上漲或者下跌,要看需求的變化。普及率提高無疑會創造更多的需求,總體而言會對價格有更強的支撐作用。
但是,價格是會波動的,在某些情況下甚至會走出非常詭異的行情。這個世界是個復雜的整體,很多因素都會對某個具體事物施加影響。所以,具體問題還是要到時候具體分析。
對加密貨幣,我們需要明白,這是一個巨大的生產關系級別的 社會 實驗。個人而言,我認為它在近十年內是很難阻擋的趨勢。人類總是會給予某個許諾了更好未來的新事物以機會,讓它站在舞台上表演一下真正的技術,最後是否成功要看是否被哄下台。就像某些主義,只要願景足夠有吸引力的,必然有高光時刻。我也不諱言這個實驗也許最終會失敗,很多事情是現在無法預料的。但是只要加密貨幣還沒有走上某個國家的舞台唱主角,它的前路就依然光明。
前兩天有位我尊敬的人講了一段話,我覺得不謀而合,分享一下:區塊鏈的殺手級應用在哪裡?首先是money(錢),然後是governance(治理),之後是privacy(隱私)。
他沒有講什麼具體的App,因為目前基礎設施都不行,根本還沒有到產生實用App的階段。首先可信任、無摩擦、價值中立的金錢必須要成為下一代互聯網的基本數據類型,讓價值的交換和信息的交換一樣通暢無阻。這就是比特幣的殺手應用。而以太坊等公鏈的殺手應用是治理,通過提供智能合約等特性,構建出用於人們之間可以高效協作的基礎設施,其核心是 游戲 規則的可信任性。在一定觸發條件下,智能合約自動執行,扮演著完美的青天大老爺。關於隱私的重要性,他認為沒有隱私也就沒有言論自由,沒有言論自由就沒有了市場和經濟效率,當然這也是經濟學里的基本內容,不新鮮。後續可以預見很多幣,會在交易隱私上加強。在比特幣的單個簽名替代多個簽名存儲的功能上線後,其交易的可追蹤性將變得困難。這對於舔監管的人會是一個重擊吧,但這不是比特幣的錯,是這些人根本不知道背後的深刻道理。
說到監管,我只想補充一個關於監管權的概念。比特幣,以及沒有經過籌資上幣,沒有控制機構的純社區幣,在西方民主體制下是一種公民自由,開源代碼在法律上可以作為言論自由對待。對政府而言,根本沒有憲法賦予的干涉權利,唯一能夠下手的是具有實體利益的團體,比如交易所等服務機構。但是就像瑞士等國家在銀行業的個性做法,國家之間很難統一立場。這就是為什麼美國財長說十年內他將不再談比特幣了。第一無權,第二他很多同僚已經下水,發牌照權力在各個州。他能說什麼,只能拿Libra展示老虎的能力吧。國內很多人覺得美國不問比特幣,卻管起有抵押資產的穩定幣,比較詭異,其實是不懂人家的法律體系。
說到這已經離題萬里。我承認就是借題發揮,談談一些朋友們關心的問題。請題主見諒。
加密貨幣支付一旦普及,虛擬貨幣價格一定會升高。其實現在加密貨幣支付已經在路上,已經取得很好的體驗,各國政府其實都在檢測,實踐。比如雷達幣已經在很多主要國家實行跨境支付,或全球支付取得輝煌成績。各個國家政府心知肚明,,只是很多百姓不知不覺而已。雷達幣和各個國家政府達成共識,跨境支付,自由兌換,和法幣兌換,和各個國家法律對接,已經基本結束,各個國家政府都閉口不談,是因為不能談,不能提,政府不能做廣告,也無利益,無必要,虛擬貨幣是風浪口,當能量積累到一定時,爆發就不可避免,那時各個政府都會出來做一些說明。回頭看Facekook的表現,就是小巫見大巫,他所做的一切,其實都是雷達幣在做的事情,而且已經做了五年多,無論在技術, 社會 都是 健康 平穩,用周小川講話,未來可能出現一個更強大的虛擬貨幣,但不一定會是Facekook,其實已經隱含一種信息,這個強大的虛擬貨幣是誰?明白了都知道,不明白了就如入霧中,看見的未必都是真,尤其在虛擬世界裡,更是如龍見首不見尾,財富的重新分配,是宇宙,天決定的,就看你有沒有德,不是看你是不是專家,學者,或政府官員,有德之人才配得上一波財富的來襲,不需要你懂不懂,就看你有沒有那個命,運氣。有些人大呼小叫,這個不可能,那個是騙局,其實是啥也不懂,都是自以為是而已。
跌啥跌,是漲喲,一個人炒房房價會氣力么?當然一大波炒才有意思。
加密貨幣支付一旦普及,幣價會大幅下跌嗎?
不會,應該是恰恰相反。使用 加密貨幣 的人越多,能夠供給的幣數量越少,理論上來說應該是出現供不應求的情況,這會助推幣價的上升。
無論是什麼商品,只要出現供不應求的情況就會短時間內大幅提升該商品的價格,直到供需平衡,甚至供大於求。
加密貨幣的產生更多的是以某一個行業或者企業或者生態領域進行的產業升級,所謂的token化,它會打破過往的企業股份制,企業token化以後,將會讓更多的參與者參與其中,正所謂天下熙熙皆為利來。天下壤壤,皆為利往,token化以後可以說給與了普通的基層員工一次投資公司的機會,而且這個參與的成本不想股票基金那樣有那麼高的門檻,當參與者越多,企業所通過token的釋放現金流就比較充沛,這個有更多的資金去研發產品,開拓市場,招加盟商或者代理商,而這些參與者同樣可以使用token來進行流通,這樣就行成了一個自我激勵自我循環的生態,所以的價值都會拉升數字貨幣其在二級市場的價格,只要參與的人多,企業在做有價值的事情,就如同阿里巴巴的股票今天很難歸零一樣,比特幣今天的價格是由他在數字貨幣領域的鼻祖以及開創性,和眾多的參與者一起決定的,每一個數字貨幣都有漲跌,但是從長遠來看,這些都是有價值和有意義的,前提是這些數字資產都是在解決某一個問題。謝謝
當然不會大幅下跌
而且是相反的大幅上漲,在加密貨幣支付的現在,極少數人理解並使用,不久將來一旦普及,將會在大眾身邊使用,會極大的提高數字貨幣的流通性,使用率,比率越高價格越高,除了USDT這種穩定幣外。
當加密貨幣被當做一種支付手段進行應用時,價格上升的幾率遠遠大於價格下跌的幾率。
原因以下:
1. 能被用作支付手段,說明受眾群體對加密貨幣的認可度已經非常高,形成了加密貨幣也能像法幣一樣支付的公識。也從側面說明底層區塊鏈技術靠得住,可以解決一些支付法幣時的痛點,例如假鈔問題以及不同幣種之間匯率兌換的問題。
2. 加密貨幣的支付普及後,帶來的一個必然結果就是全球的財富流動會比以往任何時候都快速且便捷。越來越多的人會選擇使用加密貨幣支付,而加密貨幣的發行數量一般是有上限的(不包括靠法幣背書的穩定幣如USDT),這就造成了物以稀為貴的局面,因此加密貨幣價格會上升。
據維基網路顯示,加密貨幣(Cryptocurrency),又譯密碼學貨幣、密碼貨幣,是一種使用密碼學原理來確保交易安全及控制交易單位創造的交易介質。比特幣在2009年成為第一個去中心化的加密貨幣,這之後加密貨幣一詞多指此類貨幣。
能被用作支付手段,說明受眾群體對加密貨幣的認可度已經非常高,形成了加密貨幣也能像法幣一樣支付的公識。也從側面說明底層區塊鏈技術靠得住,可以解決一些支付法幣時的痛點,例如假鈔問題以及不同幣種之間匯率兌換的問題。
加密貨幣的數量是有限的,比如,比特幣的定量發行量是2100萬枚,2140年就會全部被礦工挖完,這種稀缺性得以讓很多人看到了加密貨幣的價值,這是我們現實生活中法幣所不具備的特性。
比特幣橫空出世的時候,第一個去中心化的加密貨幣就這樣誕生了。很多投資者表示,喜歡加密貨幣是因為「加密貨幣市場具有巨大的增值潛力和市場擴張」以及「新金融 科技 能夠帶來的自由」。
假設加密貨幣真的普及後,幣價是不會因此下跌的!
極大的可能會漲跌,會整體趨於一種「法幣」般的穩定狀態。一旦加密貨幣普及,其性質會向法幣靠攏——更加穩定、安全,成本減少。沒有大沖擊的前提下,幣價大幅下跌的概率微乎其微!
③ 加密貨幣市場還有未來嗎
自2009年比特幣問世以來,加密貨幣的概念得到了極大的擴展。加密領域的新公司呈爆炸式增長,公眾的興趣近乎狂熱。當然,它的底層區塊鏈技術在十多年裡已經有了很大的改進。 許多人已經開始在日常生活中相信並使用加密貨幣。到2030年,德意志銀行預計公共部門將有2億比特幣用戶。加密愛好者的大規模採用場景現在比以前更接近現實。即使在新冠肺炎爆發期間,與金融市場相比,比特幣等許多加密貨幣的表現也相當不錯。 區塊鏈技術的興起 區塊鏈技術的使用正呈指數增長。雖然DLT技術起源於加密貨幣領域,但它已被廣泛應用於其他行業,包括醫療、金融和教育。 這一切都歸結於信任和關聯數據的不變性。花的錢少,因為沒有中間人。但是這些特徵能延長行業的增長嗎? 縱觀當今區塊鏈的進展,我們對該技術的未來發展以及2030年的前景提出了五點預測。 「加密貨幣」這個詞以前只有少部分人懂,現在已經是家喻戶曉了。我們預測,到2030年,加密貨幣的價值將升至70億美元,是目前20億美元市值的三倍多。對於投資者、企業和品牌來說,長期忽視日益增長的加密浪潮將是愚蠢的。 這些細節對於了解普通消費者的態度和預測消費者在高度不確定的未來對加密貨幣的行為至關重要。 政府可以在區塊鏈的幫助下使用虛擬貨幣。政府將不得不尋找一種方法來整合一些虛擬貨幣,以跟上當前的趨勢,並參與伴隨的經濟增長。 我們已經有一些例子,如數字貨幣和Petromoneda,它們由委內瑞拉的石油和礦產資源支持。這些國家開發了自己的數字貨幣。 隨著時間的推移,受貨幣規則監管並由抵押品支持的價格穩定代幣的使用將開始獲得動力。在加密貨幣創造方面運氣不佳的政府可能會轉向穩定貨幣。 全球供應鏈可以從區塊鏈技術的使用中受益匪淺。當前全球貿易的特點是脫節和不可靠的企業關系。 醫療器械、葯品、服裝、汽車配件、食品用品等灰色市場可能會成為威脅生命的假冒產品的源頭,因為每年都有很多人死亡。 因此,預計大多數全球貿易將使用區塊鏈技術進行。在實現這一目標之前,區塊鏈科技需要做幾件事。 這將使加密貨幣能夠在生態系統中生長,從而促進經濟增長,並改善基於信任、不變性和透明的條件和標准。 因為它可以通過使用區塊鏈技術被廣泛地令牌化,所以只有那些在過去擁有大量金融資源的人現在可以向公眾提供它。豪華酒店就是需要大量資金和前期風險的資產的一個例子。 當巨額資產是代幣的時候,現在每個人都可以擁有一些創收資產。代幣正在各個層面成為現實,NBA球員將合同轉換成數字代幣就是證明。 隨著區塊鏈技術的飛速發展,十年後可能會出現一些令人興奮的新事物。然而,從長遠來看,由於各種開發商團體的努力,區塊鏈將有顯著發展是可行的。 有向無環圖(DAG)被認為是區塊鏈的替代品。更快的交易,不需要采礦,等等被認為是它相對於區塊鏈的一些主要優勢。我們已經看到一些人稱他們為區塊鏈技術的未來。在未來,消費者可能會得到比我們現在認為的更好的選擇。時間會證明一切。 區塊鏈投票是兩個更有趣的區塊鏈應用,它聲稱是一個真正不可改變的ID系統,可以根除身份盜竊,甚至防止選民欺詐。從這個有利的角度來看,2030年似乎令人興奮。
④ 加密貨幣成為主流資產還有多遠
加密貨幣已經從一種不起眼的 時尚 變成了一種更為主流的投資和金融形式。少數加密貨幣主導市場,比特幣占該行業總市值的 41%。隨著這種增長,世界各國政府對監管該行業產生了興趣。一些政府也已採取措施建立自己的數字貨幣。
加密貨幣成長
加密貨幣的總市值從 2017 年 1 月的約 190 億美元增加到 2022 年 1 月的 2.2 萬億美元。加密貨幣幾乎在一夜之間創造了 億萬富翁。
隨著加密貨幣影響力的擴大,聯邦政府對加密貨幣越來越感興趣。
3 月,總統拜登發布了一項行政命令 , 為數字資產開發設定了政策目標,並指示機構報告政策建議。這些目標包括保護消費者、投資者和企業以及確保隱私;維持金融穩定;並防範洗錢和勒索軟體等非法用途。
該行政命令指示財政部報告美國開發一種由美聯儲發行的數字貨幣的影響,全球數十個國家正在 探索 這一點。奈及利亞和加勒比地區的八個國家已經推出了自己的中央銀行數字貨幣。該命令指示司法部長報告是否有法定權力來創建這種貨幣,或者國會是否需要通過法律來提供權力。
1月,美聯儲發布 報告 關於美國官方版本的潛在好處和挑戰,但不提倡或反對這個概念。美聯儲表示,「如果沒有行政部門和國會的明確支持,最好是以特定授權法的形式」,它不打算發行數字貨幣。
進行 傳統支付交易的金融機構必須維護大型電子網路、僱用人員並向使用其系統傳輸資金的任何人收取費用。而加密貨幣能夠顯著降低成本和支付 時間 。烏克蘭政府已經 收集 了超過 1 億美元的加密貨幣捐款,而通過傳統方式,這將更加困難。 不過,加密貨幣的價格可能會波動,有人 說這是一個因素使它們無法更廣泛地用於支付。
支持者還表示,加密貨幣可以在金融交易中提供更高的安全性和隱私性。人們在記錄這些數字交易的分類賬上沒有個人身份,他們有一個在發送或接收加密貨幣時使用的私鑰。 區塊鏈 技術可以永久記錄交易的順序,最終這些交易是不可逆的。與與傳統金融機構共享個人信息相比,有些人可能更喜歡加密貨幣的相對匿名性。
一些人 將 加密貨幣的當前狀態與互聯網的早期狀態進行比較,強調我們還沒有看到它如何應用的全部范圍。他們說,讓行業進行創新至關重要。美國銀行委員會高級成員、參議員 Pat Toomey 最近 徵求 了立法提案,以闡明圍繞加密貨幣的規則和法律,以保護投資者並促進行業創新。他還 發布了一份立法討論草案,該草案將為穩定幣 建立新的監管框架,與美元等參考資產具有一對一價值的數字資產。參議員 Cynthia Lummis 和 Kirsten Gillibrand 還計劃為加密貨幣和其他數字資產 提出 監管框架,包括定義、稅收待遇以及闡明數字資產作為證券或商品的法律地位。
加密貨幣的匿名和去中心化性質也使其對犯罪分子具有吸引力。臭名昭著的在線 市場 絲綢之路使用比特幣來促進非法毒品的銷售和運輸。到 2013 年被 FBI 關閉時,該網站上已經發生了超過 100,000 起非法毒品交易。該網站為其他犯罪活動提供了便利,包括黑客服務和銷售假駕照、護照和 社會 保障卡。
加密貨幣對於全球勒索軟體攻擊的驚人增長不可或缺。據報道,2021 年勒索軟體的平均需求為 220 萬美元,比 2020 年增長 144%。根據 Chainalysis 的數據, 「基於加密貨幣的犯罪在 2021 年創下 歷史 新高,非法地址在一年中收到 140 億美元,高於 2020 年的 78 億美元。」 然而,Chainalysis 還發現,非法交易僅佔加密貨幣總交易量的 0.15%。
FBI 已經成功跟蹤甚至檢索通過比特幣和其他加密貨幣支付的勒索軟體付款。去年 6 月,司法部 宣布 已追蹤並追回了 63.7 個比特幣,該比特幣由 Colonial Pipeline 支付,以應對其遭受的勒索軟體 攻擊。 當時比特幣的價值剛剛超過 230 萬美元。與普遍的看法相反,加密貨幣交易並非完全匿名。記錄大部分的分類賬是公開的,交易 不是 像許多人認為的那樣難以追蹤。困難在於將數字錢包中的資金與真實所有者匹配。出於這個原因,所有美國的加密貨幣交易所都必須有程序來識別他們的客戶。
7 月,參議院司法委員會就預防和應對網路攻擊舉行了 聽證會。 司法部的一名證人就司法部勒索軟體和數字勒索工作組為「破壞、調查和起訴勒索軟體攻擊」所做的努力 作證。 4 月 5 日,美國司法部 宣布 沒收 Hydra Market,這是世界上最大、運行時間最長的暗網市場。據該部門稱,「在 2021 年,Hydra 約占所有與暗網市場相關的加密貨幣交易的 80%,自 2015 年以來,該市場已收到約 52 億美元的加密貨幣。」
結語
總的來說,我們似乎沒有非加密貨幣不可的理由,但是加密領域波及的范圍正在放大。我們每天都有新生事物在誕生,腐朽的老傢伙在衰亡。但是沒有一種聲音,在說創新有罪!
⑤ 加密貨幣市場現極端行情,你對這種貨幣的流行怎麼看
加密貨幣市場現極端行情,你對這種貨幣的流行怎麼看?現在世界上非常流行加密貨幣,其實加密貨幣是數字貨幣的一種,但是這種加密貨幣有著自身的缺陷,難以成為真正意義上的數字貨幣,成為世界未來貨幣發展的一個重要成分。它頂多隻能當一個過渡,而且現在加密貨幣市場主要是被用於金融操作。
一,比特幣,狗狗幣現在國際市場上最受矚目的,無疑就是比特幣和狗狗幣了,比特幣由於前段時間價格及其不穩定,隨後慢慢的降低了市場價格,而狗狗幣成為了取代比特幣金融市場的新型寵兒,主要是由於狗狗幣由馬斯克進行代言,信譽加持。所以狗狗幣的價值在近期也是上漲的比較快。
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⑥ 2030年的加密貨幣:值得關注的5大主要趨勢-
自 2009 年比特幣問世以來,加密貨幣的概念得到了極大的擴展。加密領域出現了新公司的爆炸式增長,加上公共利益近乎狂熱,當然,其底層區塊鏈技術在十多年內得到了重大改進。
許多人已經開始相信並在日常生活中使用加密貨幣。到 2030 年,德意志銀行預計公共部門將有 2 億比特幣用戶。加密愛好者的大規模採用場景現在比以前更接近現實。即使在 Covid-19 爆發期間,與金融市場相比,比特幣等許多加密貨幣的表現也相當不錯。
區塊鏈技術的興起
區塊鏈技術的使用呈指數級增長。盡管 DLT 技術起源於加密貨幣世界,但它已經在包括醫學、金融和教育在內的廣泛其他行業中得到應用。
這一切都歸結為信任和鏈接在一起的數據的不變性。花更少的錢,因為沒有中間人。但這些特徵能否延長該行業的增長?
縱觀當今區塊鏈的進步,我們對該技術的未來發展以及 2030 年的前景提出了五項預測。
「加密貨幣」這個詞以前只有一小部分人才能理解,現在是一個家喻戶曉的詞。我們預測,到 2030 年,加密貨幣的價值將升至 70 億美元,是目前 20 億美元市值的三倍多。 對於投資者、企業和品牌等而言,長期忽視日益增長的加密浪潮將是愚蠢的。
這些細節對於了解一般消費者的態度和預測消費者在高度不確定的未來關於加密貨幣的行為至關重要。
政府可以在區塊鏈的幫助下使用虛擬貨幣。政府將不得不找到一種方法來整合一些虛擬貨幣,以跟上當前的趨勢並參與隨之而來的經濟增長。
我們已經有一些例子,例如各國的數字貨幣和委內瑞拉石油和礦產資源支持的石油(Petromoneda),這些國家已經開發了自己的數字貨幣。
隨著時間的推移,受貨幣規則監管並由抵押品支持的價格穩定代幣的使用將開始獲得動力。那些在加密貨幣創造方面運氣不佳的政府可能會求助於穩定幣。
全球供應鏈可以從區塊鏈技術的使用中受益匪淺。當前全球貿易的特點是脫節和不可靠的公司關系。
醫療設備、葯品、服裝、 汽車 零部件和食品供應等灰色市場可能成為威脅生命的假冒產品的來源,因為每年都有許多人因此而死亡。
因此,預計大部分全球貿易將使用區塊鏈技術進行。在實現這一點之前,區塊鏈技術需要做幾件事。
這將使加密貨幣在生態系統中成長,從而促進經濟增長並改善基於信任、不變性和透明度的條件和標准。
由於可以通過使用區塊鏈技術進行廣泛的代幣化,以前只有那些擁有大量財務資源的人現在可以向公眾提供。 豪華酒店就是一個需要大量資金和前期風險才能獲得的資產的例子。
當巨額資產被代幣化時,每個人現在都可以擁有一部分創收資產。 代幣化正在各個層面成為現實,NBA 球員將他們的合同轉換為數字代幣就證明了這一點。
隨著區塊鏈技術的快速發展,十年後可能會出現一些令人興奮的新事物。 然而,從長遠來看,由於各種開發人員團體的工作,區塊鏈將顯著發展是可行的。
有向無環圖(DAG)已經被視為區塊鏈的替代品。更快的交易,不需要挖礦,更多被認為是它相對於區塊鏈的一些主要優勢。我們已經看到一些人將它們稱為區塊鏈技術的未來。未來,可能會為消費者提供比我們目前想像的更好的選擇。時間會證明一切。
聲稱可以根除身份盜用的真正不可變 ID 系統,甚至可以防止選民欺詐的區塊鏈投票是兩個更有趣的區塊鏈應用程序。從這個有利的角度來看,2030 年似乎令人振奮。
⑦ 加密市場正在面臨著的嚴峻挑戰
加密市場目前正處在高速發展中,但是缺點也明顯,投資者在配置加密資產時需要警惕以下五點因素:
1.加密「避險,抗通脹」屬性仍未得到證實
以大餅為例,幣圈一個廣為流傳的說法,就是「因為大餅數量有限,所以抗通膨脹」。這個因為和所以之間少了一個微妙的連接。正確的表述應該是比特幣未來可能成長為一個抗通脹的資產,目前還不是。
在 2020 年 3 月因疫情導致的金融市場拋售中,比特幣的跌幅高於股票或債券等傳統資產。 2021年11月至今,加密貨幣總市值已蒸發超過 1 萬億美元大關。 2022年因為美聯儲加息導致加密市場整體下跌幅度達到75%以上甚至更高。由此可見加密資產未能展現出良好的避險屬性。
2. 穩定幣真的穩定嗎?會不會暴雷?
穩定幣作為加密市場交易媒介,投資者擔心穩定幣暴雷導致自己手中穩定一文不值。以 Tether公司為例, 從未公開證明,每發行一枚穩定幣,就有相應的1美元抵押存在。但是Tether公司並沒有 提供可信的美元儲備證明,甚至如今連審計報告都無沒有提供,存在哪家銀行都不對外公布,導致公信力欠缺。
對於穩定幣而言,有兩個風險:第一就是發行方,因為非官方組織,相當於加密市場的印鈔機一般,沒有嚴格的手續去追蹤穩定幣生成和銷毀的具體演算法,以及機構背後是否有足夠的資產做支撐
第二大風險就是源於穩定幣本身,難以追蹤,一些大宗、跨境犯罪,一定將資金用於穩定幣系統,甚至進行混幣處理,就難以去追蹤來源去路,給非法經濟活動提供便利。除非穩定幣可以實現一定程度的可追蹤,不然難以想像各國會放任穩定幣市場一直增長。
3. 流動性問題和操控價格
根據CoinPaprika的流動性數據顯示,高達97%的加密貨幣不存在流動性。
另外就是價格容易受到操縱。從K線上我們就能看出來,許多時候市場價格都存在人為操縱因素,而非市場自然規律的運行。
4.加密市場監管的問題
缺乏明確和統一的加密貨幣監管給長期投資帶來了巨大的不確定性。在一些國家甚至直接禁止加密貨幣交易。我國在 2021 年禁止所有加密貨幣交易和挖礦。此前俄羅斯對於加密立法一直抱以模稜兩可的態度。之前該國央行也在呼籲禁止比特幣挖礦和加密交易。直到近期俄羅斯總統普京簽署了一項聯邦法律,禁止使用加密貨幣或其他數字資產作為商品和服務的支付手段。其他國家也還只是在進一步加強監管而已。
⑧ 加密貨幣最基本的交易流程
在加密貨幣市場,交易是7*24小時的,而且市場變化以秒計算。那麼如何通過人民幣做一次最基本的完整交易流程呢,以下大致思路供參考。
首先你要在加密貨幣交易所注冊一個加密貨幣交易所賬號,類似股市中的股東賬號,用於登陸加密貨幣的交易所。推薦的加密貨幣交易所有幣安、火幣等。
開戶後完成實名認證,並綁定銀行卡或者支付寶或者微信用於最終的提現。
登陸交易所,在交易裡面先要進行加密貨幣的充值,這是使用人民幣購買相應數量的加密貨幣,通常會先購買泰達幣USDT,俗稱數字美金,因為用它可以購買/投資其他主流幣或者山寨幣。此時由於是法幣購買的加密貨幣,貨幣是在法幣子賬戶下,如果想去用於購買其它加密貨幣進行交易,那麼需要做一個加密貨幣在子賬戶之間的劃轉,比如將USDT從法幣子賬戶劃轉到幣幣交易子賬戶。當資金劃到幣幣交易子賬戶後,就可以買入其它貨幣進行交易了。
當盈利或者止損後需要賣出加密貨幣時,就在交易裡面掛單賣出,通常賣回成USDT,交易成功後,加密貨幣就回到了幣幣子賬戶。需要提現時,需要將加密貨幣劃轉到法幣子賬戶,然後在交易中找到法幣交易,賣出數字資產,並指定最初設置好的提現用的銀行卡、支付寶或者微信。
通常5分鍾左右,提現成功,一筆交易流程全部完成。
⑨ 怎麼看待加密貨幣
加密貨幣是貨幣改革的方向之一。隨著區塊鏈技術的發展,加密貨幣(數字化貨幣)是各國央行努力推行的一種貨幣。雖然世界上己出現加密貨幣、如比特幣,由於不能監管,世界各國大多不接受;美國也未正式批准其上市交易,比特幣交易平台也未建立。雖然有不少業內人市,呼籲美國政府建立可監管的比特幣交易平台,而實體經濟特斯拉公司又高調宣稱購買了比特幣……
毫無疑問,各國央行對數字化(加密)貨幣興趣日濃,積極研究試行,測試;在中國上海第4屆進博會上,中國人民
銀行、中國工商銀行開展了數字化人民幣的推廣工作,場景應用,外幣自由兌換數字人民幣等。可以預計,數字人民幣不久將在中國上海,及各地迅速普及、推廣應用。
總之,我們應當以積極的態度,看待加密(數字化)貨幣,樂與參與其中,積極應用。
單說加密貨幣的話,話題有些狹窄,我直接來說說區塊鏈技術。
作為一個 科技 資訊類(區塊鏈技術)的自媒體我,當然是爬桌子加上熬夜看了。為了知識積累,為了學習最新的互聯網技術,不看咋整?不管是因為生活,還是工作,區塊鏈技術作為目前最熱的項目,我必須去了解。
作為 社會 最底層的我,一個資深打工仔來講,加密貨幣離我很遙遠。通過學習,我知道它是基於區塊鏈技術衍生出來的交易虛擬貨幣。而且是限量的,在國外的第三方平台上交易很火爆,從最初的0.3美元10年時間漲到接近2萬美元。有的時候我就在想,當初為什麼不買那麼幾十個放在那呢?歸根結底還不是因為窮?當初的你哪怕有那個錢,但是會狠下心來買那個玩意一放就是接近十年么?有人說加密貨幣、數字貨幣等等都是大佬弄出來圈錢的,用來割韭菜的,這話我無法反駁,但是就我而言,我連當韭菜的資格都木有。
作為自媒體我的我,一個以自媒體為工作的普通人。不管對加密數字抱有怎樣的態度,我都必須去了解它。從它的起源到它的落地應用項目,從它的基層技術到後續的技術應用。從ICO的各種項目到相關信息,甚至還要了解因為加密貨幣、因為虛擬貨幣而發家致富的這些大佬背後的故事。就連昨晚做的夢都跟區塊鏈技術、各種貨幣資訊有關。
作為旁觀者的我,其實我並不喜歡這些東西。因為我只是個普通人,加密貨幣這個詞語,就像你跟我說李嘉誠的錢一樣虛幻。作為普通人我知道李嘉誠有錢,但那和我有什麼關系呢?作為普通人,我知道基於區塊鏈技術衍生出來的各種貨幣很值錢,有人因此變成百億富翁,但那和我又有什麼直接的聯系么?
它影響不了我的生活,但它影響了韭菜的生活。
它影響不了我的生活,但它影響了大佬們的生活。
它影響不了我的生活,但它影響了世界的秩序。
就像那幫大佬說的,它真的有可能是第五次革命的誘因。
加密貨幣的誕生源於對電子支付行業的革新,旨在搭建去中心化、個人對個人的電子貨幣體系。2008年11月,一份署名中本聰的論文被發表在網路上,其標題為《比特幣:對等網路電子現金系統》,論文中詳細描述了如何使用對等網路來創造一種「不需依賴信任的電子交易系統」;2009年1月,比特幣網路上線,推出了第一個開源的比特幣客戶端軟體,中本聰使用該軟體對第一個比特幣「區塊」進行「采礦」,並獲得了第一批的50個比特幣;其後,加密貨幣體系實現飛速發展,一方面,加密貨幣的市值不斷增長,2017年12月,比特幣交易價格首次突破15000美元,市值達2561億美元;另一方面,加密貨幣的應用場景不斷拓展,以太坊、瑞波幣、穩定幣USDT、Libra等數字貨幣也接連發布。
自2009年第一枚比特幣誕生至今,伴隨著區塊鏈技術的不斷成熟,加密貨幣行業也經歷了飛速發展。據CoinMarketCap統計,目前已有超過2650種加密貨幣,截至2019年9月8日,加密貨幣總市值為2678.7億美元,市場總交易額為526.3億美元。其中比特幣市值佔比70.4%,市值為1885億美元,而ETH(以太坊)和XRP(瑞波幣)市值分別為192和112億元。
一直以來,去中心化、吞吐量、安全性三者始終不可兼得,構成了數字加密貨幣領域的「不可能三角」悖論。舉例而言,比特幣網路的最大問題是其低吞吐量帶來的低可擴展性,比特幣網路目前每秒最多隻能處理7筆交易,極大限制了比特幣作為交易手段的應用場景,其他比特幣分叉在此基礎上各有改進,但受限依舊明顯;以太坊追求可擴展性和中心化,但犧牲了安全性,此前的「TheDAO」事件(黑客利用智能合約漏洞轉移資金)就是例證;EOS則採用超級節點的模式,以部分犧牲去中心化特點為代價,實現了每秒百萬筆的吞吐量。
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一.加密貨幣:
1.基於去中心化的共享機制,分布式賬本的區塊鏈技術,以電子錢包,私鑰方式呈現,區塊鏈自動記入,分散式結算,無法被扣押,凍結,與依賴中心化監管的銀行金融系統相對;
2.截止2018年5月,已有超過1800種加密貨幣標准,互不信任的參與者維護著分類帳的安全,完整,余額;
3.2009年,比特幣成為第一個去中心化的加密貨幣,而比特幣以外的同型態貨幣,稱為:山寨幣,競爭幣;
二.市值和數量:
1.2019年7月,市場上有2600種加密貨幣流通;
2.截止2021年5月,有9996種加密貨幣,加密貨幣交易所381家;
3.2021年5月初:總市值:約2萬3000億美元,截止5月21日總市值:約1萬5800億美元。比特幣占市值和交易絕對多數,其次瑞波幣,以太坊等;
三.1.比特幣:代碼:BTC,創建者:中本聰於2009年,最高發行量:2100萬個
2.瑞坡幣:代碼:XRP,創建者:Ripple實驗室於2013年,最高發行量:1000億個
3.萊特幣:代碼:PPC,創建者:Coblee於2011年,最高發行量:8400萬個
4.以太坊:代碼:ETH,創建者:Vitalik Buterin於2015年,最高發行量:無限個
四.市場上著名十大加密貨幣交易所:
1.幣安,馬爾他;2.火幣,新加坡;3.OKEX歐易,馬爾他;4.比特兒,香港;5.Coinbase,美國;6.Bitfinex,香港;7.ZB.com,香港;8.Bithumb,韓國;9.Bit-Z,美國;10.Bitflyer,日本;
五.政府法律監管的難度和風險:
難度:侵犯隱私,阻礙創新
風險:販毒,洗錢,野蠻生長,個人和機構參與破產和收益相對;
個人是比較看好的加密貨幣的。
最早的加密貨幣是比特幣,比特幣誕生於2008年,當時全球處於一次大的金融危機之中,這次危機由美國引發並席捲全球,主權國家濫發貨幣,導致貨幣的嚴重貶值,通貨膨脹居高不下,人們對此尤為不滿,人們特別渴望一種保值的、升值的數字貨幣出現。在這種大背景下比特幣橫空出世,也逐漸到受到了市場的認可和追捧。
比特幣實際上解決的是一個信用危機,比特幣具有去中心化、透明性、全球支付的特徵,解決了普遍存在的一個信用問題,但比特幣並不是完美的,網路擁堵市場發生,這也就導致了比特幣現金的出現,比特幣現金作為比特幣的孿生兄弟逐漸的獲得了市場的認可。
另外,一些 科技 界、金融界的巨頭公司也紛紛看好加密貨幣,認為加密貨幣是未來發展的一個趨勢,未來有可能取代法幣,全球大多數國家的政府也大多肯定了底層技術區塊鏈,也都在區塊鏈方面發力。
怎麼看待加密貨幣?
加密貨幣是一種新型的金融工具,藉助區塊鏈技術實現了以前電子貨幣難以完成的防偽和驗證功能。
以前的電子貨幣由中心化系統控制,例如QQ幣。假如你能黑入騰訊的伺服器,或利騰訊的漏洞,或者由騰訊的內部人員悄悄篡改,你就可以無端擁有大量的QQ幣。從事實上來說,這些修改而來的QQ幣是真的,因為可以正常使用。但從法理意義上來說,這些都是「假幣」,因為它沒有經過合理的程序產生。舉例說明,相信大家都聽說過刷Q幣。
這些都是以前的電子貨幣存在的問題。現在,區塊鏈技術能夠為這些電子貨幣加上一條唯一的加密識別碼,並且和前後的信息關聯,讓它像鎖鏈一樣一環扣一環的記錄保存。這樣就能實現電子貨幣的防偽和驗證。這就是加密貨幣的特性。
區塊鏈上的加密貨幣可以追溯到最初持有加密貨幣的人,他交易給了誰,又是怎樣一步步的傳到你手上,這些都可以查詢。如果區塊鏈上沒有相應的記錄,那麼這枚加密貨幣就是「假的」。這是加密貨幣的性質。
加密貨幣說到底就是一個工具,一個工具能起什麼作用,要看使用它的人用來干什麼。一把好的水果刀,廚師可以用來切水果,雕刻家就能用來雕刻藝術品。怎麼看要看它怎麼用。
伴隨著比特幣暴漲之際,加密貨幣會是貨幣的未來嗎?加密貨幣的價值到底在哪裡?
比特幣橫空出世的時候,第一個去中心化的加密貨幣就這樣誕生了。很多投資者表示,喜歡加密貨幣是因為「加密貨幣市場具有巨大的增值潛力和市場擴張」以及「新金融 科技 能夠帶來的自由」。
的確如此,比特幣從剛剛誕生時到現在已經超過了至少幾千倍乃至上萬倍的價值回報,當然近日比特幣大幅拉漲也是賺足了市場眼球,前百名的數字貨幣有97個也在拉漲,比特幣更是逼近7500美元大關,相信很多人已經自由了吧!
然而,比特幣暴漲,美國國會可坐不住了,連著舉辦兩場聽證會,大有建立具有影響力的全球加密貨幣體系,難道,又一個「布雷頓森林體系」要建立?
頻繁的聽證會,議題涵蓋加密領域安全、監督與屬性認定等多個層面,可謂是左勾拳一下,右勾拳一下,這樣的「組合拳」式的出擊有點司馬昭之心,路人皆知呀!又想在加密金融領域做個老大哥,謀求「遠大前程」吧。
在眾議院金融服務委員會題為「貨幣的未來:加密貨幣」的聽證會上,前CFTC主席Gary Gensler在會上稱:「黃金背後並沒有什麼支持,支持它的是一種文化規范,幾千年來我們都喜歡黃金。我們將其看作價值儲備,所以比特幣是數字黃金的現代形式,是一種 社會 建構。」
盡管很多加密貨幣看起來像龐氏騙局,在數字貨幣領域也是發生過此類騙局,但當更多的人對這種貨幣建立起共識,就像黃金一樣能夠扮演好自己等價的角色。那時加密貨幣就會有它存在的價值了吧!
Barr問道:「加密貨幣只是一種新的方式,來保持和轉移存在有限影響力和利基吸引力的價值,還是會產生深遠的變革效應?」
加密貨幣確實是一種新的方式,一種基於去中心化的加密貨幣。加密貨幣背後是基於區塊鏈技術的,區塊鏈的發展使 社會 重新思考貨幣的性質,加密貨幣可能代表著「財產的未來」。
同時也有人稱,加密貨幣不是真正的貨幣,給投資者帶來重大風險。不管聲音如何,我們可以看到美國試圖在加密貨幣里建立自己的影響力。
我們處在巨變前夕, 99%的人看不見,0.8%的人看不起,0.19%的人看懂了,0.01%的人在行動!我們相信你也是那0.01%里的人哦。
不定期空投糖果喲~
加密貨幣,也稱數字貨幣、虛擬貨幣,一定程度上充當著交換媒介的角色。它在區塊鏈技術上運行,使用密碼學來驗證交易、保證交易的安全性。本質上而言,加密貨幣是資料庫中有限的條目,除非滿足特定的要求,否則沒人能夠改變它。目前不少人對加密貨幣的態度都處於兩個極端,有人認為加密貨幣孕育著無數個新機會,是一個可能助力自己實現財務自由的上好通道,而另外又有人認為加密貨幣只是泡沫,是莊家用來收割韭菜的法門。但凡事都有兩面性,我們既不能對加密貨幣一味追捧,也不能生硬地將其一棒子打死。這里我想簡單介紹一下加密貨幣的 歷史 ,再從正反兩個方面談談加密貨幣:
加密貨幣的 歷史 : 事實上,早在20世紀90年代爆發技術潮的時候就有許多人嘗試創造數字貨幣。當時市場上出現了Flooz、Beenz等系統,其中,Flooz嘗試創造互聯網商人所特有的貨幣,而Beenz則是一種在線貨幣,開發者允許用戶通過瀏覽網頁、網上購物等行為來獲取Beenz。只不過,最後出於欺詐、金融問題、公司老闆與員工之間的摩擦等多種因素,這些系統均告失敗。值得注意的一點是,這些系統都利用了可信任的第三方來保證運行,即這些系統背後的公司負責驗證交易、推動交易順利進行。而由於這些公司最後都走向失敗,在很長一段時間內,建立一個數字現金系統都被視作註定要失敗的事業。到了2009年,一位匿名的程序員(也可能是一群)以「中本聰」之名推出了比特幣,並將其定義為「點對點的電子現金系統」。比特幣去中心化,意即交易過程中不設伺服器,也沒有中央控制機構。而自比特幣推出之後,「加密貨幣」這一概念才逐漸廣為人知。
加密貨幣的主要優點:
1.容易獲取。只要自己願意,全世界的投資者都能較為輕易地獲取加密貨幣。你可以找到許多希望通過加密貨幣來籌資的項目,而幾乎任何一個具備在線轉賬條件的人都可以參與這些項目;
2.支付、結算都十分便捷。用加密貨幣進行支付,你不必綁定借記卡、信用卡等,也無需輸入個人信息,而是只需要對方的一個錢包地址。且由於交易過程中不存在第三方機構,加密貨幣支付、結算比起傳統支付方式省時許多;
3.交易費低。使用在線渠道、銀行網關等方式轉賬的話,交易費用較為昂貴,而使用加密貨幣的交易費相比起來就低得多;
4.安全性。由於去中心化,用戶不需要與銀行等第三方機構分享自己的身份或行蹤,也不需要分享與交易對象之間交易的細節,這就大大提高了交易的安全性。盡管目前部分加密貨幣的匿名性遭受質疑,但比起傳統方式,交易的安全性還是有所優勢。
加密貨幣的主要缺點:
1.難以理解。對普羅大眾而言,「加密貨幣」其實還是比較抽象的事物。而許多人為了不錯過這班「致富車」,最終會急匆匆地在沒有充分了解和足夠知識儲備的情況下盲目投資,造成經濟損失;
2. 沒有辦法挽回轉錯的帳。如果你使用加密貨幣轉錯了帳,則無法退還已付金額。你所能做的就是要求你的轉賬對象退款,但如果你的請求被對方拒絕了,這筆錢也就要不回來了;
3.價格波動性巨大。不少人感慨「幣圈一天,人家一年」,部分原因就是加密貨幣的價格波動程度太大;
4.缺乏監管,圈內環境混亂。由於加密貨幣匿名的特質,許多不法分子利用這一手段進行一些違法活動,如詐騙、洗錢等,但目前全世界還沒有哪個國家針對加密貨幣採取了健全的監管措施。未被主權國家以法律形式認可、缺乏有力監管,加密貨幣的狀況難談穩健。
說了這么多,稍稍總結一下。一個事物的出現必然出於一定的 社會 需求,畢竟有需求才會有市場,有了市場該事物才能存活。我們不妨給予一定的耐心。加密貨幣有利有弊,這需要結合具體情況去具體分析,還是應當辨證看待吧。
⑩ 解密加密貨幣第一股Coinbase:風險、機遇和未來展望
2020年2月25日,Coinbase正式向SEC提交上市申請,計劃將其A類普通股在納斯達克全球精選市場直接上市。本文從區塊鏈行業和加密數字市場發展背景出發,深入分析了Coinbase的業務范圍、收入構成、目標群體、經營績效和盈利能力等因素。最後,本文針對加密貨幣交易所將面臨的風險與機遇給予Coinbase未來的展望。
從行業發展看,近幾年來,各國相繼出台區塊鏈支持政策,疫情也隨之推動了區塊鏈在各行各業的研發投入;加密貨幣市場規模發展迅猛,體現在去年一年內市值增幅高達293.1%,僅比特幣一支加密貨幣的市值就已經超過了特斯拉、騰訊、阿里巴巴和臉書等知名企業。各機構爭先增持加密貨幣,以推動了加密貨幣市場的牛市。
從公司運營看,Coinbase的業務范圍多元化,以提供在線交易平台為主,附加提供認購事項和服務和其他業務,有效降低了收入的波動性。Coinbase在2020年首次實現盈利,凈利潤達3.2億美元。在盈利指標方面,Coinbase的ROE和ROA均趕超各大傳統交易所。根據杜邦分析,資產周轉率是ROE增長的主要貢獻力量,權益乘數處於行業谷底,其他指標基本與三大傳統交易所持平。從資本結構和償債能力看,Coinbase成長能力較強,2020年底的歸母凈利潤同比增長1247.35%;資產負債率呈逐年上升趨勢,說明對企業經營有信心,有能力承擔舉債的利息與風險。
從未來發展看,在全球范圍內,Coinbase受到越來越嚴格的法律和法規要求。為此,Coinbase不得不加大在合規方面的投入,以滿足法律和監管要求。另一方面,隨著加密經濟的飛速發展,Coinbase有巨大的機會進一步擴大自己的業務版圖和和經營收入,並繼續保持自己在加密行業的龍頭地位。
目錄
1. 勝日尋芳泗水濱,無邊光景一時新:數字貨幣第一股登陸納斯達克?
2. 大鵬一日同風起,扶搖直上九萬里:Coinbase上市正當此時
2.1各國相繼出台區塊鏈支持政策,疫情推動區塊鏈研發投入
2.2全球加密貨幣市場規模迅猛發展,態勢依舊強勁
2.2.1比特幣市值超萬億,穩坐釣魚台
2.2.2 新冠疫情為燃點,機構爭先助推
3. 終南陰嶺秀,積雪浮雲端:Coinbase競爭力分析
3.1 業務范圍多元化,有效降低收入的波動性
3.2 「*****」還是「蜜糖」,Coinbase趁勢而起
3.3 Coinbase關鍵業務指標表現優異
4 生於危難,破繭成蝶:加密貨幣交易所的風險與機遇
4.1 從國家范圍到涉獵業務,交易所面臨復雜風險
4.2 現金流充沛,產品推陳出新,交易所未來前景廣闊
1. 數字貨幣交易所上市證券交易所:加密行業的起點還是終點?
2020年2月25日,Coinbase正式向SEC提交上市申請,計劃將其A類普通股在納斯達克全球精選市場直接上市(股票代碼「COIN」)。Coinbase是一家總部設在美國的加密貨幣交易所,其用戶遍布在100多個國家,約有4300萬認證用戶、7000家機構和11.5萬生態系統合作夥伴,業務范圍覆蓋了投資、消費、儲蓄、賺取和使用加密貨幣。如若Coinbase成功上市,將成為加密行業的里程碑事件。
在2012年至2020年期間,加密資產的整體市值從不到5億美元增長至7,820億美元,復合年增長率(CAGR)超過150%。在同一時期,Coinbase的零售用戶從大約1.3萬增加到4,300萬,機構數量從2017年的1,000多家增加到2020年的7,000家。截至2020年12月底,客戶在Coinbase平台上的總交易量超過4560億美元,並在公司平台上存儲了價值超過900億美元的資產。目前,Coinbase已成長為加密經濟領域的金融基礎設施和技術的領先供應商。
2. 站在風口的Coinbase:區塊鏈行業和數字貨幣市場快速成長
2.1各國相繼出台區塊鏈支持政策,疫情推動區塊鏈研發投入
2020年,新冠疫情帶來的全球不確定性和不信任度的提升,推動了區塊鏈技術的研發投入。據中國專利保護協會《2020年區塊鏈領域全球授權專利報告》顯示,從不區分虛擬貨幣、公有鏈和聯盟鏈的口徑來看,截至2020年5月,區塊鏈領域在全球范圍內共有3924件授權專利。其中美國佔39%,韓國佔21%,中國佔19%。
當前,區塊鏈技術的發展也引起了各國政府的高度重視,各國政府爭先出台多項文件和政策來促進區塊鏈技術的發展、加強區塊鏈技術的治理。隨著區塊鏈技術的應用落地,將對傳統 社會 生產關系帶來顛覆性的變革,促進全球政治經濟 社會 的發展。中國信通院的調查數據顯示,2019年-2020年,全球24個國家發布了專門針對區塊鏈產業發展及行業監管方面的專項政策或法律法規。歐盟、中國、澳大利亞、印度、墨西哥等國都在積極發展區塊鏈產業,制定了產業總體發展戰略。例如,2019年9月,德國發布其「國家區塊鏈發展戰略」;2019年11月,歐盟委員會宣布針對歐洲人工智慧和以區塊鏈為重點的初創公司的新投資計劃;2020年2月,澳大利亞發布《國家區塊鏈發展路線圖》;2020年3月,韓國科學與ICT宣布發起《區塊鏈技術驗證支撐計劃2020》。
2.2全球加密貨幣市場規模迅猛發展,態勢依舊強勁
加密貨幣(Cryptocurrency)是一種使用密碼學原理來確保交易安全及控制交易單位創造的交易介質,承擔著交換媒介、價值貯藏與為應用供能等多項功能,是全球加密市場中最為活躍的一部分。如今大眾已廣泛認同區塊鏈技術是改變未來的三大風口,在這樣的時代大背景下,依託區塊鏈技術的加密貨幣毫無疑問是風口中的暴風眼。
全球加密數字貨幣市場規模從2013年的104億美元增長至2020年的7647億美元,年復合增長率超過了3.2%,僅2020年市值就增長了將近5700億美元,增幅高達293.1%,不僅如此,2021年加密市場依舊勢頭高昂,截至2021年3月3日,2021年僅歷經了兩個月零三天,加密市場規模就又擴大了94.5%。
2.2.1比特幣市值超萬億,穩坐釣魚台
在全球加密市場中,比特幣(BTC)身為創世者,毫無疑問穩坐第一把交椅。比特幣自被中本聰創造以來,市場佔有率居高不下,2021年以來比特幣市場佔有率基本維持在60%之上, 歷史 最低市場佔有率也有33%,在其之後是以太坊(ETH),但以太坊市場佔有率僅在10%上下徘徊,目前還遠不能與比特幣抗衡,其他各山寨幣更是如此,互相爭奪比特幣剩下的「蛋糕」,還未有一家市場佔有率超過3%。
與此同時,比特幣在近來市場經濟整體低迷的情況下,反而異軍突起。市值在短時間內迅速攀升,甚至在2021年2月19日突破了萬億美元大關。
以目前全球上市公司的市值看,突破萬億市值大關的企業僅僅只有蘋果、微軟、亞馬遜、谷歌四家高 科技 企業,其中蘋果市值最高,目前已經達到了兩萬億美元。如果將比特幣加入其中,那麼其市值已經超過了騰訊、特斯拉、阿里、臉書等知名企業。更令人震驚的是,比特幣成為「萬億俱樂部成員」的速度:達到一萬億美元的市值,蘋果用了42年的時間,亞馬遜用了24年,谷歌用了21年,而比特幣僅僅只用了12年。
比特幣較全球主要大類資產收益率遙遙領先,2020年高達301.46%。從市場收益率上看,在過去的一年裡,同期標普500指數的收益率為16.26%,被市場追捧的黃金為僅僅為25%,可以說比特幣在2020年的表現已遠超過了其他所有的大類資產。
2.2.2 新冠疫情為燃點,機構爭先助推
2020年,全球經歷了百年未見的「大流行」和「負油價」 等黑天鵝事件,為了應對疫情帶來的經濟衰退,各國採取季度寬松的貨幣政策。高通脹、低增長的經濟環境下,為了規避名義本金的受損,以及追求更高收益的需要,投資者囤積現金的需求自然演變成對黃金和比特幣等加密貨幣的需求,由此帶動了以比特幣為頭牛的加密市場牛市。
據Bitcoin Treasuries數據,截至2020年末,全球已有15家上市公司自行購入並持有比特幣超過10萬枚,其中12家位於美國或加拿大。2021年2月世界首富特斯拉之父埃隆·馬斯克更是在比特幣市場下注15億美元,美國經紀商WedBush預測,未來12-18個月將有近5%的上市公司效仿特斯拉的投資多元化策略,加入比特幣投資浪潮。
3. 另類金融市場交易所:Coinbase有多強?
3.1 業務范圍多元化,有效降低收入的波動性
眾所周知,獲取比特幣的方式有兩種,第一種是利用部署復雜強大的計算機,通過解決復雜的數學問題來挖掘比特幣,或者在交易所購買比特幣。前者的成本高得離譜,需要大量的技術知識,而後者只需要在上述交易所開一個賬戶即可,其中Coinbase就是此類交易所中的佼佼者。
Coinbase的主營業務是提供在線交易平台,允許買家和賣家相遇並以合適的價格進行投資,花費,發送和接收,存儲,保存,抵押,借貸以及出借,分發,構建,支付以及更廣泛地使用加密資產進行訪問和交易。其收入構成包括以下幾個部分:交易收入,認購事項及服務收入和其他業務收入。
交易收入包括從平台上發生的交易費中的凈收入。公司對加密貨幣的購買和銷售收取約0.50%的費用,不過這個費率會根據市場情況而變化。從2019年中到2020年底,交易服務收入從23535萬美元上升至109617萬美元,漲幅366%。交易服務收入是營業收入中最重要的組成部分,約佔比86%。
認購事項及服務收入包括存儲(Store)、抵押(Stake)、分發(Distribute)和構建(Build)。 這些收入是使用利息法計算的,利息收入取決於託管法定資金的余額和當前的利率環境。認購事項及服務收入約占總營業收入的4%。從2019年到2020年,該項收入漲幅約355%。
其他業務收入包括出售加密資產收入。公司定期會使用自己的加密資產來完成客戶交易。在一些小額訂單出售給客戶之前,公司對這些訂單中的加密資產進行保管和控制,並在處理銷售的時間點記錄收入。公司將銷售的總價值記錄為收入,並將加密資產的成本記錄在其他運營費用中。其他收入還包括通過現金和現金等價物專賺取的利息收入。這類收入約占總收入的11%,在過去一年內上升329%。
在用戶群體上,Coinbase擁有目標收入群體大約4300萬零售用戶,7000個機構用戶和115000個生態系統合作夥伴。這些客戶遍布各大洲,並遍布100多個國家。其中,公司的零售用戶遍布各個地域和年齡段,這表明Coinbase作為加密經濟的提供者已經收到了廣泛的接受。截至2020年末,Coinbase擁有超過4300萬零售用戶,有280萬為月交易用戶,比截至2019年末增加約180%。
此外,Coinbase的機構客戶包括對沖基金,主要交易公司,小型和大型金融機構,家族企業,以及最近尋求將一部分投資組合分配給加密資產的公司。截至2020年12月31日,公司平台上已有7,000個機構客戶。例如,創新的投資管理公司One River Asset Management。
在生態合作夥伴上,Coinbase正在尋找可構建自己的產品和服務或通過Coinbase平台分發這些產品和服務的企業。例如:構建新的區塊鏈協議和利用區塊鏈協議的應用程序的開發人員;這些協議上新令牌的創建者;在接受這些代幣作為其業務的新付款方式時看到了商業價值的商戶合作夥伴;使用Coinbase Analytics技術來監視區塊鏈交易的各種用例(例如合規性)的組織和金融機構。另外,公司在DeFi協議上的合作夥伴包括Compound。
3.2 「*****」還是「蜜糖」,Coinbase趁勢而起
新冠疫情爆發以來,全球經濟形勢越發低迷,人們將焦點轉向加密貨幣行業,加密貨幣爭先面世,帶動了虛擬資產交易平台的業務發展。Coinbase的營業收入從2019年下半年度的18.20億元,迅速暴漲至2020年下半年的56.66億元,復合半年增長率高達76.44%。Coinbase營業收入規模目前尚未可以與傳統交易所巨頭一較上下,但差距在迅速縮縮小,2020年下半年僅與香港交易所相差21.68億元。同時COINBASE增長潛力巨大:在2020年,其他證券交易所(香港交易所、倫敦證券交易所、洲際交易所等)營收水平紛紛有所下滑,Coinbase卻一騎絕塵,營收半年增長至年初的2.12倍。
在凈利潤方面,隨著加密數字貨幣的大放異彩,各大加密市場交易所交易量迅速攀升,Coinbase在2020年首次實現盈利,並且從上半年的0.45億元迅速增長262.48%至年末的1.65億元,香港交易所、洲際交易所2020年半年僅增長了2.57%、-35.86%。
從凈資產收益率(ROE)和總資產收益率(ROA)上看,Coinbase交易所在2020年下半年ROE與ROA均趕超了各大傳統交易所,ROA甚至分別是香港交易所、洲際交易所的2.50倍、3.51倍,這主要是由於2020年疫情與「黑天鵝」等重大事件的發生,各大傳統交易所損失慘重,加密數字貨幣市場的Coinbase等交易所反而借著東風,成為了投資者眼中的「香餑餑」。
根據杜邦分析進一步分解,除資產周轉率與權益乘數外,其他指標基本與三大傳統交易所持平。資產周轉率是ROE增長的主要貢獻力量,20年Coinbase資產周轉率為0.31,而香港交易所、洲際交易所分為僅為0.06與0.05,倫敦證券交易所甚至為0。Coinbase作為虛擬數字貨幣交易平台,相較於其他三大傳統交易所,虛擬市場特有的技術特性與應用場景,使得Coinbase的交易程序更為簡單,生產經營更為快捷,能夠用較少的資源獲取更大的收入。
Coinbase權益乘數處於行業谷底,僅為3.19,而三大傳統交易所中權益乘數最低的洲際交易所也有6,是Coinbase的1.88倍。Coinbase股東投入的資本在資產中所佔比重比較大,說明借入資金很少,財務風險不大,這可能與Coinbase剛剛入市有關。
從資本結構與償債能力來看,三大傳統交易所的資產負債率均在80%之上,倫敦證券交易所近年來資產負債率甚至達到了99%之上。而根據Coinbase年報與招股說明書披露,Coinbase的資產負債率雖然也呈逐年上升的趨勢,從2019年年末的55.61%上升至2020年年末的73.94%,與三大傳統交易所還有較大差距。但Coinbase目前發展趨勢較為 健康 ,趨漲的資產負債率說明Coinbase對企業經營很有信心,有能力承擔向銀行舉債的利息成本與風險。
此外,Coinbase成長能力較強,發展潛力巨大,2020年上半年與年末歸母凈利潤分別同比增長710.87%、1247.35%。而其他三大傳統交易所發展已經較為成熟,成長空間較小,老牌倫敦證券交易所歸母凈利潤同比增長甚至為-13.13%與-8.13%。
3.3 Coinbase關鍵業務指標表現優異
除財務業績外,公司還使用驗證用戶、每月交易用戶(MTU)、平台上的資產、交易量和非GAAP財務指標等業務指標來評估業務,衡量績效,確定影響公司業務的趨勢以及做出戰略決策。驗證用戶代表對平台表現出興趣的用戶。截至2018年12月31日,2019年和2020年12月31日止的所有季度,經過驗證的用戶均比上一季度有所增加。其中於2018年中啟動的零售電子錢包應用程序,到2020年12月31日止的年增長已超過200萬用戶。
MTU代表了公司主動和被動的零售用戶交易基礎,並在平台上反映了收入機會。MTU推動零售交易量的增長,並包括與之互動的零售用戶基於交易的產品,例如投資,支出,發送和接收,投資和分配。MTU在 歷史 上一直與比特幣的價格和加密資產的波動性相關。
平台上的資產是對平台持有的總價值規模的度量,反映平台的可信賴性質和獲利機會。該指標受市場因素影響,例如,由於加密資產價格(以比特幣和以太坊的價格為主)從2017年的高位下跌,因此平台資產在2018年有所下降。在2017年12月31日至2018年12月31日之間,比特幣和以太坊價格分別下跌了約74%和82 %,加密資產總市值下降了80%。在同一時期,平台上的資產減少了73%。盡管存在短期波動,但由於加密貨幣的價格,數量和類型的增長,截至2018年12月31日,2019年和2020年,平台上的資產在較長時期內分別從70億美元增至170億美元至900億美元。
交易量表示資產的交易數量與執行交易時的交易價格的乘積,由於交易活動直接影響交易收入,所以衡量標准反映了公司訂單簿上的流動性,交易狀況以及加密貨幣經濟的潛在增長。與機構交易量相比,零售交易量受比特幣價格和加密資產波動性的影響更大,並且機構的交易量在一段時間內波動較小。隨著機構交易的增加,擴大了平台支持的加密資產的數量和類型,並且加密資產的效用也擴大了,預計比特幣價格,加密資產波動性和交易量之間的相關性將會降低。
非GAAP財務指標指調整後的EBITDA,即調整後的EBITDA定義為凈收入(虧損),進行調整以排除利息費用,所得稅(收益)准備金,折舊和攤銷,基於股票的補償費用,商譽減值,收購的無形資產和加密資產,重組費用,減去再次發生的收購相關的補償費用,未實現的外匯損益,衍生工具的公允價值調整以及非經常性法律准備金和相關成本。截至2020年12月31日止年度的經調整EBITDA與截至2019年12月31日止年度相比有所增加,主要是由於交易收入增加。
目前,Coinbase在品牌影響力、用戶信任、合規和產品體驗等方面優勢明顯。公司已經建立了一個強大的後端技術平台,以支持全球的加密資產市場的實時不間斷需求。通過與全球監管機構合作制定政策,公司在監管合規性方面進行了大量投資,並開創了業界領先的安全實踐,以保護加密資產。公司將零售用戶,機構和生態系統合作夥伴吸引到平台上,創建了一個強大的飛輪:零售用戶和機構存儲資產並提高流動性,使公司能夠擴展並提供和推出新的、創新的加密資產,從而吸引更多新客戶的加入。公司的規模和領導地位吸引了生態系統合作夥伴與我們全球數百萬的客戶建立聯系,從而進一步提高了平台的價值。
4 生於危難,破繭成蝶:加密貨幣交易所的風險與機遇
4.1 從國家范圍到涉獵業務,交易所面臨復雜風險
由於展開全球業務,Coinbase受到美國聯邦,州,地方和外國政府以及監管機構制定的各種法律和法規的監管。在全球范圍內,Coinbase受到越來越嚴格的法律和法規要求,這些要求涉及偵查和預防打擊恐怖分子籌資,反洗錢,欺詐和其他非法活動,競爭法規,經濟和貿易制裁,隱私,網路安全,信息安全性和數據保護。這些法律,法規和規則(及其解釋)經常變化並且數量不斷增加。
洗錢和恐怖融資是所有加密貨幣交易所共同面臨的危機。Coinbase受制於各種反洗錢和反恐融資法律,包括美國的BSA和國外類似的法律和法規。Coinbase已經實施了一項合規計劃,旨在防止平台被用於在國家或與個人或實體(包括在OFAC和等效的外國當局頒布的指定名單中)中進行洗錢,恐怖分子融資和其他非法活動。合規計劃包括政策,程序,報告協議和內部控制,旨在滿足法律和法規要求,並協助管理與洗錢和恐怖分子融資有關的風險。反洗錢法規在不斷發展,並隨司法管轄區的不同而不同。公司會持續監控對反洗錢和反恐融資法規以及行業標準的遵守情況,並根據最新的法律要求實施政策,程序和控制措施。
4.2 現金流充沛,產品推陳出新,交易所未來前景廣闊
Coinbase經營的市場擁有最深的流動性池和網路效應之一,擁有大量的流動資金來交換廣泛的加密資產。零售和機構活動的良好結合為公司提供了深厚的流動性,突顯了平台上客戶之間的協同關系和網路效應。流動性帶來流動性,隨著繼續擴大支持的加密資產的范圍並吸引新客戶到公司的平台,這種優勢將加深。
Coinbase隨著加密經濟的發展而增長。強大的動力驅使幾乎所有經濟活動的各個方面的在線交換。更重要的是,Coinbase有巨大的機會增加客戶數量:包括增加用戶對產品的採用和參與度、擴大並加快零售用戶的覆蓋范圍、擴大機構覆蓋面和支持、發展良好的生態系統關系、增加付款方式和國際擴張等;增加平台上加密資產的深度和廣度:包括擴展對數字貨幣和加密資產的支持、支持交易所的區塊鏈協議功能和標記新資產;以及推出新的創新產品來積極推動業務發展,即為加密經濟構建任何已有的和更多尚待創建的金融和非金融產品。
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