加密货币刑事犯罪

❶ 派币是什么合法吗是不是骗局

1. 派币是一种新型的加密货币，其扩张模式与传销有相似之处。目前对于派币是否属于“空气币”尚无定论。
2. 派币本质上可能是一种传销币，它利用虚假的区块链技术，以“区块链”、“数字货币”等概念为幌子，非法吸收资金，误导投资者。
3. 根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十条，电商平台预付卡、虚拟币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等经销商，在得知交易对象涉嫌电信网络诈骗犯罪的情况下，仍继续交易，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。若此行为同时构成其他犯罪，将依照处罚较重的规定定罪处罚。

❷ defi是否违法

财联社|区块链日报（杭州，记者 徐赐豪）讯，近日，最高人民法院发布《最高人民法院关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》（以下称“最新司法解释”），自2022年3月1日起施行。
最新司法解释是关于刑法第一百七十六条非法吸收公众存款罪及第一百九十二条集资诈骗罪的细化和解释，其中第二条第（八）款明确规定了虚拟币交易为非法吸收公众存款罪。
“监管靴子的落地并不意外。”融孚律师事务所律师潘婷向《区块链日报》记者表示，其实自从《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》发布后，有关虚拟币相关交易的司法解释就已经在预料之中。
新司法解释施行后，哪些行为可为哪些不可为，以及施行过程中的难点等问题，《区块链日报》记者采访了多位专业律师。
ICO、IEO、IGO各种行为都是违法的
潘婷律师表示，此次司法解释的规定首当其冲的是ICO（源自股票市场的首次公开发行IPO概念，是区块链项目首次发行代币，募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为）。此类行为是《最新司法解释》重点关注对象，包括ICO的各种变身形式，IEO（用交易所作为募资平台,向该交易所用户发行(售卖)代币的行为）也好、IGO（初始游戏发行，是一种应用类似于 ICO 或 IEO 的区块链技术的众筹形式）也罢，不管名称怎么变，本质都是非法吸收公众存款的行为。
潘婷进一步解释称，《最新司法解释》实施前，ico的立案一直是个难题。如果项目方是用法币募资的，那么在公安机关立案通常是相对简单的。但是，如果项目方是用虚拟币募资的，如ETH、USDT等，那么立案堪比取经，非要过个九九八十一难。但是《最新司法解释》实施后，相信立案难情况将逐渐改变。
潘婷律师指出，Gamefi的项目方不要抱有侥幸心理，虽然链游的形式很新颖，但是iGO的本质仍然是非法吸收公众存款。
“接着就是理财。如锁仓理财（saving）、质押理财（staking）、Lunchpad等，基本都在最新司法解释的管辖范围内。”潘婷表示。
“非法集资新司法解释将实施，以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金将作为非法吸收公众存款罪定罪的认定条件，是补齐监管和法律短板，打击相关违法犯罪行为的新要求，也是对司法新实践和犯罪新形式的新总结。”中闻律师事务所合伙人李亚接受《区块链日报》采访时说。
李亚律师表示，涉及到了虚拟币交易的行为，无论是场外的OTC交易、币币交易、DeFi、Gamefi以及空投行为等，不能仅从商业模式上来判断一种行为的法律性质，需要揭开面纱去看这种事物的本质。
李亚进一步解释称，只要是符合非法吸收公众存款罪的四个特征要件，即非法性、公开性、利诱性、社会性等，且不符合企业合规改革试点适用条件的，都可能会涉及到非法吸收公众存款罪。
此前的发币项目方是否安全？
值得注意的是，对于此前的发币项目方，最新的司法解释是否有追溯力也是币圈关注的一个焦点。
“如果说是原来的项目持续到现在，那这种违法或者说犯罪行为属于持续性的状态，那肯定适用于现在新的司法解释。”李亚表示。
李亚解释称，我国刑法溯及力是“从旧兼从轻”原则，即“有利于被告人”的准则。同样，对于新的司法解释实施前发生的行为，行为时已有相关司法解释，依照行为时的司法解释办理；但适用新的司法解释对犯罪嫌疑人、被告人有利的，适用新的司法解释。
NFT平台会受影响吗？
2021年被称为NFT元年，国内的很多互联网公司推出自己的数字藏品平台（NFT平台），那么NFT平台会受到《最新司法解释》影响吗？
潘婷律师表示，常规的NFT平台及交易并不在《最新司法解释》与《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》规制范围内。
潘婷指出“常规”的NFT平台及交易，如果项目方或平台有利用发行大量NFT对不特定对象进行募资或者价格操纵等扰乱金融市场的行为，依然涉及刑事犯罪。
不过，潘婷也表示，像阿里的鲸探、腾讯的幻核等数字藏品平台没有二级市场交易，用的也是私链，买卖都用人民币，它们的法律风险很小。
定罪的难点
对于虚拟货币交易定性为非法吸收资金行为的难点。李亚律师认为主要有这三个方面：
一是，虚拟货币交易犯罪往往和技术创新、金融创新密切相关，在界定罪与非罪时，需要对犯罪手段进行精准的法律认定。
其次，虚拟货币交易犯罪会涉及到区块链等相关技术问题，需要办案人员对相关专业知识有一定了解。
还有就是虚拟货币交易犯罪多是利用网络、区块链等技术工具，且涉及人员众多，为办案人员取证和固定证据造成了很多困难。

❸ 被盗1450万！江西“比特币”盗窃案告破，嫌疑人将面临什么处罚

被盗1450万，江西比特币盗窃案告破，这件事情在网上引发了网友们的热议，我们都知道现在的时代是一个互联网时代，同时也是一个高速发展的时代，有非常多的人想着通过不法手段来赚取钱财，其实是非常的不值得提倡的，我们也希望每个人能够吸取这次教训，嫌疑人也将会面临非常严厉的处罚。

我们也希望通过这次的教训能够给每个人引发一个警醒，如果每个人都像他们这样的话，那么一定会面临牢狱之灾的同时，我们需要注意的是黑客技术再厉害依然还会留下非常多的热点的，终究是肉体凡胎，离不开法律的制裁，也希望他们能够吸取这次教训，在以后的生活中能够好好做人，一定不做违法乱纪的事，希望每个人都能够注意到这一点。

❹ 犯罪分子如何用比特币进行洗黑钱

比特币和其他加密货币已成为网络犯罪分子的核心工具，欺诈者越来越多地使用这些代币洗钱。犯罪分子使用各种方法利用加密货币提供的匿名性来掩盖非法资金的来源。

网络犯罪分子如何使用加密货币洗钱？请慢慢阅读下去。

比主要是因为使用加密货币洗钱比其他方法更容易。在电影中，犯罪分子经常使用行李袋或手提箱跨境运输非法资金以逃避当局；然而，这在现实生活中是不现实的。

相反，犯罪分子更容易通过在线交易所清洗比特币并将其转换为现金。毕竟，在线交易是无国界的，无需从事将实物资金从一个地方转移到另一个地方的风险业务。

此外，加密货币提供了一定程度的匿名性，因为这些交易中使用的公共宽判信地址没有以个人用户的名义注册。

廉价的手续费，一次性转账30个比特币仅需1美元手续费。

尽管使用比特币完成的所有交易都公开记录在区块链上，但只有进行交易的人才能访问账户和钱包，这使得将比特币交易与单个个人或实体联系起来具有挑战性。然而，这并非不可能。

犯罪分子在使用 BTC 洗钱时使用多种方法逃避侦查，目的是几乎无法确定非法交易的来源和目的地。

一旦他们洗了钱，他慎轮们就可以兑现而不必担心被抓到。以下是犯罪分子使用比特币洗钱的一些最常见方式。

比特币混合器，也称为不倒翁，通过将来自多个地址的非法和干净的数字资产混合在一起 - 然后将它们重新分配到新的目标钱包或地址。

混合不同数字资产的过冲岁程增加了匿名性，因此犯罪分子经常使用它来掩盖他们的踪迹，然后再将资金转移到合法企业或主要加密货币交易所。

各地区合法交易所

尽管许多主要的加密货币交易所已实施反洗钱并了解您的客户规则，但许多不受监管的加密货币交易所并未执行彻底的身份检查。

当一种加密货币在暗交易所反复兑换另一种时，它可以慢慢清理硬币。此过程允许犯罪分子安全地将其转移到外部加密货币钱包，而无需使用混合服务。

另一种选择是将加密货币转换为现金。然而，这种情况不太常见，因为大多数不受监管的交易所没有法定市场，而且当它们有时，它们不会持续很长时间。

赌博和 游戏 平台通常接受比特币或其他加密货币付款，使其成为加密货币洗钱者最喜欢的目的地。

洗钱者使用加密货币在这些平台上购买虚拟筹码或 游戏 内货币，并在网站上进行几次交易后兑现。一旦网站在账户中支付了款项，它就会获得法律地位。

这种范围广泛的服务类别在一个或多个交易所内运作。他们使用交易所主机的地址来访问交易所快速将硬币转换为现金并利用交易机会的能力。一些交易所对嵌套服务的合规标准宽松，不良行为者利用这些服务洗钱。

当嵌套服务完成交易时，它会出现在交易所地址下的区块链账本上，而不是嵌套服务或个人地址下。场外交易 (OTC) 经纪人是最流行的嵌套服务类型。

当犯罪分子使用 OTC 时，他们可以匿名与 OTC 交易大量加密货币，从而促进交易所外两方之间的直接交易。

这些交易既安全又快捷，场外交易经纪人因寻找交易对手而获得佣金，但他们不参与谈判。一旦双方就转让条款达成一致，资产将通过场外交易经纪人进行转让。

由于比特币和其他加密货币的交易记录在区块链上，它们通常可以追溯到原始来源。这就是为什么网络犯罪分子使用匿名服务来隐藏他们的资金来源，从而破坏比特币交易之间的联系。

人们经常将维护个人隐私的需要作为使用匿名服务的理由，而不良行为者则利用这些服务提供的匿名性。使用一枚硬币购买不同类型的硬币（用比特币购买以太坊）参与首次硬币发行是使用主要加密货币交易所隐藏数字货币来源的一种方式。

当比特币或其他加密货币成功洗钱时，它已进入整合阶段，很难将其与犯罪活动联系起来。虽然这笔钱不再与犯罪直接相关，但洗钱者仍然需要一种方法来解释他们是如何获得这笔钱的。

为了使肮脏的加密货币合法化，犯罪分子创建了一家在线公司，接受比特币作为付款来证明收入的合理性。他们可以通过这样做将肮脏的比特币变成干净的合法货币。

他们使非法收入合法化的另一种方式是声称它来自有利可图的商业企业或资产升值。由于山寨币具有高度波动性，在几分钟内就会升值和贬值，因此要反驳这一说法具有挑战性。

根据区块链数据平台 Chainanalysis 的数据，自 2017 年以来，犯罪分子洗掉了价值 330 亿美元的加密货币。2021 年，网络犯罪分子洗掉了 86 亿美元的加密货币，比 2020 年增加了 30%。

鉴于过去一年合法和非法加密活动的扩大，与加密货币相关的犯罪活动显着增加并不令人意外。去中心化金融应用占 2021 年洗钱活动的 17% 左右，混币器、高风险交易所和矿池也出现了可观的增长。

使用比特币洗钱并不是一门完美的科学，而且存在很大的错误空间，这导致了国内几起备受瞩目的刑事诉讼。虽然加密货币以匿名着称，但所有交易都记录在永久的公共分类账上。

犯罪分子洗钱以防止当局追踪非法资金的来源。但是，如果他们在此过程中犯了一个错误，他们的整个计划就可能被撤销。

尽管如此，随着技术的不断发展，犯罪分子将想出巧妙的方法来掩盖资金的非法流动，因为他们试图领先于执法部门。

❺ 挖“比特币”等非法“挖矿”行为可能涉嫌的罪名

加密数字货币非法“挖矿”行为可能涉嫌的刑事犯罪

作者：李俊南 ，上海华勤基信（杭州）律师事务所负责人

近年来，比特币、莱特币、狗狗币等加密数字货币的火热行情吸引无数一夜暴富心态的人群积极参与，币安、火币、OKEx之类的网站迅速扩张拥有大量交易参与方，除了通过买卖途径，很多人也选择通过“挖矿”获得加密数字货币。在“挖矿”的过程中产生一系列行为，而其中部分行为可能涉嫌刑事犯罪。笔者认为，如果要辨析可能涉嫌刑事犯罪的行为，必须先就加密数字货币和“挖矿”行为的概念进行了解。

第一部分 关于加密数字货币和“挖矿”的概念和性质

一、加密数字货币的概念

口语化普遍使用“虚拟货币”或者“数字货币”来指称比特币、莱特币、USDT、狗狗币等，其实“虚拟货币”或者“数字货币”的范围比较广泛，泛指不受管制的、数字化的货币，包括我们日常所知道的腾讯Q币、盛大元宝等 游戏 币或置换网站内部增值服务等的网络专用币，也包括加密数字货币，笔者本文探讨的各种行为或情节特指加密数字货币。加密数字货币是一种使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位创造的交易媒介或者商品，来源于开放式的算法导致没有固定的发行方或管理方，通过网络计算方法进行解密获得原始数字货币，因为算法解总量可控从而做到让数字货币总量固定，交易过程获得网络中各个节点的认可从而导致交易行为的固定性或安全性。

加密数字货币与实物货币或者形式货币的数字化不同，《关于防范比特币风险的通知》[1]和《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》[2]明确其作为虚拟商品的性质，“不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用”。货币最初为不容易大量获取的物品，而后变为金属（尤其是金银），这些本身即有价值的物品被挑选出来赋予交换权，按照某一时间点特定的价值比例可以循环、普适地交换其他商品或服务。政府（包括其他具有公信力的主体）成立后发行法币，基于政府公信力和金银储量等基础进行许诺，赋予法币可以代替实物货币进行与商品或服务之间的交换。法币（比如人民币、美元、英镑等）是在主权信用、货币契约理论和金银储备等基础上而被赋予的代表一定可供交换价值的 社会 接受度。而 社会 之所以接受，是因为发行法币时，主权机构将会就该等份额的法币做出相应信用许诺，法币具有转化为真实实物价值的可能性。通常每个主权国家或区域只是用一种法币，由中央银行发行和控制，严格遵循“MPQV”的公式进行计算，避免发生严重背离市场的通货膨胀或紧缩。

加密数字货币背后并没有所谓的主权信用或价值支撑，是通过区块链技术保密和流通、计算机算法而获得的虚拟物。区块链是用分布式数据库识别、传播和记载信息的智能化对等网络。2009年比特币第一个区块被开发出来，有人称之为“创世区块”。用于加密数字货币的计算机算法，目的是生成一种虚拟标记，这个标记被设定的程序认为完成了程序要求的解或运算结果程度，基于运算结果给这个标记一定的数字货币值。这个值本身没有内在价值，是数学难题的解答，充其量可能对应的就是解法研发和所耗费的“矿机”购买价格、能耗价格等，而前者无法代表有价物，后者代表的只有消耗而没有创造。

二、“矿机”和“挖矿”

获得加密数字货币的初始方法就是运算，需要借助计算机（“矿机”）来完成复杂运算过程。“矿机”通过中央处理器芯片或者显卡参与数学计算，开展“挖矿”过程。如果能够计算出结果，那么被赋予一个或者几分之一个数字货币值。以比特币为例，“挖矿”就是找到一个随机数（Nonce）参与哈希运算Hash（BlockHeader），使得最后得到的哈希值符合难度要求。

“挖矿”过程涉及的参与方和设备材料包括矿工、矿机、矿机销售方、矿池管理方、区块确认和广播等。矿工可以简单地理解为参与“挖矿”的每个人或机构，矿池是为了避免单个矿工“挖矿”收益的不稳定性而聚合矿工后产生的集合，根据不同矿工的运算贡献对收益结果进行分配，区块确认和广播是通过区块链节点互相认可某一个矿机代表的矿工工作量证明，进行记账和通知其他节点。矿工的收益存储于有密钥的电子钱包中，可以查阅、使用和交易。“挖矿”的形式主要分为集中托管式和分布式，前者是矿工将矿机托管给某个矿池管理方，矿工支付电费和管理费，矿池管理方统一进行操作维护；后者是矿工自行管理矿机。

笔者认为单纯的“挖矿”行为在此前并未存在任何有关于涉嫌违法的法律规定，但2021年5月21日国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议，根据会议精神，“坚决打击比特币挖矿和交易行为”，此后就虚拟货币非法“挖矿”行为应当会出台进一步的规定。

第二部分 非法“挖矿”行为涉及刑事犯罪的现状

一、笔者以“刑事案件”、“虚拟货币”、“挖矿”等关键词在中国裁判文书网中进行搜索，存在132篇文书。经过对案件文书的研判，笔者发现：

1.根据审判程序来看。 一审判决书占比81.81%；二审裁定书等占比16.67%；审判监督驳回申诉通知书等占比1.52%。

2.根据定罪罪名来看。 （1）一审定罪主要分布为：盗窃罪主要为盗窃公共电力资源，计算机系统相关犯罪主要为在他人计算机内植入木马外挂程序、利用工作职务便利使用可控制的计算机系统挖矿等，非法吸收公众存款罪、诈骗罪、集资诈骗罪和组织、领导传销活动罪除了与“挖矿”有关，还与加密数字货币的发行紧密相关，少量盗窃罪和其他类案件主要是与矿机买卖相关，或“挖矿”收益取得后被非法侵犯产生的其他犯罪行为。大量案件为单一罪名，少量案件数罪并罚。（2）二审定罪主要为组织、领导传销组织犯罪，占50%；控制、入侵、破坏计算机系统等计算机系统相关犯罪，占18.18%；其余各项罪名（抢劫罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、盗窃罪等）占31.82%。基本所有案件均维持原判。

二、笔者另通过网络搜索发现：

2018年5月腾讯网报道[3]称，“西安市未央区检察院提前介入一起特大网络黑客盗窃虚拟货币案，并批捕该案三名嫌疑人。三名嫌疑人为专业化的网络技术人员，组织‘黑客联盟’非法侵入他人计算机系统并将计算机中的虚拟货币转移，涉案金额高达6亿元”。

2020年11月哈尔滨新闻网报道[4]称，黑龙江警方抓获28名犯罪嫌疑人，成功破获一起涉嫌以“哥伦布CAT虚拟货币”“挖矿”为噱头的特大网络传销案件，总价值近人民币3亿元。

2021年5月8日法制现场报道[5]称，武汉市洪山警方“宣布打掉一专为网络诈骗团伙开发APP的 科技 公司”，“晟昌 科技 ”接受委托定制开发一款名为联合众鑫的虚拟币平台，以USDT充值后，“宣称兑换联合众鑫独有币种ZBCT后，可在平台内购买矿机挖矿产生收益”，但矿机运营图片全部为网络图片，同时可以使用后台修改权限，“随意修改ZBCT价格及具体收益比率”。“晟昌 科技 ”公司“3年间开发了150余个涉及区块链、虚拟货币、电子钱包、网络商城等APP、小程序，几乎全部是网络金融诈骗、传销团伙所定制”[6]。

公布案例和网络报道表明，近年来与加密数字货币“挖矿”行为相关的违法犯罪活动非常猖獗，采取网络等方式，存在金额高、行为性质复杂、多角色参与、受害者群体遍布广等特征。

第三部分 就非法“挖矿”行为涉及刑事犯罪的一些思考

一、我国关于非法“挖矿”行为的态度

从2013年12月中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》至2021年5月21日国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议要求，都在宏观层面确认了加密数字货币在发行、交易过程中可能存在风险。因为加密数字货币去中心化不可管控的特性，被大量的犯罪活动所“青睐”。

2021年5月25日，内蒙古发展和改革委员会发布了《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》，发布之前已多次对虚拟货币“挖矿”和交易行为进行围追堵截。国家能源局四川监管办公室发布《关于召开虚拟货币“挖矿”有关情况调研座谈会的通知》。

二、从国际上而言

新加坡、韩国、日本等地均已出台了与虚拟货币相关的行业规范政策，比如在投资人门槛、交易所牌照、实名认证机制等方面均有所要求。印度则准备直接禁止民众交易及持有加密数字货币。各个国家和地区的大趋势也逐渐朝着管控方向归拢。

三、非法“挖矿”行为的非法性体现分析

单纯的个人购买或者租用矿机进行加密数字货币“挖矿”，并未有法律规定禁止，这是基于个人需要而获得虚拟商品的行为，需要被禁止的应当是带有非法属性的“挖矿”行为。

前文提及的案例表明，主要犯罪行为体现为：

1.技术型非法攫取

部分不法分子利用投资者购买矿机，或管理计算机，或其他便利条件，通过对计算机系统内植入木马病毒为自己“挖矿”，涉嫌 入侵、控制或破坏计算机系统犯罪 ,或盗取他人已经获得的加密数字货币 涉嫌盗窃罪 。

2.盗取电力资源

部分不法分子通过私设电缆、增设微电脑控制器等手段盗窃电能用于“挖矿”，已经成为了部分地区的多发性案件。盗电行为不仅仅直接通过秘密手段非法使用和侵犯了公共资源和他人合法权益，同时可能会因线路漏电引起火灾、影响节能减排政策下的区域供电安排和平衡、影响区域性阶梯用电的电价，应予以打击。

3.引发 非法吸收公众存款罪，诈骗罪 或 组织、领导传销活动罪 等涉众

（1）A宣称可以销售（含销售后托管）或租赁矿机进行“挖矿”， A向 社会 公众宣称，矿机具有强大的算力（衡量矿机销售价格或租赁费用多以算力或配置为主要标准之一），称可以每月获得一定的加密数字货币收益回报。如果回报是维持在一定的固定标准时，则A就有可能 涉嫌非法吸收公众存款罪 。

（2）A宣称其矿机存在一定标准的算力，但实际未达到该等运算效率，甚至矿机并不实际存在，A收受投资人支付的购买款和租赁费，就 涉嫌诈骗罪、合同诈骗罪 或 集资诈骗罪 。

（3）A通过三级以上代理渠道推广“挖矿”业务，要求各级代理必须先购买或承租一定数量的矿机，可以介绍他人参与购买或承租矿机“挖矿”的行为，可以获得浮动收益。也就是说，代理通过购买或承租一定数量的矿机获得入会资格，再通过拉人头等方式拿到另外的利润分配，形成三级或以上组织架构，A将 涉嫌组织、领导传销活动罪 。

四、再进一步思考

1.A没有矿机或矿机根本不符合其宣称的性能，向投资人销售的同时约定托管，或进行租赁时以虚假信息表现存在矿机、以各种借口阻止投资人现场查看或查看虚假场所，但是A与投资人约定退出机制并按月交付投资收益，在市场上购买加密数字货币宣称“挖矿所得”给予投资人、赚取利差的行为，是否涉嫌犯罪？笔者认为A的行为属于诈骗行为，究其本质都是采用了虚构事实或者隐瞒真相的行为，使投资人误以为A有符合宣传的矿机、可以带来符合预期的收益，才支付的购买价款或租赁费用。

2.A自己发行了一种加密数字货币，自行定价，宣称租赁A的矿机可以“挖矿”获得该加密数字货币，实际上并没有矿机供投资人使用，仅仅是根据投资人的投入金额，向投资人固定地发放加密数字货币。A通过程序设定“挖矿”所得数量，甚至将该加密数字货币与主流加密数字货币的兑换价格无限调整，是否涉嫌犯罪？笔者认为，A的行为仍然是诈骗行为，该加密数字货币可能仅仅在A控制网络节点中做闭环运作，通过一系列的包装，利用投资人的回报期待，以无价值的数字化产物置换法币（也可能现要求投资人以法币购买主流加密数字货币，再以主流加密数字货币进行投资，增加手段的隐蔽性），实际上还是非法占有受害人财产。

3.A发行了加密数字货币，投资人租赁矿机参与“挖矿”的目的不在于看好该加密数字货币的升值空间，而在于该加密数字货币与主流加密数字货币的恒定兑换比例。投资人以其获得的黑色或灰色收入购买该加密数字货币，在闭环系统里兑换为主流加密数字货币，通过买卖获得法币资产。涉及犯罪所得的非法收入通过“挖矿”洗白。A的行为根据其故意程度、参与上游犯罪程度，可能涉嫌上游犯罪的共犯、帮助网络信息犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、洗钱罪等。

综上所述，大量人群为了高回报期待参与“挖矿”行为，在不法分子的引诱、欺骗下，或在自身利益驱动下可能发生违法犯罪的行为，涉案的罪名种类繁多，行为手段也日趋复杂化、隐蔽化、涉众化，需要加强监管，避免加密数字货币的热潮给犯罪活动提供温床。