廣東加密貨幣

1. 現在市場上維卡幣騙局揭秘

★★★維卡幣是什麼？公司在哪裡？創始人是誰？何時來中國？、

現在市場上維卡幣騙局揭秘
互聯網上做投資的第一要素是：我們必須對它知根知底！

現在市場上維卡幣騙局揭秘
那維卡幣是什麼？公司在哪裡？創始人是誰？什麼時候來中國？看完下面全文你就明白了許多……
現在市場上維卡幣騙局揭秘
首先，維卡幣是和比特幣一樣的加密數字貨幣，屬於互聯網發行。公司設定21億枚，每枚的初始價格為0.5歐元。維卡幣100%由會員開采，而不是公司固定發行，如果是公司固定發行，就不是真正的加密貨幣了。像比特幣一樣，比特幣由中本聰這個機構設定2100萬枚，每枚的初始價格為0.1美元，最高漲到1100多美元。
現在市場上維卡幣騙局揭秘
維卡幣公司總部位於迪拜，亞洲中心設在泰國曼谷。維卡幣業務遍及全球，集中於東南亞國家、亞洲、歐洲、印度和非洲等核心市場。故集團公司繼歐洲和迪拜之後，維卡幣香港分公司作為又一個主要辦公場所於2014年12月16日正式開業（地址：香港特別行政區九龍區尖沙咀東科學館道康宏商業廣場）。同時，公司為了方便與亞洲地區華人的交流合作，維卡幣香港分公司專門委派有擁有豐富經驗的Fernando Rys（費爾南多）先生擔任香港分公司的總經理（一口流利的廣東話和中國話），他將負責中文市場的支持以及主講中文網路會議。這標志著大陸市場正式啟航，維卡幣香港分公司屆時將敞開大門迎接來自大陸方面的考察朋友，以多角度展示該項目的真實

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那維卡幣的創始人是誰呢？
維卡幣的創始人是魯婭．伊格納托娃 Ruja Ignatova教授，出生於索菲亞，系保加利亞首都康斯坦茨大學經濟學碩士，美國牛津大學和康斯坦茨大學法律系雙博士。她還是多家加密貨幣公司，如比特幣，萊特幣等的顧問-OneCoin有限公司的執行董事和創始人之一！

同時，她擁有以下頗為注目和驕人的經歷：
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1、她曾經出任過麥肯錫戰略合作夥伴-保加利亞最大基金管理公司之一的CEO和CFO（管理高達2.5億歐元的基金項目）；

2、她曾經參與過德太投資（世界最大的私募基金之一）的很多項目；

3、她曾經參與過德國法蘭克福銀行的很多項目，並建立俄羅斯投資銀行業務；

4、她曾經是達泰資本（東歐的私募基金）的戰略合作夥伴，資本1.5億歐元，之後被俄羅斯的 VTB Capital收購；

5、她曾經創立了7500萬歐元的全球財富投資基金（BVI公司所有）；

6、她還與Divus AG合作並收購了瑞士的Nordkap AG Bank ！

此外，2014 年 12 月3 日，鑒於魯婭教授在全球互聯網金融領域的傑出成就，保加利亞政府在全國年度女企業家大選中已授予魯婭教授「保加利亞2014年度傑出女商人」稱號

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那維卡幣是何時開始啟動全球市場的？
魯婭教授很謹慎，維卡幣開發成功後，公司先進行部分地區的試運行，全球是在2014年8月底進行的，而中國市場非常幸運，在2014年9月中旬得到成功對接，之後就開始試運行了。雖然，維卡幣在全球目前仍還處在試運行，但現在維卡幣全球的會員人數已急增，尤其中國市場的發展超越了全球任何一個地區，這才使公司正式高調啟動全球市場。

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試想：現在哪家公司，哪個項目能如此沉穩和慎重在運作互聯網金融資本項目的？很多公司還不是為了自己的一時私利，不顧市場法則和投資者資金安危，而欲想來圈錢、洗錢的？

所以，自今年12月份以來，維卡幣公司進一步開拓市場的第一步，就是要在香港成立面向大陸和亞洲市場的維卡幣分公司，第二步才於2015年1月20日這天在香港舉行盛大的維卡幣全球啟動大會。這次會議魯婭教授不光要向全世界宣告我們的維卡幣全球正式啟動，而且還要當著所有到場嘉賓的面，現場啟動開采第一個維卡幣礦點，讓地球人記錄全球「第一枚維卡幣」誕生香港這一個歷史性時刻。

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而維卡幣的誕生，必將譜寫著世界加密數字貨幣領域一個新的里程碑。因為，我們的維卡幣是全球又一個真正的加密數字貨幣！也是繼比特幣之後的第二代加密數字貨幣！更是在比特幣加密數字貨幣技術上一個新的創舉！

現在市場上維卡幣騙局揭秘
親愛的的朋友們：你之前做項目，每一個項目的底細都這么清楚嗎？

2. 什麼是維卡幣

維卡幣英文名為Onecoin，是一種創造出來的網路虛擬貨幣名詞，該貨幣被政府認為涉嫌傳銷類詐騙，在2017年央視公布的350個資金傳銷組織名單，維卡幣在名單中。

維卡幣的實質是一堆復雜演算法所生成的特解，特解是指方程組所能得到無限個解中的一組，而每一個特解都能解開方程並且是唯一的。以人民幣來比喻的話，維卡幣就是人民幣的序列號，知道了某張鈔票上的序列號，就擁有了這張鈔票。

要挖掘維卡幣可以下載專用的維卡幣運算工具，然後注冊各種合作網站，把注冊來的用戶名和密碼填入計算程序中，再點擊運算就正式開始。完成安裝維卡幣挖礦軟體以後，可以直接獲得一個維卡幣地址，當別人付錢的時候，只需要本身把地址貼給別人，就能通過同樣的客戶端進行付款。

在安裝好維卡幣客戶端後，它將會分配一個私有密鑰和一個公開密鑰需要備份你包含私有密鑰的錢包數據，才能保證財產不丟失。如果不幸完全格式化硬碟，個人的維卡幣將會完全丟失。

和法定貨幣相比，維卡幣沒有一個集中的發行方，而是由網路節點的計算生成，誰都有可能參與製造維卡幣，而且可以全世界流通，可以在任意一台接入互聯網的電腦上買賣，不管身處何方，任何人都可以挖掘、購買、出售或收取維卡幣，並且在交易過程中外人無法辨認用戶身份信息。

維卡幣是一種「電子貨幣」，由計算機生成的一串串復雜代碼組成，新維卡幣通過預設的程序製造，隨著維卡幣總量的增加，新幣製造的速度也有所減慢，每當維卡幣進入主流媒體的視野時，主流媒體總會請一些主流經濟學家分析一下維卡幣。

早先，這些分析總是集中在維卡幣是不是騙局。而現如今的分析總是集中在維卡幣能否成為未來的主流貨幣，而這其中爭論的焦點又往往集中在維卡幣的通縮特性上。

(2)廣東加密貨幣擴展閱讀：

關於維卡幣的相關事件

2016年05月27日，中山東區警方成功偵破一起「維卡幣」傳銷詐騙案，抓獲廖某、曹某等3名主要犯罪嫌疑人。

案件涉及多個省市數千名受害者，涉案金額達6億多元，截至目前，警方已經成功查封凍結相關資產合計3億余元。

據警方通報，該犯罪團伙通過虛假宣傳，吸引受害人購買一種叫「維卡幣」的投資產品，稱「維卡幣」類似網路虛擬貨幣「比特幣」，是網路第二代虛擬貨幣，升值空間巨大，投資可獲巨額收益。該團伙將會員設為「新手級」「入門級」等8個級別。

用戶在套現離場時受到限制，每個賬戶根據不同級別一天只能賣出20至50枚「維卡幣」。投資人要想賣出「維卡幣」變現或者退出投資，必須要有人接手才能成交，且只能將賬號整體轉讓給他人。

此外，犯罪團伙成員還以「拉人頭」的傳銷手法發展下線，上線根據不同的賬號級別，每次收取下線投資額的10%—40%作為提成，最多可以收取下線四代內的提成。

經警方偵查，該「維卡幣」網路團伙由境外人員組織，45歲的香港籍男子曹某和40歲的中山人廖某夫妻二人，是團伙的主要成員，負責中國大陸地區「維卡幣」業務的發展，兩人在中山將39歲的女子林某發展進入團伙。

受害人通過網站投資「維卡幣」的資金，實際上直接進入犯罪團伙成員的個人賬戶。犯罪團伙成員將巨額涉案贓款用於揮霍以及購買商品房、寫字樓、理財產品等。

該團伙網路涉及廣東、山東、遼寧、四川等多個省份，數千人成為受害者，涉案金額逾6億元。3月16日，警方經連日偵查，在中山市東區將廖某、林某、曹某3名主要犯罪嫌疑人抓獲，繳獲作案工具電腦、手機一批，涉案銀行卡28張。

警方在破案同時還及時開展資產查控，截至目前，已成功查封凍結相關商品房、寫字樓、銀行資金、理財產品價值合計約3億多元。

3. 數字貨幣交易遇到銀行電話怎麼回答

如實回答
央行今年公布的一季度涉及反洗錢的罰款幾乎與去年一年的數額，因此央行加大了反洗錢和反詐騙的力度。
而今年警方又破獲了幾起利用加密貨幣洗錢的大型案件，在剛剛過去的五月份廣東警方就抓獲了一個利用虛擬貨幣洗錢的團伙。
不法分子利用虛擬貨幣來詐騙，洗錢以及不合法的博彩等行為屢見不鮮，也引起了警方和央行的高度重視。

4. 區塊鏈是變相傳銷嗎

區塊鏈是新技術並不是變相傳銷，只是由許多傳銷組織聲稱為「區塊鏈」，實際上並未有任何技術，只是打著「區塊鏈」的名頭行傳銷之實罷了，國家已經多次發布公告打擊此種傳銷行為。以下為新華網報道區塊鏈傳銷：

區塊鏈不等於虛擬貨幣，亦存在安全性風險，火爆背後有「別有用心」的誇大造勢。只有去除華而不實，區塊鏈才能回歸真正的應用價值。

投資8萬元，三個月後變80萬元？深圳警方破獲了一起特大集資詐騙案。在區塊鏈概念、10倍收益等幌子的蒙騙下，數千名投資者深陷其中，涉案金額高達3.07億元。在區塊鏈的「神秘面紗」下，不法分子借機動起了歪腦筋，區塊鏈淪為詐騙、傳銷等經濟犯罪的「招牌」。

為何區塊鏈屢屢被傳銷詐騙等違法行為「歪用」？除了「不明就裡」，區塊鏈技術本身「功用」如何？今年以來，隨著監管力度加大，炒幣風氣的降溫給區塊鏈發展帶來了新的機遇，如今區塊鏈商業「應用」落地情況如何？《瞭望》新聞周刊記者近日對此進行了調查。

當交易平台承諾的三個月「資金釋放期」屆滿而工作人員卻開始在QQ群「踢人」的時候，家住深圳市寶安區的唐海燕意識到自己可能被騙了。

此前，唐海燕在同學的介紹下，投資8萬元買了一種名為「普銀幣」的虛擬貨幣。「對方說這個貨幣是當下最先進的區塊鏈技術，有藏茶作為抵押物，還給我看了『技術白皮書』，我也不懂區塊鏈，就沒仔細看。」

雖然對於區塊鏈、虛擬貨幣都不了解，但高額的投資收益令唐海燕充滿了期待。她告訴記者，發行「普銀幣」的公司會定期對該虛擬貨幣按1比10的比例進行拆分，這意味著，每次拆分就會使投資者手中「普銀幣」的價值擴大10倍。只要經過一次拆分，她投資的8萬元，就相當於買到了價值80萬元的「普銀幣」，在交易平台上賣出即可獲得巨額收益。

按照交易平台的規則，剛購買的「普銀幣」不能馬上交易，必須在平台上凍結三個月之後才能迎來「釋放期」。然而，當三個月時間過去之後，唐海燕不僅沒有等到翻倍的資產，凍結在平台上的8萬元也無法用於交易了。

「其他投資者開始在QQ群里質疑這項投資的真實性，結果公司工作人員竟然把這些投資者一個一個踢出去了，我就感到不妙了。」她說。

事實也證明了唐海燕的直覺。2018年3月底，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，詐騙資金高達3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區塊鏈集團有限公司正是以「區塊鏈+藏茶」的模式發行虛擬貨幣，套取公眾存款，唐海燕是數千名受害者中的一位。

深圳警方調查發現，該公司宣稱，投資人可將「普銀幣」放到虛擬交易平台「聚幣網」上買賣，以此賺取差價

。實際上，其買賣價格的變動是該公司使用投資人的投資款進行幕後操作，並一度將「普銀幣」的價格從0.5元拉升至10元，讓投資者嘗到一些甜頭。當大量投資人進場之後，該公司通過惡意操縱「普銀幣」價格走勢不斷套現，最終導致投資人手中的「普銀幣」毫無價值。

2018年以來，打著區塊鏈的旗號從事詐騙、傳銷，已經成為了新型犯罪手法中常用的「套路」。2018年4月，濟南警方端掉了一個打著「西部開發」「國家扶貧」「原始股」「區塊鏈」「電子商務」為幌子的傳銷團伙，抓獲主要嫌疑人十餘人，凍結涉案賬戶百餘個，查獲涉案資金3億余元。

濟南警方介紹，惠樂益電子商務公司以國家正在大力發展大數據產業為由，在網路上設計了假的虛擬盤，並發布所謂的「寶幣」「貴幣」等多種虛擬貨幣。

他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然後通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最後再通過所謂虛擬幣「貶值」的周期波動進行「割韭菜」，周而復始，最終達到牟取非法利益的目的。

在西安，當地警方日前也成功破獲了一起打著區塊鏈旗號的特大網路傳銷案。據警方介紹，犯罪嫌疑人鄭某出高薪組織網路平台管理員張某、李某等9人，自2018年3月28日起以聚集性傳銷、網路傳銷為手段，以每枚3元的價格在「消費時代」網路平台銷售虛擬的「大唐幣」，並操縱升值幅度；

同時在國內外多個城市召開推介會，吸納會員，根據會員發展下線情況，設置28級分管代理，僅僅18天，該團伙就共發展注冊會員13000餘人，目前已經查明該案涉及全國31個省、市、自治區，涉案資金高達8600餘萬元。

騰訊安全聯合實驗室發布的《騰訊2017年度傳銷態勢感知白皮書》稱，近段時間以來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO（區塊鏈項目首次公開發行代幣融資）項目層出不窮，其中隱藏了非法發行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險，造成大量資金流向境外，一旦崩盤、跑路或者失聯，投資者往往投訴無門，損失難以追回。比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。

《瞭望》新聞周刊記者在廣東、山東、上海等地采訪了解到，大多數人知道區塊鏈概念很火，但是「不明就裡」，對於區塊鏈的具體功能眾說紛紜：有人認為是用來「投資理財」「買賣貨幣」的，也有人認為是「和蒸汽機同等量級的重大發明」，一些創業者更是摩拳擦掌，要抓住這「千載難逢的致富機會」。

不少業內人士表示，正是由於人們對區塊鏈的認識存在諸多誤區，才導致不法分子有機可乘，渾水摸魚誤導廣大投資者。

其一，區塊鏈不等於虛擬貨幣。截至去年底，國內ICO參與人數和交易總量已實現翻倍增長，大量數字貨幣交易所出逃海外，代投模式將更多普通百姓捲入高風險投資。

許多行業自媒體、名嘴大咖與發行方、數字交易所等結成利益同盟，為「空氣幣」項目站台背書、製造輿論。去年12月，人民銀行等九部門將ICO定性為「涉嫌非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動」。

采訪中，不少人對本刊記者表示，代幣的存在為區塊鏈技術發展構建了一套權益機制，這套機制對激勵區塊鏈應用繁榮是不可或缺的。「過去5年的市場實踐證明，沒有權益機制的區塊鏈應用，就像沒有連上互聯網的電腦、沒有貨幣的市場經濟，應用場景和發展速度都大打折扣。」上海的一位投資人說。

實際上，以比特幣為代表的代幣僅僅是最早驗證區塊鏈技術的一種產品，兩者之間並不能劃等號，而且代幣的存在已對區塊鏈的發展產生顯而易見的負面作用。

網路區塊鏈總工程師肖偉對本刊記者說，ICO暴富神話動搖區塊鏈技術人才研發定力，動輒幾百倍回報的炒幣暴富神話考驗著區塊鏈技術研發人才的耐心。「圈內曾經一起做區塊鏈技術研發的『戰友』很多轉去發幣了，現在還能堅持做技術研發和應用的少之又少。」

北京市互聯網金融行業協會黨委書記許澤瑋說，在中國禁止ICO的背景下，國內很多宣傳做區塊鏈應用的初創公司都是「掛羊頭賣狗肉」，將原本毫無價值的代幣經過概念包裝圈錢融資。「ICO污染了創新創業良好氛圍，創造了一種可投機的產品，不少年輕人不好好琢磨創業，都在琢磨發幣，這讓大家有了一夜暴富的幻想。」

目前，越來越多的業內人士開始思考，區塊鏈的發展是否一定要依靠發行代幣來實現激勵。北京市互聯網金融行業協會秘書長郭大剛告訴本刊記者，所謂激勵機制僅僅是項目方為自己發代幣找的理論依據而已。北京市金融工作局局長霍學文也認為，區塊鏈如果不擺脫發幣困境，就永遠找不到合法落地的機制。

其二，區塊鏈並非萬能，安全性存在風險。區塊鏈通常被認為可以實現三個方面的功能：

第一，保存在區塊鏈上的數據不可篡改、不可偽造，數據的公信力和可信度高；第二，交易全過程可溯源，可實現責任精準追蹤；第三，區塊鏈內嵌的智能合約可以基於契約自動執行，從而提高工作效率，減少違約風險。業內普遍認為，區塊鏈在金融、物流、貿易等領域具有廣闊的應用前景。

事實上，區塊鏈並非萬能，其功能也存在不少的局限性。一般認為，根據其密碼學的特性，在區塊鏈上要想篡改或造假，理論上需要掌控超過51%的節點才能實現。當區塊鏈中的節點足夠多時，這種大眾廣泛參與的信任創設機制就難於篡改。

然而在現實中，數字貨幣交易所頻頻被攻擊甚至失竊。2018年6月20日，韓國Bithumb交易所在官網發布公告稱，交易所遭受黑客攻擊，被盜走價值350億韓元、約合3200萬美元的加密貨幣。

被稱為中國第一代「黑客」的季昕華說，區塊鏈會不斷面對攻擊，數據上傳到鏈的過程容易發生信息泄露。也有業內人士擔心，量子計算的超強運算能力一旦實現，也將對區塊鏈產生直接沖擊。

中國社科院金融研究所特約研究員趙鷂對本刊記者說，學術界早在2013年就證實了區塊鏈並不是完美的，存在不少「作弊」的策略。只要有足夠的經濟激勵，控制超過51%節點的攻擊不只存在於理論上。

深圳市互聯網金融協會秘書長曾光說，區塊鏈技術本身並不具備不可替代性或顛覆性。「一些不法分子誇大區塊鏈的作用，以此來說明區塊鏈具有巨大的投資價值，這是值得廣大投資者警惕的。」

其三，區塊鏈火爆程度並不完全真實。數據顯示，自2017年底到2018年初超過300家主要關注ICO項目的自媒體出現，成為一個值得注意的非正常現象。

「這些自媒體大多數獲得交易所負責人、幣圈投資人的資金支持，其報道的客觀獨立性很難保證，大部分是鼓吹ICO和炒幣，過度拔高數字貨幣前景，為問題項目的非法集資創造了輿論傳播的便利。」許澤瑋說，一些區塊鏈自媒體投資人本身就是ICO項目投資人，其盈利模式是收取軟文費用和項目推廣費用，成為代幣發行的輿論幫手，還有個別媒體發展成代投機構，從中牟利。

(4)廣東加密貨幣擴展閱讀：

2018年8月24日，銀保監會網站發布了一則風險提示，提醒廣大公眾防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資。

原文如下：

關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示

銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局提示：

近期，一些不法分子打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號，通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特徵：

一、網路化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外伺服器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程式控制制實施違法活動。

一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的「高大上」理論，有的還利用名人大V「站台」宣傳，以空投「糖果」等為誘惑，宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」，具有較強蠱惑性。

實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以「靜態收益」（炒幣升值獲利）和「動態收益」（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。

此類活動以「金融創新」為噱頭，實質是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。