Ⅰ 區塊鏈交易不是匿名的嗎為什麼交易所需要身份認證
身份認證源於KYC制度。首先來說一下什麼是KYC,KYC(know-your-customer)是金融業的一種基本制度,傳統金融機構會要求客戶提供身份證明、所在地、工作證明、收入等信息,主要是為了遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資規則(AML-CFT),而加密貨幣交易所的要求相對低一點,一般只需要實名認證即可。
普通用戶都是通過交易所進行加密貨幣交易,中心化的交易所基本都要求進行KYC,雖然現在已經有了不需要KYC的去中心化交易所,但用戶少、流通性差,和中心化交易所相比還是非主流的存在(幣安DEX雖然是去中心化交易所,但也是要KYC的)。這也導致KYC成為用戶進入加密市場必須經歷的步驟。
很多人對此產生懷疑,KYC是否違背了加密貨幣的去中心化精神,自己的KYC資料會不會被濫用?筆者認為這兩點並不矛盾,加密貨幣雖然是去中心化的,但交易所本身並非如此,在現在這個混亂的幣圈,KYC還是很有必要的。
交易所進行KYC的目的是確保只有符合條件的人才可以使用某項服務,防止未成年人、非法分子或來自不提供服務國家的用戶使用。
剛開始的時候很多交易所並不需要KYC,當時加密市場還很弱小,並未引起監管部門的注意。然而隨著加密市場的規模和影響力壯大,政府已經不能再繼續無視下去了,各國監管機構紛紛出台政策,打算把加密貨幣行業納入傳統金融監管領域。作為加密貨幣合規化的代價就是必須遵守嚴格的KYC/AML-CFT規定。
加密貨幣的匿名性和跨國流通讓其非常適合用於各種非法活動,這也是反加密人士抨擊比特幣的一個非常有力的借口。Libra聽證會期間,特朗普和美國財政部長都重點提過這個問題。AML-CFT規則就是一套用來防止被恐怖主義融資和洗錢等非法活動的犯罪分子利用的體系。
當然交易所實行KYC並不完全是政策原因,安全因素也是一大動力。如果交易所允許任何人在不驗證身份的情況下進行交易,會很容易吸引犯罪分子,成為洗錢和詐騙的苗床。在KYC之後,交易所可以掌握用戶的真實身份,出問題後就可以順藤摸瓜找到他們,有利於打擊犯罪和保護用戶資產安全。
KYC還有一個作用是抑制羊毛黨和虛假賬戶。為了拉新和活躍用戶,很多交易所都有空投、邀請返佣和交易大賽等各種活動。沒有KYC的話,羊毛黨可以通過接碼平台近乎零成本注冊大量賬號,而KYC則將這個門檻提高了很多,這也是現在很多平台打擊刷號大軍的方式。
既兼顧隱私性,又做到KYC的方法現在還不存在。為了保證交易所和客戶的利益,可以預見,現在的KYC模式在很長一段時間內都會繼續存在。
作為用戶我們只能提高自己的安全意識,為了盡可能保障KYC資料的安全,務必選擇有保障的大交易平台,這些交易所本身的KYC體系更加完善,相對來說更安全一些。此外,在提交KYC資料之前可以在圖片上添加水印和時間戳等信息,這樣即使泄漏危害有很有限。
Ⅱ 特朗普炮轟美聯儲沒有前瞻力沒有遠見,美國總統為何還左右不了美國貨幣
因為美國總統無法干預美國的貨幣政策,雖然總統是國內最高的行政長官,但不能直接干預貨幣政策的制定。美聯儲是國會授權的,與美國政府相獨立。但總統也可以對貨幣政策產生間接的影響。
白宮的辦公廳主任此前呼籲過要建立一個更加寬松的監管框架,如果他們過度監管人民進入市場,那就勢必會產生不良的影響和後果。
Ⅲ 特朗普簽美國對石油幣禁令後帶來了哪些影響
特朗普已發布美國對石油幣禁令,禁止美國人或美國境內任何人購買委內瑞拉新的石油幣。正如委內瑞拉總統尼古拉斯·馬杜羅所說,這是總統發布的第一個與加密貨幣有關的行政命令,也是對一個本已可疑的虛擬令牌的又一次打擊。據推測,這種加密貨幣是由石油儲備支持的。
加密貨幣監管專家稱,特朗普的禁令是可預見的舉動。 「雖然委內瑞拉試圖發行加密貨幣是新奇的,但美國限制與受制裁國家之間的金融交易並不是什麼新鮮事。」智庫Coin Center執行董事傑里·布里托說,「發行加密貨幣不會幫助委內瑞拉逃避制裁。」
Ⅳ 用加密貨幣躲避國際制裁 伊朗和俄羅斯能如願以償嗎
加密貨幣:繞過制裁的工具
去中心化是加密貨幣最大的優勢之一。與傳統的法定貨幣不同,加密貨幣交易不能被任何中央機構阻止。
一些國家被美國和一些歐洲國家實施了制裁。一些專家認為,某些國家可能通過使用去中心化的加密貨幣繞過國際制裁。俄羅斯和伊朗是目前受到嚴厲制裁的兩個國家,它們可能很快會使用加密貨幣來繞過制裁。
伊朗和俄羅斯如何從加密貨幣中獲益?
在PressTV最近的一份新聞報道中,伊朗議員Mohammad-Reza Pourebrahimi在莫斯科的一次會議上討論了使用加密貨幣進行國際支付的可能性。俄羅斯聯邦經濟政策委員會主席Dmitry Mezentsev也出席了會議。
該議員表示,伊朗和俄羅斯可以使用數字貨幣來避免使用美元交易,甚至有可能取代SWIFT的銀行間支付系統。此外,伊朗議會責成伊朗中央銀行(CBI)開始為數字貨幣創建潛在的使用案例。他說:
他們[俄羅斯]同意我們的意見。我們說,如果我們設法推動這項工作向前發展,那麼我們將是第一個在貨物交換中使用數字貨幣的國家。
Mezentsev注意到Pourebrahimi關於使用加密貨幣的聲明,他說:
我們兩國銀行間的關系應該是非常重要的。許多受制裁的國家可能會將加密貨幣視為傳統國際銀行系統(如SWIFT)的潛在替代品。國際銀行轉賬並不是制裁國家所面臨的唯一問題。像Paypal或Venmo這樣的第三方支付系統也不允許在某些國家運營。這些支付服務也可以用去中心化的加密貨幣代替。
在特朗普總統將美國從奧巴馬政府與伊朗就其核武器計劃達成的協議中撤出後,伊朗再次面臨嚴重的制裁。俄羅斯也因涉嫌干預2016年總統大選而受到美國越來越多的制裁。
Ⅳ 美國政府對Libra持什麼態度呢
美國總統特朗普在Twitter發布推文稱,「Libra 不是比特幣和其他加密貨幣的熱衷者,美國國內只有一種真正的貨幣,是世界上目前最有統治地位的貨幣,並且將永遠如此!」
美聯儲:Libra不適用銀行監管體系
Ⅵ 數字法幣對決虛擬貨幣
#數字貨幣# #虛擬貨幣監管再升級#
原創:牲產隊長
公眾號:牲產隊
在虛擬貨幣領域,全世界都不乏有著大批的忠實信徒。
相信虛擬貨幣的人,就像相信上帝一般。
他們為之瘋狂,為之痴迷,不惜為之押上全部的身家。
每天都有無數的人在虛擬貨幣的炒作中一夜暴富,也有更多的人在虛擬貨幣的炒作中,一夜赤貧。
這是全世界最大的賭場。 莊家控盤、大V帶貨、平台作弊、攜款跑路等地下賭場的一切暗箱操作手法,都在虛擬貨幣的盤子里出現過。
可對賭徒而言,他們最怕的不是輸,而是突然賭場關閉。那麼,他們就再也沒有翻身的機會。
只要這個賭場繼續存在,就會有源源不斷的賭徒蜂擁而至。
為了讓這個賭場能夠永遠地存續下去,他們一邊自己玩,一邊拉攏身邊更多的人來玩。
在人世間,金錢的魔力,往往比上帝更值得信仰。
很多人都有一個疑問,虛擬貨幣到底有沒有價值?
從價值本身來看,非法定發行的虛擬貨幣,就跟空氣一樣,是沒有價值的。 但大家要明白一點,全世界所有的貨幣本身都是沒有價值的,包括法幣也是沒有價值的。
貨幣的價值主要體現在它的金融工具性。
不管法幣,還是虛擬貨幣,他們都是一種金融工具。
如果你從金融工具的角度來看,虛擬貨幣不僅有價值,而且價值巨大。而這,也是虛擬貨幣的價格能夠不斷沖頂的根本原因。
今天,隊長就跟大家講一下, 為什麼虛擬貨幣會受到大資本的狂熱式追捧。
大家首先要明白一點,在任何一個資本市場,散戶都不是拉升價格的主力。在虛擬貨幣領域,同樣如此。我們就拿比特幣來舉例。
比特幣的價格在巔峰時期,突破了6萬美元。 即便在中國遭遇三部門封殺,比特幣的即時價格仍有3.8萬美元。那麼,比特幣的價格支撐到底是什麼呢?
21年3月13日,比特幣價格突破6萬美金
主要支撐有四點:
其一,資本自由主義擴張的最新形態,就是貨幣自由。
法定貨幣,終究要被政府控制。但虛擬貨幣不同,資本家自己就能控制。虛擬貨幣的另一個名字就是加密貨幣,採取匿名交易模式。任何人都查不到它的流通方向,任何人都查不到它的交易者信息。
所有的虛擬貨幣交易平台共同組成了一個巨大的貨幣暗網。
在這個暗網體系內,錢瘋狂地流動。而且,它是無人監管的。且不說投資價值,僅僅避稅這一項,都能給大資本帶來巨額收益。
況且,比特幣不是銀行里的錢,它的面值不是固定的。
在美國,資本家避稅主要就是通過在海外注冊一家子公司,然後以投資的名義,把錢都匯入那家子公司,從而規避美國本土的高稅收。
因為根據美國稅法,海外投資可以免稅。
這時,如果你是一個大資本家,你就有兩個避稅的選擇。
第一,把錢匯到海外子公司,避稅。第二,把錢拿來買虛擬貨幣,既避稅,又能增值。你選哪一個?
當然,投資比特幣有風險。但你要知道,如果你不投資,美國政府就會以稅金的形式,把你的錢收走。
你買了比特幣之後,你的資產到底是多少,你的企業到底賺了多少錢,美國政府是無法查明的。
換句話說,你的錢通過加密貨幣藏起來了!
其二,繞過銀行監管系統,滿足暗網交易需求。
在這個世界上,除了我們能夠訪問的公開網站之外,還存在著大量的暗網。這些暗網常常從事著非法交易。例如,國際黑市上的非法石油貿易、毒品貿易、軍火貿易等。
如果採取美元交易,最穩妥的方式就是現金交易,因為銀行轉賬必然留下痕跡。但現金交易有個問題,金額太大了,不方便攜帶。
虛擬貨幣完全滿足了暗網體系下的非法交易需求。
不管是多麼的非法,都能通過比特幣完成支付。干臟活的人拿到比特幣後,隨時都能兌換成美元,而且還能躲過世界各國的金融監管。
因此,只要暗網交易不消失,虛擬貨幣的金融工具價值就不會消失。
其三,洗錢。
貪腐是一個全世界都無法完全規避的問題。在世界各國,都存在著大量見不得光的黑錢。要想洗白這些黑錢,最容易的方式就是投資虛擬貨幣。
不管你錢是怎麼來的,但都可以通過虛擬貨幣的匿名投資,再提現到自己的常規銀行賬戶。人家要是問起你怎麼突然暴富了?哪怕你偷來的,搶來的,都可以光明正大地說一句:「買比特幣賺來的。」
其四,抵制美元霸權的剛需。
在特朗普時期,美國就曾把伊朗一腳踢出SWFIT美元結算體系,導致伊朗的美元資產全部被凍結。
你不懂SWFIT是什麼不重要,你就把他當成中國銀聯。如果中國銀聯把某一家銀行踢出它的結算體系,這家銀行里的錢就不能進行轉賬和支付了。
也就是說,伊朗的銀行涉及美元的支付業務,就都停擺了。
而加密貨幣卻不受美國SWFIT體系所限制,也不受美國政府的監管。那些被美國制裁的國家,完全可以通過加密貨幣,完成黑市交易,繼續石油出口,賺取美元外匯。
像俄羅斯和朝鮮,在GDP下滑的情況下,還把挖礦當做賺取外匯的手段之一。尤其是朝鮮,被美國經濟封鎖,出口被嚴格限制。但挖礦是不需要出口的,挖到就是賺到,美元外匯賺得數到手軟。
因此,在以上四個需求的推動下,虛擬貨幣的價格不斷創造新高。
然而,虛擬貨幣的風險性也全部來源於以上四個需求。
目前,中美兩國都是對虛擬貨幣重拳打擊。 對美國而言,有三大理由:
一是,拜登政府正准備收富人稅,可富人都通過虛擬貨幣把錢藏起來,這怎麼行?
二是,虛擬貨幣在美元霸權體系之外,構建了一套獨立的貨幣交易體系,這不是挖美元的牆角嗎?
三是,虛擬貨幣在某種程度上,助推了犯罪。美國是全球第一大毒品消費國,如果任由虛擬貨幣助推毒品貿易發展,那美國豈不是要變成北美病夫?
中國封禁虛擬貨幣則有四大理由:
第一個,當然是要打擊犯罪,尤其是洗黑錢類犯罪。
第二個,中國已經推出法定的數字人民幣。在法定數字人民幣推出之後,中國就只能允許一種虛擬貨幣的存在,它就是數字人民幣。私自發行貨幣,中國上下五千年來,都是非法的。
第三個,防範金融風險從個人向 社會 領域擴散。虛擬貨幣漲跌幅巨大,杠桿率可以加至100倍以上,很容易導致投資者一夜傾家盪產。破產的人一多,就很容易形成 社會 風險。
例如,報復 社會 之類的。
第四個,虛擬貨幣挖礦耗電量巨大,不符合我國碳中和和碳達峰的國家戰略。從能耗上來看,虛擬貨幣的挖礦屬於高耗能的落後產業,對電能耗損巨大。
規范化管理的礦場
從國家戰略來看,國內礦場將被全部清退,這是必然的趨勢。
通過以上,我們就能看出,未來,虛擬貨幣不會消亡。虛擬貨幣的對手是法定數字貨幣。法定數字貨幣對應的是白錢,而虛擬貨幣對應的是黑錢。
只要這個世界上的黑錢不消亡,虛擬貨幣就不會消亡。
在各國嚴打之下, 虛擬貨幣將迎來大洗牌。
虛擬貨幣的信用來源於它的流動性,它能換美元。在嚴打之下,各方資本出於避險情緒,就會收攏資金,集中投資於極少數主流虛擬貨幣。
這樣就會帶來兩個結果, 一是,那些山寨幣將會被大量地清盤。二是,資金將向極少數主流虛擬貨幣集中。