以色列加密貨幣監督

Ⅰ 加密電子貨幣是未來世界經濟發展的必然趨勢 以色列三年內將成為世界第一個沒

以色列總理辦公室支持的一個專門小組提出了減少現金交易、提倡電子支付的計劃，目的是打擊黑市經濟，防止洗錢和偷稅漏稅，增加政府稅收。
目前這個計劃會產生什麼樣的效果還是未知，盡管用電子支付取代現金已成為世界范圍內的潮流，但政府通過追蹤電子交易來實施監控也成為了一大隱憂。
以色列總理內塔尼亞胡的幕僚長所主持的一個專門小組提出了三步走計劃，其目的是「讓以色列擺脫現金交易」。在這個計劃之下，個人和企業依然可以進行小額現金交易，但最終目的是讓以色列公民盡可能多地使用電子支付方式。
事實上，早有報道指出，以色列官方認為「現金非常不好」，因為現金助長了地下經濟和偷稅漏稅行為。以色列政府希望，通過要求大部分交易使用電子支付將減少犯罪行為，平衡政府預算。並且，以色列政府認為，一旦98%乃至99%的交易不使用現金支付，那麼全面禁止現金交易就不是難事了。

Ⅱ 近年來,哪國已經成為被大家公認的加密貨幣最友好國家之一

1. 日本
   
   在亞洲國家中，日本似乎是率先支持加密貨幣的國家。相反的是，在過去幾年裡，中國不斷打擊ICO，還關閉了數字貨幣交易所在中國境內的交易業務。相對於中國嚴格的限制措施，日本在加密貨幣領域無疑是遙遙領先的。
   
   也許是因為開發比特幣的匿名人士（或團隊？）的化名是中本聰，所以日本對加密貨幣的友好度排在前列。
   
   在遭受黑客攻擊後，總部設在日本的Mt. Gox交易所最終在2014年2月倒閉，這至今仍是數字貨幣世界中最大的丑聞。之後，日本的持牌加密貨幣交易所齊聚一堂，組成了一個新的自我監管組織，該組織提出了使ICO合法化的指導方針，並制定了明確的行業標准，以保護投資者，同時也讓該行業得以成長和繼續創新。
   
   這個名為ICO商業研究集團(ICO Business Research Group)的協會的成員包括議員、學者、銀行家和bitFlyer的首席執行官。bitFlyer是日本最大的加密貨幣交易所。根據政府研究，立法機構或將允許可能盈利的ICO以及加密貨幣交易所繼續交易，但同時須向政府提供這些活動的更多洞察並提高透明度。

   

   2.委內瑞拉
   
   這個石油資源豐富但債台高築的南美國家在今年2月推出了石油支持的加密貨幣，當時引發了爭議，也引發了很多嘲笑。據CNN報道，該國總統尼古拉斯·馬杜羅(Nicolas Maro)稱「在代幣銷售的首月，已經籌集了逾50億美元」。這種代幣運行在新經幣區塊鏈上，並據稱，每枚代幣得到了1桶原油支持。不過，分析師普遍認為馬杜羅顯然在說假話。
   
   盡管如此，截至4月底，有消息傳出如果印度使用Petro幣支付所購買的原油的話，委內瑞拉可向印度提供30％的折扣。Bitcoin magazine報道稱，「委內瑞拉已向買家保證，Petro幣將具有法定貨幣的全部功能，可支付稅費並可兌換為委內瑞拉硬通貨即玻利瓦爾。
   
   盡管許多人對Petro幣本身持懷疑態度，也同樣懷疑委內瑞拉政府將加密貨幣融入其不斷衰退的經濟中的舉措，但也有一些人認為，為加密貨幣贏得信譽的任何努力都是值得的。Ripio Credit Network高級副總裁兼合夥人David Garcia指出，拉丁美洲正在經歷一個過渡期。
   
   拉美地區由於政治腐敗、經濟危機而處境艱難，並受到通脹高企和當地貨幣急速貶值的困擾，委內瑞拉目前的情況尤其如此。Garcia認為，要想使這些國家朝著積極的方向發展，如區塊鏈和加密貨幣這些創新的想法和解決方案是必要的。

   3.瑞典
   
   2015年，瑞典成了歐洲第一個批准了兩種比特幣交易所交易票據(ETN)買賣的國家，該等票據由XBT Providers管理。以瑞典克朗計價的Bitcoin Tracker One XBT (ST:SE0007126024)基金和Bitcoin Tracker EUR XBT Provider (ST:SE0007525332)均可在瑞典主要交易所北歐納斯達克（Nordic NASDAQ）買賣。
   
   自推出以來，XBT已經在丹麥、芬蘭、愛沙尼亞和拉脫維亞推出了相應版本。截至2017年12月初，Cointelegraph宣布瑞典的ETN「（規模）超過80%的美國ETF」。今年1月中旬，CNBC稱，瑞典的比特幣投資項目吸引了13億美元的資金。
   
   此外，瑞典央行一直在考慮開發一種名為電子克朗(e-krona)的電子貨幣，以應對瑞典正迅速成為世界上第一個無現金社會的形勢。然而，瑞典的銀行業予以了回擊。瑞典銀行家協會首席執行官Hans Lindberg在4月17日接受采訪時表示：「就電子貨幣而言，已經有很多了。有銀行卡、信用卡……和其他電子解決方案。未來最可能的情況應該還是瑞典央行將堅持批發業務。」
   
   不過，匯豐全球經濟學家James Pomeroy認為，瑞典仍有可能成為世界上第一個發行數字貨幣的國家，並可能在未來幾年內推出。委內瑞拉或許在政府支持的加密貨幣發行方面走在了前面，但瑞典這個經濟實力更強、監管機構更受信任的斯堪的納維亞國家，仍可能在這方面打亂加密貨幣現有次序，甚至仍將引領歐洲加密貨幣行業。
   
   4.瑞士
   
   瑞士金融市場監督管理局在明確加密貨幣監管和支持ICO方面走在前列。瑞士金融技術專家、加密貨幣企業家和Swiss Real Coin顧問Marc Bernegger表示，傳統上，瑞士一直是財富的避風港。在一定程度上，這得益於瑞士更開放的金融監管以及一種保護瑞士銀行機構客戶隱私的悠久文化。Bernegger指出，瑞士一直在「前瞻性地考慮」將加密貨幣資產作為整體財富管理的一部分，並正在「為不斷變化的經濟形式做准備」。
   
   瑞士中北部的祖格（Zug）周邊地區被稱為「加密谷（Crypto Valley）」，自從2014年以太坊ICO在哪裡開展以來，這個地區就被稱為「加密谷」。對於加密貨幣企業家、開發商和投資者來說，加密谷是最活躍的生態系統之一，

   5.以色列
   
   在以色列，針對加密貨幣的監管討論仍在繼續，議員們正在尋找保護投資者的方法。盡管以色列銀行體系未能幫助促進與比特幣相關業務的發展，但以色列第六大銀行以色列聯合銀行(Union Bank of Israel)正被當地一家加密貨幣礦商起訴，理由是該銀行停止了從比特幣交易所向該礦商轉移資金；此外，以色列第二大銀行以色列國民銀行集團（Bank Leumi）在試圖阻止一家當地加密貨幣交易所的賬戶活動時，遭到地區法院和該國最高法院的干預。這無疑是當地加密貨幣行業的重大勝利。
   
   此外，最近有報道稱，以色列央行幾個月來一直在考慮發行由國家支持的加密貨幣的可能性。據《耶路撒冷郵報》（Jerusalem Post）報道，一位匿名人士透露，「數字謝克爾可通過手機記錄每一筆交易，使逃稅更加困難。」如果推出了數字謝克爾，屆時，其價值等同實體謝克爾。
   
   在科技創新方面，以色列的初創企業文化走在了前列。WeMark的聯合創始人兼業務發展副總裁Roy Meirom指出，在以色列運營的大約300個跨國研發中心中，許多都致力實現區塊鏈的應用。
   
   Roy Meirom還說，這個通常被稱為「初創企業之國」的中東小國正迅速成為與區塊鏈的發展中心。
   6.百慕大
   
   位於北大西洋加勒比海的英聯邦成員百慕大一直在積極尋求通過加密貨幣相關法規，以開始建立一個適當的框架，來促進包括加密貨幣交易所、錢包服務和支付提供商在內的加密貨幣商業活動。最近，百慕大金融管理局的《虛擬貨幣商業法（Virtual Currency Business Act）》在英國下議院獲得通過。
   
   百慕大已就ICO開展了相關立法活動，其形式將是對1981年《公司法》和2016年《有限責任公司法》的修定。去年年底，百慕大總理兼財政部長David Burt成立了一個區塊鏈工作團隊，該團隊分為兩組：區塊鏈法律和監管工作組和區塊鏈商業工作組。
   
   7.德國
   
   德國首都柏林也許是歐盟中對加密貨幣最友好的城市之一。2013年，柏林被英國《衛報》稱為「歐洲比特幣之都」，且一直保持著這一地位。目前，人們可用比特幣在柏林購買公寓、進行假日預定、支付各種時髦的當地餐館的餐飲費用。
   
   總部在瑞士的區塊鏈應用平台應用鏈（Lisk）的營銷主管Thomas Schouten說， 應用鏈在柏林設有主要的承包商辦事處。Schouten表示，柏林提供了一個充滿活力的初創企業和科技空間，該空間擁有龐大的人才庫和充滿活力的文化，使企業很容易吸引到員工。此外，他還表示，德國人和德國政府對區塊鏈技術態度開放。
   
   2014年，德國成為首個接受比特幣作為一種貨幣的國家，凸顯出德國的開放態度。同樣，德國央行的董事會成員也呼籲對加密貨幣和代幣進行有效和適當的監管。事實上，德國央行董事Joachim Wuermeling已經指出在這個問題上有必要進行國際合作：
   為此，德國央行的多名決策者參與了涉及整個歐盟地區的討論，討論了包括通過歐洲區塊鏈夥伴關系(European Block Chain Partnership)等方式在整個歐盟地區激勵加密貨幣行業。（英為財情）
   

2. 「業內的科學家和工程師，許多是以色列精英軍事情報部隊的退役人員，已轉業來填補行業巨大的人才需求，並得到了越來越多的區塊鏈初創企業和支持性生態系統的支持。」

3. 「因為單個國家的監管能力顯然是有限的，只有最大程度地發揮國際合作潛能才能有效地監管虛擬貨幣。」

Ⅲ 那些離開區塊鏈行業的公司，現在如何了

在區塊鏈行業早期，大量公司湧入，企圖利用其熱度分得一杯羹，但如今情況大為不同。

最近，以色列區塊鏈公司Colu宣布停止升級，並徹底撤出區塊鏈和數字貨幣領域，理由是監管和技術挑戰。雖然公告伴隨一些不愉快的細節，如被放棄的項目涉及裁員和資金損失，但Colu聲稱此舉不會對其業務計劃造成重大幹擾。相反，公司將集中精力發展市政合作夥伴關系。

Colu繼續在貝爾法斯特和特拉維夫發行兩種社區為中心的貨幣，並與NGOs合作以壯大社區。但報告指出，這些方案目前都不是基於區塊鏈項目的發展。公司也在與其他城市討論啟動相似的項目。Colu決定購買CLN代幣的計劃並未實現，公司表示計劃回購ICO期間售出或二級市場上的代幣，價值5400萬。據教授解釋，Colu的回購行為是獨一無二的眾籌方式。

Colu的行為可能為未來可能回購代幣的公司樹立標准，若以當前價格而非初始價格回購，投資者可能面臨巨大損失。然而，回購集中度高，意味著大部分ICO資金可能集中在大型投資者手中，除非公司確定以原價回購，否則已收到退款的投資者面臨重大損失風險。

Colu的決定與一年前拉脫維亞初創企業Digipulse類似，後者也放棄了區塊鏈領域，轉向以服務創造價值而非投機。盡管兩者原因不同，但都保持原有服務，而Digipulse在做出決定後，其媒體賬戶消失，前域名也在出售。

退出區塊鏈市場成為一種趨勢，原因包括財務和技術擔憂，監管挑戰等。越來越多的公司面臨不確定性，部分區塊鏈公司在美國面臨銀行接受難題，各國監管機構在討論區塊鏈和加密貨幣，加劇了未來不確定性。分析師預測，盡管區塊鏈公司數量減少，但質量將提高。

盡管存在挑戰，區塊鏈技術仍具有潛力，但其是否能解決所有行業問題仍有待驗證。一些系統更適合不依賴區塊鏈技術。市場分析師Forrester Research預計，約10%的區塊鏈公司在美國將放棄。盡管數字不甚樂觀，但區塊鏈信仰者仍持樂觀態度，認為長遠來看，那些理解更深入，持續進步的人將穩步前進。

Ⅳ 在菲律賓推銷e投睿可能面臨21年的牢獄

菲律賓證券交易委員會宣布，零售交易平台eToro在菲律賓未獲授權向公眾出售或發行證券。任何在菲律賓推廣eToro的推銷員、經紀人、經銷商或代理商將面臨500萬比索（約64萬元人民幣）的罰款或最高21年的監禁，甚至兩者並罰。eToro是一個國際上頗受歡迎的交易平台，在英國、歐洲、美國和澳大利亞特別受歡迎，允許用戶買賣90多種加密貨幣的基礎資產。然而，eToro的交易和投資平台運營在菲律賓並未獲得所需許可證。

根據菲律賓證券交易委員會的資料庫，eToro平台的運營商並未在菲律賓注冊為公司，並且在沒有必要的許可和/或授權的情況下進行運營，以出售或提供《證券監管法》第3.1條中定義的任何形式的證券；從事SRC第28條規定的買賣證券業務或作為經紀人或交易商；或根據SRC第32條的規定創建或經營用於買賣證券的交易所。

在東南亞國家的監管機構規定下，提供證券和投資產品的平台必須確保所提供的證券在當地注冊，並由當地注冊的公司或交易商發行。此外，發行人必須擁有向公眾出售或發行證券的二級許可證。

菲律賓監管機構強調，eToro平台的運營商並未在菲律賓注冊為公司，並且沒有必要的許可證和/或授權來銷售或提供任何形式的證券。盡管eToro總部位於以色列，並在英國、塞普勒斯、荷蘭、法國、西班牙、義大利、馬爾他、阿聯酋、澳大利亞、塞席爾、美國和直布羅陀以某種形式受到監管和注冊，其產品范圍包括股票、加密貨幣、差價合約以及其他流行的資產類別。然而，該經紀商在菲律賓沒有執照，卻向菲律賓人推銷其產品，甚至允許他們開設賬戶。

eToro發言人表示，eToro受到全球多個司法管轄區的金融監管機構的監管，並非常重視其法律和監管義務。eToro在菲律賓沒有本地業務，不會在菲律賓積極推廣或營銷其服務。盡管在與一家銀行支票公司反向合並失敗後，eToro正在考慮在美國進行首次公開募股，但其公開上市的細節尚未公布，其估值目標預計將超過35億美元。