金融市場基礎知識pdf

❶ 證券從業資格考試的考試大綱

證券從業（備考指南+考試大綱+密押卷）

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❷ 求王艷君版 金融服務營銷 pdf

金融服務營銷

• 【作者】王艷君主編

• 【叢書名】高等職業教育專業教學資源庫建設項目規劃教材

• 【形態項】 310

• 【出版項】 北京：高等教育出版社 , 2014.01

• 【ISBN號】978-7-04-038718-6

• 【中圖法分類號】F830.9

• 【原書定價】35.80

• 【主題詞】金融市場-市場營銷學-高等職業教育-教材

• 【參考文獻格式】 王艷君主編. 金融服務營銷. 北京：高等教育出版社, 2014.01.

內容提要:
本書主要內容分為三個模塊。第一模塊（1-3章）是基礎知識與要素模塊；第二模塊（4-7章）是金融服務營銷作業流程模塊；第三模塊（8-11章）是服務營銷技巧訓練模塊。

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❻ 證券市場基礎知識

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證券市場基礎知識
目的與要求
本分冊的主要內容包括：股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本
概念，以及證券市場的結構、證券投資的收益和風險、證券市場法規體系和
監管構架、證券業從業人員道德規范等基礎知識。通過本部分的學習，要求
初步掌握證券和證券市場的基礎知識、基本理論、主要法規和職業道德規
范。本部分適用對象為所有參加證券業從業人員資格考試的從業人員。書中
帶星花（*）的內容暫不列入考試范圍。
第一章 證券市場概述
第一節 證券與證券市場
一、證 券
證券是各類財產所有權或債權憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權
取得相應權益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據、提單、保險單、
存款單等都是證券。凡根據一國政府有關法規發行的證券都具有法律效力。
證券首先是一種信用憑證或金融工具，它是商品經濟和信用經濟發展的
產物。如債券就是一種信用憑證，無論是企業債券、金融債券還是國債券，
都是經濟主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權債務
憑證。再如股票，它就是股份有限公司發行的用以證明股東的身份和權益，
並據以獲得股息的憑證。從籌資的角度看，股份制是一種特殊的信用形式，
即通過信用將分散的資金集中起來有效地使用。沒有信用的發展，就難有大
規模的集資，也不會有股票的發行與交易，股份制就難以確立。基金證券則
是同時具有股票和債券的某些特徵的證券。投資基金本身就是集資的一種形
式，是將分散的資金集中起來創設一個基金，然後委託專門的投資機構從事
能保證投資人收益的組合投資，證券持有人則對基金擁有財產所有權、收益
分配權和剩餘財產分配權。這些作為資本信用手段的證券能定期領取利息或
到期收回本金，且具有買賣價格，可以在證券市場上進行轉讓和流通。除此
之外，還有作為貨幣證券的商業票據。在商品經濟和生產社會化發展的過程
中，企業為了追求利潤最大化，必然要加速資本流通，縮短周轉周期，盡量
節約資本的使用，為此便產生了商業信用和作為商業信用手段的商業票據，
如匯票、支票及本票等。這些商業票據不僅僅是一種信用工具，而且還可以
在一定范圍內周轉流通，發揮流通手段和支付手段等貨幣職能。
按照不同的標准，可以對證券進行不同的分類。按其性質的不同，可以
將證券分為證據證券、憑證證券以及有價證券。
證據證券是指只是單純地證明事實的文件，主要有借用證、證據（書面
證明）等。在證據證券中，有一種具有特殊效力的證券，被稱為「免責證券」，
如提單等即屬此類。
憑證證券是指認定持證人是某種私權的合法權利者，證明對持證人所履
行的義務是有效的文件。如存款單、借據、收據及定期存款存摺等就屬於這
一類。憑證證券實際上是無價證券。其特點是，雖然憑證證券也是代表所有
權的憑證，但不能讓渡，不能真正獨立地作為所有權證書來行使權利。如存
款單就是民法中的消費寄存憑證，屬單純的憑證證券，不是有價證券，因為
它既沒有可讓渡性，也沒有完全代替存款合同的功能。當然，這也不是一成
不變的。60 年代，美國的商業銀行為了阻止存款額的下降，以企業的富裕資金為對象，發行一種可以讓渡的大額可轉讓定期存單（即CD）來徵集大量資
金，這種存款憑據顯然已不同於一般的存款單，它實際上可以看作是金融債
券的一種，應該歸入有價證券。
有價證券主要是指對某種有價物具有一定權利的證明書或憑證。有價證
券通常被分為三類：（1）貨幣證券，如銀行券、票據、支票等；資本證券，
包括股票、公司債券等。（2）財物證券，如貨運單、提單、棧單等。（3）
有價證券，其本身沒有價值，因為它不是勞動產品。但是由於它能給持有者
帶來一定的收益，所以它又有價格，可以在證券市場上自由買賣。
1．有價證券
有價證券是一種具有一定票面金額，證明持券人有權按期取得一定收
入，並可自由轉讓和買賣的所有權或債權證書。人們通常所說的證券，也就
是指這種有價證券。
由於有價證券不是勞動產品，故其自身並沒有價值，只是由於它能為持
有者帶來一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場上自由買賣和流通。
影響有價證券行市的因素多種多樣，但主要因素則是預期利息收入和市場利
率。因此，有價證券價格實際上是資本化了的收入；有價證券是虛擬資本的
一種形式，是籌措資金的重要手段。
有價證券是商品經濟和社會化大生產發展到一定階段的產物。從資本主
義經濟發展歷程來看，有價證券的正常交易能起到自發地分配貨幣資金的作
用。通過有價證券，可以吸收暫時閑置的社會資金，作為長期投資分配到國
民經濟各部門，從而優化資源配置。同時，由於有價證券的行市受主客觀及
國內外多種因素的影響，有價證券的價格經常出現暴漲暴跌、起伏不定的現
象，由此引起的投機活動會造成資本市場的虛假供求和混亂局面，這又會造
成社會資源的巨大浪費。我國現階段正處在商品經濟和社會化大生產必須大
發展的時期，有價證券及其相關市場的建設與發展也顯得日益緊迫和必要。
但是我們要充分借鑒市場經濟國家的成熟經驗，吸取其教訓，充分發揮有價
證券的積極作用，盡可能減少有價證券運行過程中可能產生的不利影響。
2．有價證券的分類
有價證券的種類多種多樣，從不同的角度、按照不同的標准，可以對其
進行不同的分類。
（1）按發行主體的不同，可分為政府證券（公債券）、金融證券和公
司證券。
1）政府證券。也稱政府債券，它是指政府為籌措財政資金或建設資金，
憑其信譽，採用信用方式，按照一定程序向投資者出具的一種債權債務憑
證。政府債券又分為中央政府債券（即國家債券）和地方政府債券。政府債
券也稱國債券。
我國目前尚不具備地方政府發行債券的條件。中央政府發行債券始於建
國初期，60 年代中期內外債還清本息之後，10 多年間未發行過債券。1981年開始又恢復中央政府債券的發行，債券種類包括國庫券、國家重點建設債
券、財政債券以及特種國債等，其中主要是國庫券。國債發行至今，已累計
發行國庫券4 700 多億元，發行數量較多的年份是在1993 年之後。1993 年，
我國發行國庫券380 多億元；1994 年高達1020 億元；1995 年多達1500 億
元；1996 年發行約1950 億元。國庫券發行規模的擴大，不僅可以極大地減
輕中央銀行被迫向財政透支的壓力，彌補巨額財政赤字，籌集大量的建設資
金，而且有助於1996 年4 月開始運作的中央銀行的公開市場操作，從而對
改善貨幣流通狀況、抑制通貨膨脹具有重要意義。
2）金融證券。是指商業銀行及非銀行金融機構為籌措信貸資金而向投
資者發行的，承諾支付一定利息並到期償還本金的一種有價證券。主要包括
金融債券、大額可轉讓定期存單等，尤以金融債券為主。
隨著銀行業務的不斷拓展，尤其是本世紀60 年代以來金融創新的不斷
深化，金融證券以其方便、靈活、高收益等優勢，深受金融機構和廣大投資
者的歡迎。如金融債券，其利率就可以比較靈活地安排，也不必過多地受存
款最高利率的限制；金融債券的付息方式也可以靈活多樣，這使得它對投資
者具有強大的吸引力；發行金融債券所籌集的資金，不必向中央銀行繳存存
款准備金，這又有利於商業銀行充分地運用資金。此外，對商業銀行來說，
由於金融債券具有明確的償還期，到期之前一般不能提前還本付息，因而籌
集的資金具有較強的穩定性；而對於金融債券的持有人來說，它又比其他一
些金融資產具有更強的流動性，因為在二級市場比較發達的情況下，憑借商
業銀行的良好信譽，金融債券可以比較容易地在市場上實現轉讓。
3）公司證券。公司證券是公司為籌措資金而發行的有價證券。公司證
券包括的范圍比較廣泛，內容也比較復雜，但主要有股票、公司債券及商業
票據等。
股票是指股份有限公司依照公司法的規定，為籌集公司資本而發行的，
用以證明股東身份和權益的憑證。股票投資者即為股份有限公司的股東，股
票的發行主體必須是股份有限公司。股票一經投資者認購，持有者就不能要
求公司退還股本，只能通過轉讓和出售變現。股票雖然能形成市場價格，但
它本身卻沒有價值，不是真實的資本，只是一種獨立於實際資本之外的虛擬
資本。股票可以充當買賣對象和抵押品，從而成為金融市場上主要的、長期
的信用工具。隨著股份制經濟的不斷發展和完善，股票的種類也呈現出多樣
化的局面，這些股票可以按不同的性質，從不同的角度進行分類。我國自80
年代中期出現第一張股票以來，股票的種類不斷增加，股本總額不斷擴大，
既為企業籌措到了巨額資金，也為投資者提供了新的金融資產。相信股票在
我國現代企業制度的建立和我國國民經濟的發展中將會發揮越來越重要的
作用。
公司債券指的是股份有限公司或其他類型的股份制企業為籌措資金而
發行，並承諾在一定時期內還本付息的債權債務憑證。公司債券持有人是公司的債權人；公司債券發行人為債務人，公司債券體現的是一種債權債務關
系。與股票相比，公司債券持有人只是公司的債權人，而不是股東，因而無
權參與公司的經營管理決策。但公司債券持有人有比股東優先的收益分配
權，在分配順序上優先於股東收入分配；公司破產清理資產時，有比股東優
先收回本金的權利。在我國，公司債券常被「企業債券」所取代，而企業債
券又是一種不規范的公司債券。僅從發行主體上看，由於界定不清，我國的
「企業債券」與規范意義上的公司債券就存在明顯的不同。
商業票據則是指在以信用方式進行商品買賣時，由公司、企業或個人簽
發的，並由出票人無條件支付或委託他人無條件支付一定金額的有價證券。
商業票據既是商業信用的工具，也是債權人以商業信用方式出售商品後，為
保證其債權而持有的一種證明債權債務關系的憑證。商業票據主要包括期
票、匯票、支票及本票等，可以流通轉讓，但一般只能在彼此經常有往來並
相互了解的情況下進行。隨著金融市場業務的不斷發展，在一些像美國這樣
的西方發達國家裡，原本與商品交易相伴隨的商業票據，逐步演變成為一些
信譽優良、經信用評級機構評定的大公司在證券市場上籌集短期資金的借款
憑證。商業票據是以商業信用為基礎的。建國後的長時期內，我國禁止商業
信用活動，商業票據及其相關業務的發展受到嚴格的限制。改革開放以來，
商業信用活動逐步開展，銀行的票據貼現和再貼現業務也恢復運作。1995
年，我國出台了《票據法》。商業票據對促進經濟的活躍與繁榮發揮著越來
越重要的作用。
（2）按所體現的內容不同，有價證券可分為貨幣證券、資本證券和貨
物證券。
1）貨幣證券。指可以用來代替貨幣使用的有價證券，是商業信用工具。
貨幣證券在范圍和功能上與商業票據基本相同，即貨幣證券的范圍主要包括
期票、匯票、支票和本票等；其功能則主要是用於單位之間的商品交易、勞
務報酬的支付，以及債權債務的清算等經濟往來。現在各銀行發行的信用
卡，其實質也是一種貨幣證券。
①期票是指由債務人向債權人開出，在約定期限支付款項的債務證書。
這是在商品交易活動中通用的一種貨幣證券。期票到期，債務人必須按票面
金額向持票人付款。期票在到期之前，經過債權人背書之後可以轉讓，也可
以向銀行申請貼現。
②匯票是指由出票人簽發的，委託付款人在見票時或者在指定日期無條
件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。匯票在出票人開出時並不具
有法律效力，經債務人或其委託銀行簽字或蓋章後才能成為有效的有價證
券。在金融市場開放的國家和地區，匯票經受票人背書後可以轉讓或向銀行
貼現。有些國家的銀行和郵電局辦理接受匯款人的委託簽發匯票，由銀行、
郵電局或匯款人寄交收款人，向指定付款行、局領取款項。按出票人的不同，
匯票分為銀行匯票和商業匯票。

❼ 求歷年證券從業資格考試真題及答案

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❽ 我想找黃達的金融學 第二版 精編版 （貨幣銀行學 第四版）的word課件，記得是word版的

金融學經典教材:
國外：貨幣金融學（第六版）——（美）米什金，2005-1-1，中國人民大學出版社，劉毅譯，經典著作；
金融學（Finance）——（美）博迪，2004-01-01，中國人民大學出版社，伊志宏譯；
國內：金融學（第二版）精編版（又名貨幣銀行學（第四版））--黃達，2009-12-22，中國人民大學出版社

微積分:
經濟類對數學要求不高，看經濟類或工科類高數的就行，高教出版社出版的同濟版的《高等數學》（也可算是經典的）或者《微積分》就不錯，用人大或者浙大的教材也行，如果想經典一點的教材，可以選高等教育出版社出版的菲赫金哥爾茨的《微積分學教程》或者科學出版社出版的柯朗的《微積分和數學分析引論》。微積分教材各版差別不是很大，關鍵是練習，推薦吉米多維奇的《數學分析習題集》，這是本經典著作，有很多翻譯版本，比如華中科技大學出版社出版的黃光谷等編的《吉米多維奇數學分析習題集選解（上下冊）》，安徽人民出版社出版的楊立信、畢秉鈞編的《數學分析習題全集》，安徽人民出版社出版的廖良文、許寧編的《吉米多維奇數學分析習題全解（共5冊）》等等，很多，能找到哪本就看哪本吧。

雖然國金融院系對數學要求不高，建議你還是仔細研讀，尤其是應用數學，比如博弈論、概率論、統計學、數學建模等等，據說美國華爾街搞金融的大多是原來搞應用數學的。

預習可以看微積分和金融學，關鍵是我回答了你的關鍵問題啊。

以下是浙江大學金融學專業本科培養方案，可以稍微看看，以便入學後可以有目的有系統地學習。根據該校培養方案，大一隻有兩門主幹課，分別是微積分和會計學。大一剛入學，有一段適應期和興奮期，這段時間會有大量的學生活動及軍事理論課、軍訓等必修課程，基本上是上不了幾門專業課的。

金融學專業培養方案

培養目標
本專業培養具有金融學理論知識和業務技能，能勝任銀行、證券、投資、保險等金融機構及其它經濟管理部門和企業相關工作，並具有國際視野和領導才能的高級專門人才。

培養要求
本專業的學生主要學習金融、國際金融、公司金融、金融市場、證券、信託、投資、保險等方面的基本理論和基礎知識，受到金融業務的基本訓練，獲得金融領域實際工作的能力。
畢業生應獲得以下幾方面的知識與能力：
1. 掌握金融學科的基本理論、基礎知識；
2. 具有處理銀行、證券、信託、投資與保險等方面業務的適應能力；
3. 熟悉國家在金融領域的相關方針、政策和法規；
4. 了解本學科的理論前沿和發展動態；
5. 熟練地掌握一門外語，具有一定的科學研究和實際工作能力。

專業核心課程
金融學 國際金融學 證券投資學 商業銀行經營與管理 保險學 中級計量經濟學 公司理財 金融工程學 國際財務管理 金融經濟學 行為金融

教學特色課程
雙語教學課程： 國際財務管理 金融經濟學 中級計量經濟學 國際結算 公司金融研究
工程設計課程： 金融工程學

計劃學制 4年 最低畢業學分 160+4+5 授予學位 經濟學學士
學科專業類別 經濟學類 所依託的主幹學科 應用經濟學

說明 輔修專業：30學分。（①大類課程中的微觀經濟學（甲）和宏觀經濟學（甲）；②大類課程中的必修課程和專業課程中標注「*」的課程。）
雙專業： 59學分。（①大類課程中的微觀經濟學（甲）和宏觀經濟學（甲）；②大類課程中的必修課程中標注「*」的課程；③專業課程中必修課程44學分。）
雙學位： 73學分。（①大類課程中的微觀經濟學（甲）和宏觀經濟學（甲）；②大類課程中的必修課程中標注「*」的課程；③專業課程58學分。）

課程設置與學分分布
⒈ 通識課程 47.5+5學分
見社科類培養方案中通識課程。

⒉ 大類課程 42學分
（1）必修課程 38學分
除修讀社科類培養方案中大類必修課程21學分外，還需修讀以下課程：
課程號 課程名稱 課程學分 建議修讀年級、學期
061B0190 微積分Ⅲ 1.5 一 夏
Calculus Ⅲ
061B9090 概率論與數理統計 2.5 二 秋冬
Probability Theory & Mathematical Statistics
061B0010 常微分方程 1.0 二 春
Ordinary Differential Equation
中級微觀經濟學 3.0 二 秋冬
Intermediate Microeconomics
計量經濟學* 3.0 二 春夏
Econometrics
201A0030 會計學* 3.0 一 春夏
Accounting
011A0050 金融學* 3.0 二 秋冬
Economics of Money, Banking, and Financial Markets
（2）選修課程 4學分
學生須在工程技術類（課程號帶「C」）或藝術設計類（課程號帶「D」）中選擇修讀。

⒊ 專業課程 58學分
（1）必修課程 44學分
課程號 課程名稱 課程學分 建議修讀年級、學期
01120260 國際金融學* 3.0 二 春夏
International Finance
01120940 公司理財* 3.0 二 春夏
Corporate Finance
01121090 國際貿易學 3.0 三 秋冬
International Trade
01120970 商業銀行經營與管理* 3.0 三 秋冬
Commercial Bank Management
01120730 證券投資學* 3.0 三 秋冬
Security Investment
01121020 中級計量經濟學 3.0 三 秋冬
Intermediate Econometrics
公司金融研究 2.0 三 秋冬
Corporate Finance Research
01120421 金融市場營銷學 2.0 三 秋
Financial Services Marketing
01121110 國際投資學 2.0 三 冬
International Investment
01192340 投資銀行理論與實務 3.0 三 春夏
Investment Banking Theory and Practice
01120010 保險學 3.0 三 春夏
Insurance
01120400 金融工程學* 3.0 三 春夏
Finance Engineering
01121070 國際財務管理 3.0 三 春夏
International Financial Management
行為金融 3.0 三 春夏
Behavioral Finance
0110 金融經濟學 3.0 四 秋冬
Financial Economics
01120391 金融法 2.0 四 秋
Financial Law

（2）實踐教學環節 6學分
課程號 課程名稱 課程學分 建議修讀年級、學期
社會調查 3.0 二 短學期
Social Survey
01188070 專業實習 3.0 三 短學期
Professional Internship

（3）畢業論文（設計） 8學分
課程號 課程名稱 課程學分 建議修讀年級、學期
01189010 畢業論文 8.0 四 冬、春夏
Graation Dissertation

⒋ 個性課程 13學分
學生可自主選擇修讀全校大類課程、專業課程。允許學生使用專業選修課程的部分學分沖抵確認主修專業前的收費修課學分和國際交流同類課程學分，為學生學分互認提供方便，但學分互認必須經院（系）核准。
專業推薦的個性課程如下：
課程號 課程名稱 課程學分 建議修讀年級、學期
金融數學基礎 2.0 二 夏
An Introction to Mathematical Finance
01186300 公共經濟學 3.0 三 秋冬
Public Economics
01196140 比較金融制度 2.0 三 冬
Comparative Financial System
01120410 金融企業管理學 3.0 三 春夏
Management of financial enterprises
01192371 信託與租賃 2.0 三 夏
Trust and Lease
01192381 銀行會計學 2.0 四 秋
Bank Accounting
01192391 中國金融問題研究 2.0 四 冬
Chinese financial problems
01192071 國際結算 2.0 四 冬
International Settlement
01192281 風險管理 2.0 四 春
Risk Management

⒌ 第二課堂 +4學分

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鏈接：

書名：金融學

作者：黃達

豆瓣評分：7.2

出版社：中國人民大學出版社

出版年份：2009-1-1

頁數：874

內容簡介：

《金融學》是對當前正在採用的《貨幣銀行學》教材的重大改造和推進。目標是在繼續加強基本理論和基本知識的基礎上，結合中國實際，充分反映近年來金融領域日新月異的發展、邊個、演進和金融學科建設不斷取得的開拓性成果，以滿足大步幅的提高金融教學質量的迫切要求。

全書共分六篇。

第一篇講述金融領域的基本概念和范疇，是進入金融學術殿堂所必需的基本准備。

第二篇講述微觀金融，及金融市場和金融機構的基本知識、基本理論和相關政策觀點。金融市場和金融機構的相互作用是當前金融發展的焦點之一，本篇專章討論。

第三篇講述現代貨幣的創造機制。破解現代貨幣創造機制，是理解微觀金融與宏觀金融不可分割的連結為一體的關鍵。

第四篇講述宏觀金融，及貨幣對內、對外均衡和環繞貨幣政策的基本知識、基本理論和相關政策觀點，注意把獨立發展的宏觀調控和國際協調理論思路納入視野。

第五篇講述金融監管。

第六篇是講述不宜納入以上各篇但有具有基礎意義和現實意義的重要金融理論。