印度银行加密交易者

Ⅰ 印度现金贷：赚钱的天堂和欲望的地狱

什么是财富天堂？

豪杰的发迹之地，勇者的埋骨之所。

有人在此升腾，有人在此陨落。

财富天堂，也被称作是冒险者乐园。

一面是酒池肉林，别墅嫩模；一面是血本无归，铩羽离场。

任何称之天堂者，无不与地狱双栖双生。

淘金者境遇必然大相径庭，人生若何看时看运也看命！

而今，印度这座仅次于中国、世间唯二的现金贷天堂，已重启天堂模式。

作者 | 大司马

编辑 | 见时君

印度现金贷市场现状剖析

4月份，我们曾推送过一篇《疫情之下的印度，还是现金贷天堂吗？》，对疫情中后期的印度现金贷市场做了预测。

在彼时言道： 疫情将天堂调至暗黑模式。这时候，越是在市场活跃，越可能被丧尸吞噬。只有等待疫情过去，天堂重启至淘金模式，才适宜再出没。

文中预测颇多，有些言过其实，有些也侥幸言中。

印度封锁期间，那些未曾缩量或不愿止损的放贷者，损失惨重。据悉，其中就有一些曾在国内玩的风生水起的大佬。

同时，我们也认为，彼时印度现金贷市场的冷冻，也可以称之为“借贷人孵化”。疫情必然会引发破产潮、失业潮和返贫潮，也就会制造大量的借贷用户。并言及， 现金贷行业很多时候是反周期的，经济大环境不好，反而会在很大的程度上对现金贷利好。

对此，我们先来验证下，疫情是否已引发印度破产潮、失业潮和返贫潮呢？

印度经济监测中心（CMIE）曾在9月18日表示，“2020年5月至8月，印度白领工作人数降至1220万，比去年减少660万人。”也就是说，疫情期间，有660万印度白领失业，更可悲的是，“长时间的封锁，也让这群人把过去四年工作的积蓄都消耗空了”。 这660万人，不仅是失业，还会因入不敷出或坐吃山空而返贫。

虽然，9月份前三周印度的平均就业率已增至37.9%，上周的失业率降至6.4%。但CMIE依然悲观的表示，印度30天平均劳动参与率由8月份的40.96%降至40.3%。

什么是劳动参与率？ （中国）是指劳动力参与率=（有工作人数+目前正在找工作人数）/（16岁-64岁人口）*100%

印度有工作或者找工作的人在减少。随着印度工作岗位的减少，出现大批量的失业者，找工作失败后，放弃找长期工作，开始以打零工的方式维持生存。

打零工意味着什么呢？意味着仅能温饱，是付出与回报不成正比的非良性循环，一旦有一天工作续不上，就需要靠借贷来维持生存。而这种循环，持续的时间越久，用户的资质就会越差。能够通过印度银行借到钱的几率越低。

对印度贫困者而言，举目四顾，无所倚傍。唯有中国人操盘的现金贷机构，愿意慷慨解囊。这也是为什么我们会在前期的文章中说， 对目前的印度贫困者而言，中国的现金贷机构就是救世主。 毕竟，相比可以活下去，高利息又算得了什么。

毁灭向来简单粗暴，而重建却是长期繁琐的。

失业和返贫，对老百姓的打击，并不是一找到工作就可以立马恢复的，需要一个较长的过程，也就是说他们需要在短期债务的泥潭中挣扎一阵子。这段在债务中的挣扎，对现金贷机构而言自然是大利好，因为用户需要不断复借，直至工作收益完全覆盖债务才可以脱身。

对此，大家也可以参考一份国内信息： 2017年末阿里平台拍卖的房产数量为9000套，2018年末增长到两万套，2019年底飙升至50万套，到了今年6月就达到了116万套。报道还预测，到今年年底，阿里法拍房的数量将突破150万套，甚至逼近200万套。

谁的房子在被拍卖？自然是那些以前收入不错如今入不敷出的失业者，杠杆炒房者以及创业失败的小老板。如今他们将面临什么，无非两个字——“返贫”。

返贫之后，自然就需要重新开始由“贫”至“小康”再至“富裕”的爬坡，可能有些人需要一年，有些人需要两三年，有些则十年，甚至一辈子。爬坡的过程中，自然免不了要在债务中挣扎。

对此，大家可能会发现，虽然国内媒体一直在报道“报复性消费来了”、“多少万/晚的海景房售罄”、“免税店排了多少米的长龙”等等，但那些繁荣都绽放在报道里，以及那些本来就高消费的群体。环顾身边的普通人，则大多数选择缩紧裤腰带过日子。还有一个更大的群体，李克强总理说的“月入一千块以内的6亿人”，则是失声的，沉默的，也是受影响最大的。

曾经，有人不理解国内的现金贷，区区一千多块，谁会借？这就是典型的“何不食肉糜”。

想想，中国都如此，印度自然更甚 。

相比中国，印度还有更大的一个困难，那就是国家也缺钱。

美国经济不行，可以放水，因为有全球做承接。印度经济不行，可以放水吗？当然不行，一旦放水，就会导致卢比贬值，通货膨胀，物价飙涨，让那些没有收入来源，手里只有三瓜俩枣积蓄的印度老百姓生存愈发艰难。放水催涨股市这类美国玩法，印度是行不通的，这只会让富者愈富，穷者更穷。

印度政府该怎么办？来钱最快的方式，自然是借钱。光是为了抗疫和搞基建，印度政府就从亚投行（中国是最大出资方）借了近300亿人民币。但现在印度借钱也不好借了。因目前国际严打洗钱，印度几乎所有的银行都被美国银行标记涉嫌进行可疑交易，涉及洗钱、恐怖主义和毒品等。二十六家印度银行的国际贷款被叫停。内忧外患之下，印度政府自然会采用多种方式来搞钱。大家回顾下近几个月来的印度政府操作，是不是如此。

同样在4月份的文章《疫情之下的印度，还是现金贷天堂吗？》中，我们就给大家做了预警，主要有三点：

如今回顾，三点都言中了。

说这些，其实是想表达：作为一个具备强韧性、强活力和年轻化的经济体，印度经济的复苏是必然的。但因今年经济崩溃，政府缺钱，老百姓失业严重，复苏的周期会比较长。这对现金贷行业而言，其实是利好。怕的是不复苏，借了钱还不了，变成坏账。但有复苏这个的预期在，困难期越持久，借贷群体规模越大，又因最终老百姓的收入会慢慢增加，脱离债务，这样一个现金贷盘子炸的几率就相应变小，生命周期也会延长。不过，也有一个前提，就是现金贷平台不要自己作死。

当然，不同的人有不同的命，不同的借款人面临的债务泥潭和能够为放贷机构带来的利润自然也不同。

在文章《疫情之下的印度，还是现金贷天堂吗？》中，我们把借款人划分为“劣质借款人”、“优质借款人”和“理想借款人”，目前我们的看法和4月份保持一致，对此就不在赘述，大家可点击文章标题查看。

印度现金贷市场重启天堂模式

近来，有不少从业者表示，见时 财经 的推文量减少了。

原因无他，市场回暖，影响行业的突发性新闻事件也在减少。

市场已进入闷声发财模式，我们也没必要为了吸引眼球而制造新闻。

现阶段， 没有新闻，就是最好的新闻。

同时，也有一些从业者表示，为什么中印边境冲突、疫情，甚至印度政府要彻查印度现金贷行业以及中资企业洗钱等事件也不跟了。

因为此类信息已被常规化， 人是容易被环境和信息“驯化”的，“常规化”即“驯化”，“驯化”也就意味着人们对这类信息的“麻木”，让这类信息不再具备冲击力。

譬如：近期再有中印边境摩擦，如果不出现死人或真枪真炮的对垒，老百姓就会觉得没意思，见怪不怪了。

当然，还有印度“排华”情绪消退，打砸中国制造的事件消失。骂中国老板的印度员工开始惦着脸求上班。

这些，我们都可以称之为“ 大义不在上头，利己主义开始占领智商高地了 ”。毕竟，口号喊得再响亮，也填不饱肚子，现实的敲打，会让热血冰凉。

这类信息，对行业的影响已经微乎其微了。

关于印度政府要敲打现金贷行业，对此我们认为，是从业者过于把自己所在的行业当回事了。 以目前印度现金贷市场的体量来看，无论是放贷甲方数量、放贷资金体量以及借贷用户规模，都还没有到能入执法机关法眼的地步。

如果不发生像几个月前出现的暴力催收事件，印度现金贷在印度国内都不具备新闻报道性。毕竟 印度光NBFC牌照就有九千多张，被中国人拿来放贷的才几张。 所以，没必要自我设限，畏手畏脚，只要不作死，红利就会很丰厚。

当然，也有反面的，譬如：在支付通道崩塌的时候，我们提醒大家，最好找有中资背景的支付通道做备用，但随着支付通道危机弱化，一些人就被信息“驯化”，觉得后面不会出问题，依然还是选择全接印度背景的支付通道。这就是典型的心存侥幸。

目前，印度现金贷市场的数据如何呢？

给大家几个大概的数据做参考。以某中小盘数据为例。

8月底九月初的时候，日放单量在1000左右，首逾率在25%左右，坏账15%左右。

9月中旬，日放单量在1500左右，首逾率在20%以内，坏账10%以内。

9月下旬，日放单量在2000左右，首逾率在20%以内，坏账在10%以内。

放单量在增加，首逾和坏账已控制住，甚至还在不断降低。 目前，该盘子依然保持放量冲刺的状态。

因圈子太小，为避免大家猜出是谁家的盘子，数据已作修饰。

不同的盘子，不同的操盘团队，数据肯定是不一样的。但行业整体的趋势，是一致的。

据我们所知，目前日单量破3000的已不在少数，破4000的也大有人在。一些大体量的系统商，综合日放单量已是20000+、30000+甚至是40000+。

春江水暖鸭先知，随着市场数据回暖，持续再放的甲方基本都在不断加量。如果大家经常关注行业群，也会发现甲方的身影越来越少了，原因无他，赚钱去了。

近来，有不少国内大佬，拿着钱，想要进入印度现金贷市场。但却遇到了几个难题。

一、中国资金如何去印度？

4月22日，印度政府修订《外汇管理法》，要求印度接壤国家的非公民实体在印度投资时，需在政府路径下进行提前审批。

走印度政府审批，基本无望，目前已有海量中资申请被压。 现在基本上只能通过CN和CB的形式进入。有一年期和三年期两种。如果选择一年期，则印度主体公司必须要拿到初创公司资格。

目前，也有很多企业选择直接对敲。 目前印度对洗钱查的很紧，如果拿的是 游戏 的钱，就有一定风险了。

不过，无论如何围追堵截，资金终会找到最佳途径，流向利润最高的洼地。

二、不去印度，如何选择靠谱代运营？

还有些资金方，本身没有操过盘，自己去印度拿牌放贷，先不说200W前期费用会拦住一些人，光是把整个项目落地所花费的时间，就让很多人担心，会不会自己盘子还没落地，好时光就已远去。

所以就有一些资金方希望自己不去印度，组盘或找人代运营。

组盘，就是直接找成熟想扩大资金规模的团队，投个一两百万甚至更多，别人吃肉，自己喝汤。

找人代运营，自然就是做自己的盘子。

但自己搞个盘子，问题又来了。 现金贷四大痛点：资金、流量、风控和催收。

自己可以搞定的只有资金，流量、风控和催收该怎么解决呢？

目前，一些系统商提供一条龙服务，一站式提供流量、风控和催收。

但有国内和印尼市场爆发的种种问题在前，很多人也不免担心，大的系统商，服务的甲方多，无法量身定制服务，自己会不会变成被割的韭菜。同样的，小的系统商，系统靠不靠谱，是否有操盘经验，有些系统商系统开发出来后都没人用过，暴雷的风险自然比较大。

前期，见时 财经 已对大多数系统商进行了调研，为避免对系统谈的太具体，被他人误解为影射，在此就不多言。如有甲方需要了解，可直接与见时联系。

目前，印度现金贷市场已然复苏，相信会日好一日，链条之上的每一个环节都有机会赚的盆满钵满。

但是，也希望诸位从业者不要太过于嘚瑟，不要制造新闻事件。前期出现的那些问题，隐患犹在，禁忌坟头蹦迪。

Ⅱ 7月12日区块链资讯汇总(四)

【15:42】【数据：持有1枚以上ETH的地址数创 历史 新高】金色 财经 消息，据Glassnode数据，当前持有1枚以上ETH的地址数为1,547,057，创 历史 新高。

【15:46】【Glassnode报告：矿工投降仍在持续，比特币投资者还未走出困境】7月12日消息，根据Glassnode的每周链上报告，矿工投降仍在持续，因为极端的财务压力肯定存在。该机构补充称，在市场建立有弹性的底部之前，可能会有持续的“阵痛”和进一步的下行风险。进行这项研究的分析师表示，比特币投资者还没有走出困境。即使是专业交易员，也很难准确地预测市场触底的时间。Glassnode指出，矿工仍在抛售，过去几个月一直如此。然而，在之前的熊市中，矿工的投降持续了大约4个月，因此资金外流可能会持续到第三季度。它还指出，2018/19年熊市期间的下跌持续了约15个月，最终比特币价格从峰值到谷底下降了84%。在这个周期中，类似的情况可能会看到比特币达到12000-13000美元左右的底部，市场将在2023年第一季度之前保持区间波动。（BeInCrypto）

【15:52】【韩国职业棒球联盟将于7月底推出NFT服务KBOLLECT】7月12日消息，韩国职业棒球联盟（KBO）计划于7月底推出其KBONFT数字服务KBOLLECT，并选定Dunamu财团为KBONFT官方合作伙伴。据悉，KBOLLECT是指利用KBO联赛的各种内容发行NFT收藏卡，这是一项将KBO联赛球员的照片和着名的比赛场景制作成NFT卡产品，以便棒球迷可以收集并相互交易的服务。该服务由Dunamu与KBO联合策划，将通过UpbitNFT交易平台发售，韩国互联网巨头Naver将支持这些KBONFT的收藏及展览等服务。（首尔 体育 ）

【15:56】【泰国银行SCB推迟对加密货币交易所Bitkub的投资】金色 财经 报道，泰国暹罗商业银行控股公司SCBX在一份监管文件中表示，已延长其对当地加密货币交易所Bitkub的投资的尽职调查期。该公司在提交给泰国证券交易委员会(SEC)的文件中表示，收购Bitkub股份须遵守相关监管机构的规章制度，并以尽职调查结果在重大方面满意以及各方满足股份购买协议规定的所有条件为条件。

【16:06】【印度执法局在MorrisCoin加密货币欺诈案中附加价值1.4亿卢比的资产】7月12日消息，周一，印度执法局（ED）表示，根据《防止洗钱法》(PMLA)，已在MorrisCoin加密货币诈骗案中附加1.4亿卢比的资产，所附资产包括FlywithmeMobileLLP（由NishadK拥有的公司）的银行账户余额，以及NishadK相关人员用犯罪所得购买的不动产。此外，附加的财产包括科钦一家医院FlywithmeApp银行账户的余额，以及泰米尔纳德邦52英亩的农地。在调查过程中，已经确定NishadK通过他的多家公司，如LongRichGlobal、LongRichTechnologies和MorrisTradingSolutions，诱导投资者投入存款，以推出MorrisCoin加密货币。早些时候，ED扣押了价值3.672亿卢比的动产和不动产。StoxglobalBrokersPvtLtd的董事总经理AblGafoor于3月24日被捕。ED已经对六名被告提出指控，涉案总额目前为5.072亿卢比。（DeccanHerald）

【16:12】【印度执法局在MorrisCoin加密货币欺诈案中附加价值1.4亿卢比的资产】7月12日消息，周一，印度执法局（ED）表示，根据《防止洗钱法》（PMLA），已在MorrisCoin加密货币诈骗案中附加1.4亿卢比的资产，所附资产包括FlywithmeMobileLLP（由NishadK拥有的公司）的银行账户余额，以及NishadK相关人员用犯罪所得购买的不动产。此外，附加的财产包括科钦一家医院FlywithmeApp银行账户的余额，以及泰米尔纳德邦52英亩的农地。在调查过程中，已经确定NishadK通过他的多家公司，如LongRichGlobal、LongRichTechnologies和MorrisTradingSolutions，诱导投资者投入存款，以推出MorrisCoin加密货币。早些时候，ED扣押了价值3.672亿卢比的动产和不动产。StoxglobalBrokersPvtLtd的董事总经理AblGafoor于3月24日被捕。ED已经对六名被告提出指控，涉案总额目前为5.072亿卢比。（DeccanHerald）

【16:16】【2022年3月财政年度：淡马锡净利润从一年前的570亿新元下滑到110亿新元】金色 财经 报道，尽管受到COVID19的困扰，新加坡国有投资公司淡马锡的投资组合价值截至3月31日的一年中依然上升到了创纪录的4030亿新元（2970亿美元）。根据审查结果，淡马锡的非上市资产组合价值从十年前的530亿新元增加到2100亿新元，增长了约四倍。在过去十年中，非上市资产组合的年收益率超过10%。然而，在2022年3月的财政年度，该集团的净利润从一年前的570亿新元下滑到110亿新元。此前消息，淡马锡控股表示，目前未持有比特币，但正积极参与区块链投资。

【16:23】【Alameda地址今日累计向FTX交易所转入超9900万枚USDC】7月12日消息，据欧科云链链上天眼监测，被OKLink浏览器标记为“Alameda”的实体标签地址（0x83a1开头）于16:03:14内向FTX交易所转入约5005万枚USDC，截至目前今日已累计向FTX交易所转入超9900万枚USDC。

【16:34】【法国初创公司Qori完成180万欧元的种子轮融资】金色 财经 报道，法国初创公司Qori已经推出，使欧洲人能够通过银行或加密钱包在商店、远程或在线支付，而无需下载专有应用程序。通过与欧洲支付服务提供商、终端分销商、电子商务集成商和POS制造商的合作，数十万商家可以使用银行支付和加密技术支付。该公司已从包括Hottinger、GoldenRecordVentures、Firestartr、SystemaVC和前欧洲地带负责人GuillaumePrincen等天使投资人那里获得了180万欧元的种子轮资金。这笔资金将用于扩大Qori的开发团队，并将其产品大规模部署到奢侈品、酒店和生活方式领域以及在线市场。（finextra）

【16:38】【跨链预言机解决方案SupraOracles与3D元宇宙NFT 游戏 Dinoland达成合作】7月12日消息，跨链预言机解决方案SupraOracles宣布与Dinoland达成合作，后者是一个3D元宇宙NFT 游戏 。据悉，Dinoland将根据需求整合SupraOracles的预言机服务。通过此次合作，Dinoland将为用户提供一个安全的 游戏 环境。此外，SupraOracles将帮助Dinoland建立跨链桥。

【16:42】【泰国证券交易委员会批准修订数字资产运营商的资本要求】7月12日消息，泰国证券交易委员会（SEC）已批准修订数字资产运营商的资本要求，要求数字资产运营商有足够的资金来支持业务运营，从而提升对交易用户的保护和运营商数字资产业务的可信度。具体规则包括完善企业经营初始资金制度（提高实收资本），完善资本金保管制度等。对于新申请人，上述标准将从政府公报上公布之日起生效。对于现有的商业经营者，SEC已决定制定一项过渡性条款。

【16:46】【泰国SEC批准修订数字资产运营商的资本要求】7月12日消息，据官方公告，泰国证券交易委员会（SEC）已批准修订数字资产运营商的资本要求，要求数字资产运营商有足够的资金来支持业务运营，从而提升对交易用户的保护和运营商数字资产业务的可信度。具体规则包括完善企业经营初始资金制度（提高实收资本），完善资本金保管制度等。对于新申请人，上述标准将从政府公报上公布之日起生效。对于现有的商业经营者，SEC已决定制定一项过渡性条款。

【16:50】【三星与Roblox合作推出元宇宙制造收集 游戏 SpaceTycoon】7月12日消息，据三星官方报道，该公司推出一款面向Z世代的元宇宙 游戏 SpaceTycoon，玩法是在虚拟世界里收集虚拟主题配件和虚拟电子产品。玩家们可以在虚拟世界里的矿区采集原材料，然后在实验室区域将之组合起来打造成品。涵盖了手机、电视、手表等小工具。此外，SpaceTycoon 游戏 支持韩语、英语、汉语和西班牙语等14种语言，还有大量附加功能，可以进行交互、参加虚拟派对等等。据悉，这并不是三星与Roblox的首次合作，今年早些时候双方曾携手举办了一场SuperstarGalaxy/CharliXCX虚拟音乐会。

【16:52】【西班牙将为元宇宙相关项目提供超400万美元资助】7月12日消息，西班牙宣布，将为与元宇宙相关项目提供超过400万美元的资助。该资助项目将由该国经济事务和数字转型部管理，将直接面向在欧盟或西班牙从事元宇宙项目的公司和个人开放。有兴趣申请这些资助的相关方必须向该部门提交一份计划，说明每个项目的范围和目标。对于公司或团队来说，女性必须占其人数的25%才能申请。该部门预计，这一计划将吸引欧洲各地的公司将元宇宙作为他们未来计划的一部分。（Bitcoin.com）

【17:08】【美股加密概念股盘前集体下跌，Coinbase跌3%】行情显示，美股盘前加密概念股盘前集体下跌，MarathonDigital跌3.59%，MicroStrategy跌3.5%，RiotBlockchain下跌3.08%，CoinbaseGlobal跌2.9%，Block跌1.04%。

【17:12】【美股加密概念股盘前集体下跌，Coinbase跌3%】金色 财经 报道，行情显示，美股盘前加密概念股盘前集体下跌，MarathonDigital跌3.59%，MicroStrategy跌3.5%，RiotBlockchain下跌3.08%，CoinbaseGlobal跌2.9%，Block跌1.04%。截至撰稿，比特币跌破2万美元整数关口，加密货币总市值下跌3%至8790亿美元。

【17:16】【时隔20年欧元和美元再次平价】7月12日消息，欧元兑美元EUR/USD持续走低，向下触及1.0水平，为2002年12月以来首次，年内累跌约12%。(金十)

【17:18】【zkSync将迁移其位于Ropsten和Rinkeby上的v1测试网至Goërli和Sepolia】7月12日消息，以太坊Layer2扩容解决方案zkSync宣布将于8月2日迁移其位于Ropsten和Rinkeby上的v1测试网至Goërli和Sepolia，以尽量减少由于合并而导致的网络故障风险。开发者需在Goërli或Sepolia上重新部署测试环境。

【17:20】【比特币地址总数已超过10亿个】金色 财经 报道，Watcher.Guru在社交媒体上称，有史以来创建的比特币地址总数已超过10亿个。

【17:30】【俄罗斯央行反对在该国推出私人稳定币】7月12日消息，据当地媒体报道，俄罗斯央行一位不愿透露姓名的代表驳斥了俄罗斯财政部金融政策部门主任IvanChebeskov上周关于俄罗斯稳定币的说法。当时，Chebeskov表示，财政部支持创造与“卢布、黄金、石油或谷物”等资产挂钩的稳定币。他称这是“开发新技术的正确道路”，并敦促私营企业在必要时尝试这种金融工具。俄罗斯央行发言人对此表示，私人稳定币“具有更高的风险”，因为基础资产池不属于发行人。他们还认为，发行人不能保证按面值赎回，稳定币的价格也不是真正稳定的。该代表指出，卢布仍然是该国唯一合法的支付方式，并表示他们相信数字卢布，因为其“结合了数字支付的所有优势和国家货币的可靠性。”（Cointelegraph）

【17:32】【俄罗斯央行反对在该国推出私人稳定币】7月12日消息，据当地媒体报道，俄罗斯央行一位不愿透露姓名的代表驳斥了俄罗斯财政部金融政策部门主任IvanChebeskov上周关于俄罗斯稳定币的说法。当时，Chebeskov表示，财政部支持创造与“卢布、黄金、石油或谷物”等资产挂钩的稳定币。他称这是“开发新技术的正确道路”，并敦促私营企业在必要时尝试这种金融工具。俄罗斯央行发言人对此表示，私人稳定币“具有更高的风险”，因为基础资产池不属于发行人。他们还认为，发行人不能保证按面值赎回，稳定币的价格也不是真正稳定的。该代表指出，卢布仍然是该国唯一合法的支付方式，并表示他们相信数字卢布，因为其结合了数字支付的所有优势和国家货币的可靠性。（Cointelegraph）

【17:42】【AuraNetwork激励性临时网络Euphoria将于2022年7月13日上线】金色 财经 报道，据NFT区块链AuraNetwork开发人员设定的原始路线图，AuraNetwork的激励性临时网络Euphoria将于2022年7月13日上线。激励的主要目标不是出于盈利，而是补偿验证者在网络上花费的时间和资源。特别是，EuphoriaStagingNetwork的参与者每天在IVP中运行验证者节点将在主网上获得60个Aura代币奖励。此外，所有完成IVP的验证者都将被纳入Aura主网的创世区块。EuphoriaStagingNetwork是继Serenity和Halo之后的下一个，它为开发人员提供了一个通往真实事物的理想环境。此次发布之后将是Aura主网发布，预计将于2022年9月底发布。

【17:54】【欧盟采用基于区块链和其他分布式账本技术的市场基础设施试点制度】金色 财经 报道，2022年6月2日，关于基于分布式账本技术的市场基础设施试点制度的(EU)2022/858条例（条例）在欧盟官方公报上发布。该法规旨在消除以加密资产形式发行、交易和交易后金融工具的监管障碍，并确保欧盟监管机构在多边交易设施和分布式账本技术（DLT）应用方面获得经验，结算系统。这是欧盟委员会于2020年9月24日通过的数字金融一揽子计划中宣布的三项立法举措的第一个实施。 该条例强调，欧盟在促进金融部门采用变革性技术方面具有政策利益。就此而言，该条例的序言明确指出，虽然许多加密资产可能不属于当前欧盟金融服务立法的范围，但许多其他加密资产确实符合欧盟法律规定的金融工具的条件。因此，一整套欧盟金融服务立法现在已经适用于开展与此类加密资产相关活动的发行人和公司。为了促进其发展，以及总体上DLT的发展，同时保持对投资者、市场完整性、金融稳定性和透明度的高水平保护，欧洲机构已采用该条例，为基于DLT的市场基础设施建立试点制度。

【18:06】【上海市人民政府：提升元宇宙领域数字新基建】7月12日消息，上海市人民政府办公厅关于印发《上海市数字经济发展“十四五”规划》，规划提出，加快研究部署未来虚拟世界与现实 社会 相交互的平台，加强从底层到应用全链条布局。发展人机交互技术，加快智能人机交互、虚拟数字人等核心技术攻关，开展XR（扩展现实）、脑机接口等更具沉浸式体验的终端技术研制，鼓励打造更加丰富多元内容场景新平台，培育虚拟演唱会、虚拟偶像、虚拟 体育 等数字 娱乐 消费新业态。

【18:24】【Nexo地址分两笔转出3135万美元】金色 财经 报道，PeckShield监测显示，16:12分左右，被标记为Nexo的地址（0xb600xb60c...3f545c）将135万USDC（约135万美元）转移到FTX，17:45分左右，该地址（0xb600xb60c...3f545c）再次将3000万USDC（约3000万美元）转移到Circle。

【18:26】【数据：Cardano上智能合约数接近3000个】7月12日消息，CardanoBlockchainInsights的数据显示，截至7月12日，基于由Cardano支持的Plutus的智能合约总数达到了2900个，距离3000个智能合约的大关还有100个。（Finbold）

【18:32】【三箭资本ZhuSu：我们与清算人合作的诚意遭到了诱导】金色 财经 报道，三箭资本联合创始人ZhuSu在社交媒体上称，遗憾的是，我们与清算人合作的诚意遭到了诱导。希望他们在StarkWare代币认股权证方面确实行使了诚意。据金色 财经 观察，这是自6月15日以来ZhuSu首次在媒体上发声。

【18:36】【三箭资本ZhuSu：我们与清算人合作的诚意遭到了诱导】金色 财经 报道，三箭资本联合创始人ZhuSu在社交媒体上称，遗憾的是，我们与清算人合作的诚意遭到了诱导。希望他们在StarkWare代币认股权证方面确实行使了诚意。据金色 财经 观察，这是自6月15日三箭资本出现流行性危机以来ZhuSu首次在媒体上发声。

【18:44】【Block.one旗下Bullish和FarPeak业务合并上市交易终止时间再次延期】7月12日消息，Block.one旗下加密货币交易平台Bullish和特殊目的收购公司FarPeakAcquisitionCorporation于6月底宣布，双方已同意将业务合并协议下的外部终止日期延长至2022年12月31日。Bullish向FarPeak支付了250万美元的延期费，协议未作其他更改。此前在2021年7月，Bullish宣布与FarPeakAcquisition合并，计划以90亿美元的价格在纽约证券交易所上市，合并预计于2021年底完成。但今年3月，Bullish宣布将终止日期从2022年3月8日延长至2022年5月9日。

【18:46】【斯里兰卡央行警告人们不要使用虚拟货币】7月12日消息，斯里兰卡央行警告人们不要使用虚拟货币。

【18:48】【数据：约有6350万枚USDC从FTX转入Celsius钱包】金色 财经 报道，PeckShield监测显示，约有6350万枚USDC从FTX转入Celsius钱包（）。

【18:54】【CoinShares推出量化加密交易平台Napbots】金色 财经 报道，CoinShares在其社交媒体上称，宣布重新启动Napbots加密交易平台。Napbots为欧盟加密货币交易者提供了对广泛的高级量化策略的轻松访问。

【19:06】【南非央行计划监管加密货币】7月12日消息，市场消息：南非央行计划监管加密货币。

【19:08】【南非央行计划监管加密货币】7月12日消息，市场消息：南非央行计划监管加密货币。（金十）

Ⅲ 加密货币交易完全合法吗

交易合法，交易所不合法

首先要理清的一点，ICO在国内是不合法的，数字货币交易所也是不可以的。关于数字货币交易却没有明令禁止，但也同样做出了相关的风险提示并申明，数字货币交易是不具备相关法律效益的。

但是在国外，有部分国家是支持加密货币交易的，相关的法律法规也在逐渐完善。也就是说加密货币交易，按照世界宏观来讲，它在部分国家是合法的，但大部分国家都持观望态度。即不合法，也不违法，同样也不受法律保护。一旦上当被骗，国家或机构是不糊帮助你追回的。

合法不合法不好说

但是骗子，圈钱是肯定的

自从有了比特币，现在的数字货币都拿比特币说事

本人亲身经历，亲戚，不知道在哪里让人忽悠投资，买了个什么K代币。

过年的时候就说要升值，说将来要涨到14万美刀一枚。现在让套住了。想拿也拿不出来

近期说，要去深圳开万人大会，又要去珠港澳免费 旅游 。

让人忽悠住了，投了十多万。我还弄了一万多肯定是回不来了

现在每天就是给他们画大饼，今天说涨多少，明天涨多少

比特币现在都不好说怎么样

说不定哪天就崩盘了

咱们老百姓辛幸苦苦挣点血汗钱，还是老老实实存银行最好

千万不要听人忽悠，投资这，投资哪

收益多高，都是骗人的

存银行最保险了

哈喽大家好，我是滴神；滴福记(DFG，Digital Finance Group)致力于为大家普及区块链相关知识，传递最新的区块链行业资讯，分享有关区块链的趣闻。欢迎大家关注。

加密货币交易分几种情况，个别情况只能说不违法，仅在少数区域算是合法。

在国内，如果是在平台上交易加密货币，这是违法的。因为国家有规定不许交易平台提供加密货币买卖服务。在平台上参与买卖的人其实也是违法的。

但是，由于国家也有规定比特币是合法的虚拟资产，所以个人持有和交换、交易、赠送是合法的。可以两个人私下交易，但是不能搭建平台交易。提供平台服务的都是违法。

在国外，在某些缺乏监管的地区交易加密货币，只能说不合法，因为当地法律没有规定。只要交易中的行为不触犯当地法律就可以。例如印度。

而也有部分国家是承认加密货币交易的合法地位的，在这些国家买卖加密货币受当地法律保护，例如日本。

2018年绝大多数与犯罪有关的加密货币最终都是通过基本的在线兑换服务进行洗钱。 Chainalysis的区块链研究人员计算出，去年总额超过10亿美元与犯罪有关的加密货币中，约有64%是通过简单地将其存入数字资产交易所并进行交易而被洗成干净和合法的资金。

洗钱者使用其他点对点（P2P）兑换服务，进一步清理其非法处理资金的的12%。这意味着去年超过四分之三的“非法”加密货币在某种程度上通过了在线兑换服务进行处理。Chainalysis表示，大多数非法资金实际上通过交易所兑换或点对点交易兑换，其余资金通过混合服务、比特币ATM和赌博网站等其他转换服务进行兑换。

这些数字基金中的大部分是通过黑客攻击加密货币交易所直接盗取。研究人员指出，价值3600万美元的以太坊也在2018年被盗，通常是通过网络钓鱼、庞氏骗局或退出诈骗进行盗取。

报告表示，之前有关传统货币的洗钱罪案调查，分析师可以通过洗钱案件被成功起诉后，回推整个过程，对已检测到的总活动量进行假设来估算洗钱活动。但加密货币通常具有透明和完整的交易数据，这为跟踪和估计提供了新的途径。

和传统货币一样，加密货币的洗钱有三个不同的阶段：放置、分层和整合。因此，一个成功的洗钱计划包括将犯罪资金“投放”到金融系统中，将其四处转移或“分层”以避免被发现，然后将这些资金“整合”到实体经济中，通常通过企业进行，使其看起来像合法利润。

投资还是找正规的平台哈，就算亏也亏个明白。国内证券市场和期货市场都是合法的投资场所，其他的不要选择。最近几年比特币延伸出来的很多杂七杂八的各类币，都是以前现货黄金白银或者炒邮票的那批转型的坑，骗你没商量，远离这类推销。

加密货币交易平台是否合法，主要是看该加密货币交易平台是否正规，因为目前市面上有部分加密货币交易平台是不法分子为了圈钱还创建的，这样的交易平台最后都是会跑路的，最为重要的是因涉及圈钱洗黑钱等不法行为，所以该加密货币交易平台是不合法，当然还是有很多加密货币交易平台是合法的。

Ⅳ croc这个交易所有点意思，只做领头羊，吃第一批草！

Croc为什么值得跟随？

1.大家都知道比特币和交易所是币圈两个最成功的落地应用，整个币圈市值都不如一个苹果公司，未来的成长空间极大，鳄鱼交易所是由新加坡，日本以及华尔街联合区块链资深从业者通过去中心化组织形式创立的一个专注于区块链资产交换平台，平台将90%的交易手续费分红回馈用户，只留10%用于平台的运营维护。现在市面上没有一个交易所是这么做的，这是一个真正让用户可以参与和受益的平台，用户可以当家作主。Facebook发币，特朗普怼比特币，德意志银行因为比特币暴涨而裁员，这一些列的动作和事实表明区块链行业大爆发要来了，随着行业万亿级资金和市场的进入，用户量将呈现几何倍数增长，这个从鳄鱼交易所印度尼西亚市场的火爆程度就可以看出，鳄鱼交易所将是所有交易所中受益的一家，区块链的浪潮没有人可以阻挡。这个世界上机会很多，你为什么没有财务自由？很多机会也许你看到了，但是你没有参与！

2.只做领头羊，吃第一批草！

做任何事情先机很重要，一个生意也好，一个项目也好，知道的人多了，做的人多了那机会已经不属于你了，我们要做就做领头羊，做一个平台的种子用户，做原始股东，吃新鲜的草，而不是被前面的羊踩过践踏过的草！鳄鱼交易所目前上线不久，平台处于积累原始用户阶段，所有的活动只会越受益于最先进入的用户。包括任务挖矿和交易挖矿，后面一旦减半你的鳄鱼币是收益也将减半，这个跟比特币是一个道理。鳄鱼币发行价格0.00144美金，上线才几天时间目前已经涨到了0.0017了，机会不会等你。

3.时代红利

币安为何能够成为行业老大？请问靠的是什么？答：靠入场时机和时代红利。中国的房市九几年到现在20多年了，房地产一直发展非常好，房地产就属于终于中国老百姓的时代机遇，炒房的都发财了，那些很早很早买了很多房子和地皮的人很有能力吗，不见得，但他一定有眼光!有时候一个人成功跟能力没啥关系，就看你能不能抓住时代大机会。  币安是所有老币友都知道的中国2017年9.4关闭所有的交易所进场的，所有以人民币为虚拟货币计价单位的交易所都关闭了，导致用户没有地方去交易，而币安顺势推出以比特币为币的计价单位，开通所有其它山寨币跟比特币的交易兑，瞬间所有用户全部挤进币安交易，从而造就了币安老大的地位。当然这之后也离不开币安团队的实力和信誉。币安币发行价格是0.6-1元，最高涨到接近40美金，接近300倍的涨幅。鳄鱼交易所在印度关闭最大的加密货币交易所Koinex之后顺势推出，吸引了大量的印度用户，它会不会成为第二个币安呢？让我们拭目以待!

Croc的使命是为交易者在购买、转换、储存加密数字资产提供方便、极速、安全的环境。平台在交易数据，入场流量以及营收资金等方面全面保证公平性和透明性。这个确实是大家都能看的到的，最后一个项目好坏还是靠你自己去判断，机会都是留给有眼光的人，鳄鱼交易所的实力我相信大家从网站就可以看的出来，我自己认为是一个可以好好把握的机会。就分享这么多。

Ⅳ 中币平台老板跑路是真的吗

真的，中币网是注册在海外的，办公地址在香港，不是中国的交易所。 2018年1月18日消息，中国人民银行营业管理部发布“关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知”，明确本单位及各分支机构严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。 通知中还显示，对于发现的虚拟货币交易，应及时关闭有关交易主体的支付通道，并妥善处理待结算资金。 据了解，虚拟货币是指非真实的货币。2013年流行的数字货币有，比特币、莱特币、无限币、夸克币、泽塔币、烧烤币、便士币(外网)、隐形金条、红币、质数币。目前全世界发行有上百种数字货币。 1月14日，公安部、最高人民检察院、最高人民法院、 工信部、中国人民银行等部门和相关企业表示，将采取联合治理模式，携手更多的政府部门和企业，打击网络黑色产业链力度，共同构建“网络安全共同体”。 央视并援引腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳评论称，市场上活跃的代币有2000多种、传销平台超过3000多家，此类犯罪涉案金额和危害都非常大。 由于担忧过度投机、洗钱和逃税，国外市场的部分政府机构对比特币等加密货币也持有强监管态度。韩国已宣布实施虚拟货币交易实名制，印度财政部此前就比特币等加密货币交易的风险向投资者发出警告，称数字货币投资如同“庞氏骗局”。 据路透社1月16日报道称，路透看到一份政府会议内部备忘录显示，中国人民银行副行长潘功胜认为，应该禁止虚拟货币的集中交易，以及提供相关服务的个人或机构。 报道并援引潘功胜在该备忘录里的话称：“要始终对虚拟货币市场保持高压态势，严防虚拟货币风险再次集聚，消灭风险隐患于萌芽状态。”他并表示，全国及地方当局应该取缔提供比特币等虚拟货币集中交易的场所，同时还需要禁止为虚拟货币集中交易提供担保和清结算服务的所谓“钱包”服务商、以及为集中交易提供做市商服务个人或机构。

Ⅵ 印度央行推出国际贸易的卢比结算机制，该机制都有哪些值得关注的亮点

印度央行在11日推出了国际贸易卢比结算机制，并立即生效。许多网友议论纷纷。有些网友认为，此次印度央行推出国际贸易卢比结算机制，可能是出于外部环境的恶化而无法支撑后来印度国内实施的经济政策和货币政策，因此进行一系列的改革。有些网友认为印度的国民经济实力比较脆弱，推行出此次的结算机制也并不会改变什么；有些网友则认为由于历史遗留因素的问题，印度仍然保留这种姓歧视制度。该经济调整机制尽管能够在一定程度上改变印度的发展格局。但是，终究是徒劳无功的。那么该机制都有哪些值得我们关注的亮点呢？印度实施国际贸易卢比结算机制是印度一次经济政策的改革，相当于如果中国和印度进行贸易，印度说自己没有美元了，那么印度拿着卢比来跟中国结账，中国还不得不接受，这就说明，这次结算机制，极大地加剧了印度国内的经济弹性，能够促进印度的经济发展。

对此，笔者认为，印度央行推出了此次国际贸易的卢比结算机制，不仅对于稳定住印度本国的国民经济发展有着重要的作用，同时，对于促进国际贸易发展与中国之间的交易往来都有着重要的作用。是值得关注的。

Ⅶ luno交易所是正规公司吗

Luno交易所以前称为BitX，是世界上最古老的比特币交易所之一。这家总部位于英国的交易所成立于2013年，当时数字货币还处于早期阶段。随着时间的流逝，Luno已成为世界上最可靠，安全和简单的比特币交易所之一而赢得声誉。
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? 关于卢诺
? Luno的特点
? 卢诺贸易
? 卢诺费
? Luno的安全性
关于卢诺
Luno是全球领先的加密货币交易所之一，其总部位于开普敦，新加坡和伦敦三个地区。该公司的愿景是通过将比特币引入系统来彻底改变货币系统。这使货币不受任何权威的约束，用户可以利用去中心化系统的所有好处。
Luno的特点
Luno拥有一支来自不同背景的团队，例如工程，金融等，并曾为顶尖的科技和金融公司工作。他们来自Microsoft，Amazon，Google，Barclays等，因此该团队带来了多元化和更多的经验。该团队旨在增加用户之间比特币的可访问性。
Luno有一些非常强大的投资者，例如Naspers，DigitalCurrencyGroup和Ventura。因此，公司得到了业内知名企业的支持。
用户有几种付款方式，可以为他们在不同地理区域的帐户提供资金。单一欧元支付区（SEPA），银行转账，电子资金转账（EFT），银行间GIRO（IBG）是Luno上用于付款处理的一些平台。
卢诺贸易
存款
在存钱之前，你必须先验证你的身份。登录Luno，然后在菜单中单击“钱包”。然后点击“存款”并按照说明进行操作。从你的银行帐户到Luno银行帐户进行在线银行转帐。一旦钱被转移，你将收到一封电子邮件通知，说你可以购买比特币。
移除
出售加密货币后，你可能要从Luno提取本地货币到你的银行帐户。为简单起见，请确保你的身份得到验证，并且你的银行帐户已链接到你的Luno钱包，以便请求提款。
在你的手机上打开Luno应用程序。从菜单中选择电子钱包，然后在你的本地货币帐户中选择提款。输入你要提取的金额。然后选择你的银行帐户。输入你的Luno应用PIN。
恭喜，你已成功请求从Luno钱包中提款
贸易方式
用户必须先向Luno帐户注资，然后才能下订单。可以使用各种可用的付款方式添加资金。一旦有足够的金额，用户就可以开始交易。
在Luno买/卖
为了在Luno上进行买卖，用户可以选择加密货币市场以及他希望投资的数量，并最终下订单。用户可以检查各种市场分析工具来分析加密货币的实时价格和24小时交易量。

Luno交易平台
Luno交易平台非常容易理解。交易视图带有市场分析工具，订单簿和近期交易。这有助于交易者在交易之前了解市场。

卢诺费
目前，仅在马来西亚，南非，尼日尔爾利亚，印度尼西亚和某些部分欧洲国家/地区的用户可以使用Luno。该平台提供了多种方法，例如SEPA转账，银行转账，InterBankGIRO/IBFT和EPF。
该平台收取零的MKR费用，收取者的费用在0.20％到1.00％之间，具体取决于货币对。
押金是免费的，但卢诺币仅以当地货币收费。取款费用因币种不同而异。
Luno购买限制
Luno购买限制取决于验证级别。
? 级别0–电子邮件验证。用户根本无法存入/提取法定货币。
? 级别1–电话验证。用户最多可以存入/提取1000欧元。
? 级别2–身份验证。用户每月最多可以存入/提取5000欧元。
? 3级-居住证明。用户每月最多可存入或提取100，000欧元
Luno的安全性
在安全性方面，Luno遵循严格的政策以及先进的技术。货币存储在深度冻结存储中，从而使其保持脱机状态。该钱包采用带私钥的多重签名技术，可以使钱更安全地抵御网络犯罪并消除波动风险。
一些钱也存储在热钱包中，由Bitgo负责。Bitgo使用多重签名技术来维护这些钱包。它需要两个以上的方来批准交易。因此，用户使用Bitgo来控制私钥和公钥。热钱包基本上是用于快速交易，例如提款。
安全性的另一个功能是两因素身份验证（2fa），可由用户启用。用户可以在设备上下载Google身份验证器并扫描Luno帐户的QR码。两个帐户同步后，2fa将处于活动状态。因此，每次登录时，都会向注册的手机号码输入一个6位数的代码
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Ⅷ 币全假交易所破案了吗

  
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9月26日，湖南省衡阳县公安局公告，破获“9.15”特大洗钱犯罪集团案。本案中，犯罪集团涉嫌利用虚拟货币交易进行洗钱，金额高达400亿元。，已卷入300多起电信诈骗案件。

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我国破获多起虚拟货币洗钱案件

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据湖南衡阳县公安局披露的信息，“2021.9.15”专案组从刘某被骗780万元入手，深入研判，并仔细调查，2021年12月和2022年7月在海南、广东、福建、江西等地多次被网络采集。全链条捣毁以洪某某为首的洗钱犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人93名，捣毁洗钱跑分窝点10多个，缴获涉案手机、电脑100余部，涉案资金3亿元。案件被查封冻结，为被害人挽回经济损失780万元。

经查，2018年以来，以犯罪嫌疑人洪某为首的犯罪团伙先后联系国内多个城市的收付点，将诈骗、赌博等犯罪资金兑换成虚拟货币变现为美元进行洗钱。 . 白，最后利用国内多家公司，利用非法汇款，将资金交给其他金主，攫取非法利益。该犯罪集团利用虚拟货币交易洗钱高达400亿元。

目前，犯罪嫌疑人洪某某等93人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步处理中。

近年来，我国破获多起虚拟货币洗钱案件：青海海西州公安局捣毁了一个利用虚拟货币“跑分”洗钱的犯罪团伙，涉案资金达5000万元上述文章内容；内蒙古自治区包头市公安局稀土高新区公安分局破获一起虚拟货币跑分洗钱案，涉案金额超8000万…

据公安部发布的消息，2021年，针对虚拟货币洗钱新渠道，全国公安机关共破获相关案件259起，收缴虚拟货币逾110亿元。

今年4月，公安部刑侦局局长刘忠义在国务院新闻办新闻发布会上表示，随着打压治理的不断深入，一些新变化、新特点在电信和网络诈骗犯罪中已经出现。其中，从资金渠道来看，降低了传统三方支付和企业账户洗钱的比例，大量使用跑分平台和数字货币洗钱，尤其是usdt (泰达币) 是最严重的伤害。

继续打击国内虚拟货币交易投机行为

9月26日晚，中国人民银行发文称，继续严厉打击国内虚拟货币交易投机行为，中国在全球的交易占比大幅下降。严厉打击非法集资。五年来，共查处非法集资案件2.5万起。

虚拟货币交易炒作扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。多年来，我国不断加大打击力度。

2021年9月，中国人民银行发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，全面禁止虚拟货币结算和提供交易者信息相关服务，将依法追究刑事责任从事非法金融活动。

《通知》重申，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。开展法定货币和虚拟货币兑换业务，虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币提供信息中介和定价服务相关交易 严禁并依法坚决取缔非法出售代币、擅自公开发行证券、非法期货业务、非法集资等涉嫌非法金融活动的经营活动。从事相关非法金融活动构成犯罪的，

《通知》强调etc 虚拟币，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供开户、资金划转、清算、结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的经营活动。保险业务可将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规线索应及时向有关部门报告。

同时，虚拟货币投资和交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，造成的损失由自己承担；涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，有关部门应当依法处理。调查。

在《通知》下发前，中国人民银行相关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务的情况，约谈了部分银行和第三方支付机构。中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重损害人民财产安全。银行和支付机构不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监测模型。提高监控识别能力。

海外也在加大打击虚拟货币洗钱的力度

不仅是我国，全球很多国家也在打击利用虚拟货币洗钱等犯罪活动。

2 月，美国当局逮捕了他们的丈夫和共同被告，指控这对夫妇涉嫌从加密货币交易所洗钱数十亿美元。

印度执法局今年 8 月表示，已冻结印度最大的加密货币交易所 6.467 亿卢比（5484 万元人民币）的银行资产。印度执法局发现，该交易所通过购买加密资产积极协助约 16 家金融科技公司参与洗钱活动。

为了打击利用虚拟货币洗钱，很多国家已经出台或计划出台相关规定。

9 月 23 日，英国推出了一项新的反洗钱法案，旨在赋予执法机构更大的权力，以扣押、冻结和追回用于洗钱、毒品和其他犯罪活动的加密货币。

9 月 16 日，白宫发布了加密货币监管框架，包括金融服务行业应如何发展以使跨境交易更容易，以及如何打击数字资产欺诈。

越南国家银行今年8月也表示etc 虚拟币，将加强对虚拟货币市场的监管，防范洗钱风险，并正在全面研究是否将虚拟货币纳入反洗钱法。

（原标题《惊呆了！涉案金额400亿元，特大虚拟货币交易洗钱案破获！93人被采取刑事强制措施》）

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作者: 欧易财经
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Ⅸ 印度大银已经行暂停主要比特币交易所部分账户了吗

继中国之后，印度也开始重拳监管比特币交易。

据印度经济时报，包括印度国家银行在内的一些印度银行对包括前十大交易所在内的本土比特币交易所账户暂停交易，他们认为这些账户存在可疑交易。

这些银行还要求比特币交易所就其借款提供额外担保，“上个月以来，银行们就一直要求额外的一比一担保”。而且，他们对仍在运作的少数账户采取了限制提现的措施。

印度比特币交易基本处于无监管状态。大约一个月前，印度税务机关对比特币交易所开展了现场检查，调查比特币用户和交易者的身份及记录。

税务官员发现，一些交易所并未提供财务数据，他们从未交过营业税及增值税。另一些交易所则提交了非常可疑的数据。税务官员还称，他们提供的资料前后矛盾。

如果按照18%的商品税来缴税，比特币交易所需要支付的税款总额或达11.3亿美元。

根据税务官员的估计，包括zebpay、Unocoin、CoinSecure和btcxindia等在内的前十大比特币交易所年度总计收入可能高达4000亿卢比（约合63亿美元）。

知情人称，很多比特币交易所的利润率接近20%，利润主要来自于交易溢价、买卖价差和交易所参与交易的盈利。

Ⅹ 7月22日区块链资讯：马斯克持有比特币、以太坊和狗狗币

1.特斯拉CEO埃隆·马斯克The Word会议上表示，支持一些能够提高我们管理经济信息质量的东西是有意义的。 比特币就是一个候选产品。需要警惕加密货币，特别是比特币消耗了太多能源。 马斯克称：“总的来说，我支持比特币。

2. 特斯拉CEO埃隆·马斯克在The Word会议上表示，他个人拥有比特币、以太坊和狗狗币。马斯克称：“我可能会买入，但我不会卖出，我希望看到比特币成功。”此外，他透露特斯拉和SpaceX持有比特币。据悉，由于SpaceX公司是私有的，此前并不知道这家太空 探索 技术公司也持有部分加密货币。

3. 金色 财经 报道，特斯拉CEO埃隆·马斯克在The Word会议上表示，特斯拉、SpaceX和我都不会出售任何比特币。 特斯拉很可能会继续接受比特币支付。马斯克称，看起来比特币正在更多地转向可再生能源，有转向超过50%的可再生能源的趋势。 在这种情况下，特斯拉将恢复接受比特币。此外，马斯克称自己是去中心化金融的粉丝。

4. ARK基金创始人Cathie Wood在The Word会议上表示：“比特币是通货膨胀的解决方案。我真的相信比特币肯定会比金矿开采或传统金融服务行业更加环保。 在很多方面，它已经是了。”

5. 以太坊开发人员一直在努力解决测试网上的代码和客户端出现的问题，以为下一次网络重大升级——伦敦升级做好准备。7月21日，以太坊首席开发人员Tim Beiko发布了一份“伦敦测试网回顾”报告，详细介绍了即将到来的以太坊升级测试阶段的最新进展。 根据报告，OpenEthereum客户端在7月21日注意到他们的节点在Ropsten测试网上停止了运行。经查，问题不在该客户端，而是在go-ethereum协议和Geth客户端上，后者检查EIP-1559交易的发送方余额。据悉，当时一些客户端拒绝了该区块，而另一些客户端接受了该区块并继续处理：“具体而言，OpenEthereum和Besu拒绝了该笔交易/区块，而Nethermind、go-ethereum和Erigon接受了它们。”之后，通过向EIP-1559交易的有效性添加新的断言（assertions），这个问题得以修复，并且测试仍在继续。据悉，测试于6月24日在Ropsten测试网上率先激活；本月早些时候，Rinkeby测试网也启动了最后的测试阶段。

6. 特斯拉CEO马斯克表示，现代核电站是安全的，支持利用核能发电开采比特币。

7. 印度储备银行副行长T Rabi Shankar周四表示，印度储备银行（RBI）正致力于“分阶段推出”印度央行数字货币（CBDC）—数字卢比，将来可能进行试点。印度储备银行对CBDC的定义是一种数字形式的主权货币，可以转换为现金或主权支持的存款。印度储备银行已经就拟议的CBDC的范围和法律框架进行了多项考虑，这很可能与现金和数字支付形式共存。印度CBDC的时机已经临近。印度储备银行已经仔细评估了风险，而RBI的努力是，随着我们的前进，印度的CBDC可以重申其在世界支付系统中的领导地位。RBI已经仔细研究了启动通用CBDC的几个方面，包括：它可以用来做什么；支撑它的技术（分布式或集中式分类账）；验证基础（基于代币或帐户）；以及是只由中央银行发行还是由商业银行发行。 在启动CBDC之前，还需要考虑几个有利的法律 框架。重要的是，这些包括对RBI法案第24、25和26节的修订，以及2011年铸币法案、外汇管理法案和信息技术法案的规定。很长一段时间以来，RBI一直在 探索 发行印度主权CBDC的利弊。RBI研究了世界各地不同中央银行针对批发和零售部门提出的特定用途的CBDC。正在考虑推出针对人口规模的通用CBDC，印度储备银行正在努力制定分阶段引入战略，并研究对印度银行和货币系统几乎没有干扰的用例。Shankar补充说，像比特币这样的加密货币不符合RBI对货币的定义，世界各国央行尝试使用CBDC的一个原因是他们希望将加密货币对法定经济构成的风险降至最低。

8. 消息人士称，摩根大通允许其所有财富管理客户访问加密货币基金。该行在本周早些时候的一份备忘录中告诉顾问们，自7月19日起，他们现在可以接受5种加密货币产品的买卖订单，其中4种来自Grayscale Investments，1种来自Osprey Funds。据一位知情人士透露，这一举措适用于所有寻求投资建议的摩根大通客户，包括该行使用其无佣金大通交易应用程序的自营客户、资产由摩根大通顾问（JPMorgan advisors）旗下金融顾问管理的大众富裕客户，以及该私人银行服务的超富裕客户。摩根大通的顾问只能执行“未经请求的”加密交易，这意味着顾问不能推荐产品，但可以代表客户的要求进行买卖。 据消息人士透露，摩根大通批准的基金包括Grayscale的比特币信托、比特币现金信托、以太坊信托和以太坊经典信托，以及Osprey funds的比特币信托。