以色列加密货币监督

Ⅰ 加密电子货币是未来世界经济发展的必然趋势 以色列三年内将成为世界第一个没

以色列总理办公室支持的一个专门小组提出了减少现金交易、提倡电子支付的计划，目的是打击黑市经济，防止洗钱和偷税漏税，增加政府税收。
目前这个计划会产生什么样的效果还是未知，尽管用电子支付取代现金已成为世界范围内的潮流，但政府通过追踪电子交易来实施监控也成为了一大隐忧。
以色列总理内塔尼亚胡的幕僚长所主持的一个专门小组提出了三步走计划，其目的是“让以色列摆脱现金交易”。在这个计划之下，个人和企业依然可以进行小额现金交易，但最终目的是让以色列公民尽可能多地使用电子支付方式。
事实上，早有报道指出，以色列官方认为“现金非常不好”，因为现金助长了地下经济和偷税漏税行为。以色列政府希望，通过要求大部分交易使用电子支付将减少犯罪行为，平衡政府预算。并且，以色列政府认为，一旦98%乃至99%的交易不使用现金支付，那么全面禁止现金交易就不是难事了。

Ⅱ 近年来,哪国已经成为被大家公认的加密货币最友好国家之一

1. 日本
   
   在亚洲国家中，日本似乎是率先支持加密货币的国家。相反的是，在过去几年里，中国不断打击ICO，还关闭了数字货币交易所在中国境内的交易业务。相对于中国严格的限制措施，日本在加密货币领域无疑是遥遥领先的。
   
   也许是因为开发比特币的匿名人士（或团队？）的化名是中本聪，所以日本对加密货币的友好度排在前列。
   
   在遭受黑客攻击后，总部设在日本的Mt. Gox交易所最终在2014年2月倒闭，这至今仍是数字货币世界中最大的丑闻。之后，日本的持牌加密货币交易所齐聚一堂，组成了一个新的自我监管组织，该组织提出了使ICO合法化的指导方针，并制定了明确的行业标准，以保护投资者，同时也让该行业得以成长和继续创新。
   
   这个名为ICO商业研究集团(ICO Business Research Group)的协会的成员包括议员、学者、银行家和bitFlyer的首席执行官。bitFlyer是日本最大的加密货币交易所。根据政府研究，立法机构或将允许可能盈利的ICO以及加密货币交易所继续交易，但同时须向政府提供这些活动的更多洞察并提高透明度。

   

   2.委内瑞拉
   
   这个石油资源丰富但债台高筑的南美国家在今年2月推出了石油支持的加密货币，当时引发了争议，也引发了很多嘲笑。据CNN报道，该国总统尼古拉斯·马杜罗(Nicolas Maro)称“在代币销售的首月，已经筹集了逾50亿美元”。这种代币运行在新经币区块链上，并据称，每枚代币得到了1桶原油支持。不过，分析师普遍认为马杜罗显然在说假话。
   
   尽管如此，截至4月底，有消息传出如果印度使用Petro币支付所购买的原油的话，委内瑞拉可向印度提供30％的折扣。Bitcoin magazine报道称，“委内瑞拉已向买家保证，Petro币将具有法定货币的全部功能，可支付税费并可兑换为委内瑞拉硬通货即玻利瓦尔。
   
   尽管许多人对Petro币本身持怀疑态度，也同样怀疑委内瑞拉政府将加密货币融入其不断衰退的经济中的举措，但也有一些人认为，为加密货币赢得信誉的任何努力都是值得的。Ripio Credit Network高级副总裁兼合伙人David Garcia指出，拉丁美洲正在经历一个过渡期。
   
   拉美地区由于政治腐败、经济危机而处境艰难，并受到通胀高企和当地货币急速贬值的困扰，委内瑞拉目前的情况尤其如此。Garcia认为，要想使这些国家朝着积极的方向发展，如区块链和加密货币这些创新的想法和解决方案是必要的。

   3.瑞典
   
   2015年，瑞典成了欧洲第一个批准了两种比特币交易所交易票据(ETN)买卖的国家，该等票据由XBT Providers管理。以瑞典克朗计价的Bitcoin Tracker One XBT (ST:SE0007126024)基金和Bitcoin Tracker EUR XBT Provider (ST:SE0007525332)均可在瑞典主要交易所北欧纳斯达克（Nordic NASDAQ）买卖。
   
   自推出以来，XBT已经在丹麦、芬兰、爱沙尼亚和拉脱维亚推出了相应版本。截至2017年12月初，Cointelegraph宣布瑞典的ETN“（规模）超过80%的美国ETF”。今年1月中旬，CNBC称，瑞典的比特币投资项目吸引了13亿美元的资金。
   
   此外，瑞典央行一直在考虑开发一种名为电子克朗(e-krona)的电子货币，以应对瑞典正迅速成为世界上第一个无现金社会的形势。然而，瑞典的银行业予以了回击。瑞典银行家协会首席执行官Hans Lindberg在4月17日接受采访时表示：“就电子货币而言，已经有很多了。有银行卡、信用卡……和其他电子解决方案。未来最可能的情况应该还是瑞典央行将坚持批发业务。”
   
   不过，汇丰全球经济学家James Pomeroy认为，瑞典仍有可能成为世界上第一个发行数字货币的国家，并可能在未来几年内推出。委内瑞拉或许在政府支持的加密货币发行方面走在了前面，但瑞典这个经济实力更强、监管机构更受信任的斯堪的纳维亚国家，仍可能在这方面打乱加密货币现有次序，甚至仍将引领欧洲加密货币行业。
   
   4.瑞士
   
   瑞士金融市场监督管理局在明确加密货币监管和支持ICO方面走在前列。瑞士金融技术专家、加密货币企业家和Swiss Real Coin顾问Marc Bernegger表示，传统上，瑞士一直是财富的避风港。在一定程度上，这得益于瑞士更开放的金融监管以及一种保护瑞士银行机构客户隐私的悠久文化。Bernegger指出，瑞士一直在“前瞻性地考虑”将加密货币资产作为整体财富管理的一部分，并正在“为不断变化的经济形式做准备”。
   
   瑞士中北部的祖格（Zug）周边地区被称为“加密谷（Crypto Valley）”，自从2014年以太坊ICO在哪里开展以来，这个地区就被称为“加密谷”。对于加密货币企业家、开发商和投资者来说，加密谷是最活跃的生态系统之一，

   5.以色列
   
   在以色列，针对加密货币的监管讨论仍在继续，议员们正在寻找保护投资者的方法。尽管以色列银行体系未能帮助促进与比特币相关业务的发展，但以色列第六大银行以色列联合银行(Union Bank of Israel)正被当地一家加密货币矿商起诉，理由是该银行停止了从比特币交易所向该矿商转移资金；此外，以色列第二大银行以色列国民银行集团（Bank Leumi）在试图阻止一家当地加密货币交易所的账户活动时，遭到地区法院和该国最高法院的干预。这无疑是当地加密货币行业的重大胜利。
   
   此外，最近有报道称，以色列央行几个月来一直在考虑发行由国家支持的加密货币的可能性。据《耶路撒冷邮报》（Jerusalem Post）报道，一位匿名人士透露，“数字谢克尔可通过手机记录每一笔交易，使逃税更加困难。”如果推出了数字谢克尔，届时，其价值等同实体谢克尔。
   
   在科技创新方面，以色列的初创企业文化走在了前列。WeMark的联合创始人兼业务发展副总裁Roy Meirom指出，在以色列运营的大约300个跨国研发中心中，许多都致力实现区块链的应用。
   
   Roy Meirom还说，这个通常被称为“初创企业之国”的中东小国正迅速成为与区块链的发展中心。
   6.百慕大
   
   位于北大西洋加勒比海的英联邦成员百慕大一直在积极寻求通过加密货币相关法规，以开始建立一个适当的框架，来促进包括加密货币交易所、钱包服务和支付提供商在内的加密货币商业活动。最近，百慕大金融管理局的《虚拟货币商业法（Virtual Currency Business Act）》在英国下议院获得通过。
   
   百慕大已就ICO开展了相关立法活动，其形式将是对1981年《公司法》和2016年《有限责任公司法》的修定。去年年底，百慕大总理兼财政部长David Burt成立了一个区块链工作团队，该团队分为两组：区块链法律和监管工作组和区块链商业工作组。
   
   7.德国
   
   德国首都柏林也许是欧盟中对加密货币最友好的城市之一。2013年，柏林被英国《卫报》称为“欧洲比特币之都”，且一直保持着这一地位。目前，人们可用比特币在柏林购买公寓、进行假日预定、支付各种时髦的当地餐馆的餐饮费用。
   
   总部在瑞士的区块链应用平台应用链（Lisk）的营销主管Thomas Schouten说， 应用链在柏林设有主要的承包商办事处。Schouten表示，柏林提供了一个充满活力的初创企业和科技空间，该空间拥有庞大的人才库和充满活力的文化，使企业很容易吸引到员工。此外，他还表示，德国人和德国政府对区块链技术态度开放。
   
   2014年，德国成为首个接受比特币作为一种货币的国家，凸显出德国的开放态度。同样，德国央行的董事会成员也呼吁对加密货币和代币进行有效和适当的监管。事实上，德国央行董事Joachim Wuermeling已经指出在这个问题上有必要进行国际合作：
   为此，德国央行的多名决策者参与了涉及整个欧盟地区的讨论，讨论了包括通过欧洲区块链伙伴关系(European Block Chain Partnership)等方式在整个欧盟地区激励加密货币行业。（英为财情）
   

2. “业内的科学家和工程师，许多是以色列精英军事情报部队的退役人员，已转业来填补行业巨大的人才需求，并得到了越来越多的区块链初创企业和支持性生态系统的支持。”

3. “因为单个国家的监管能力显然是有限的，只有最大程度地发挥国际合作潜能才能有效地监管虚拟货币。”

Ⅲ 那些离开区块链行业的公司，现在如何了

在区块链行业早期，大量公司涌入，企图利用其热度分得一杯羹，但如今情况大为不同。

最近，以色列区块链公司Colu宣布停止升级，并彻底撤出区块链和数字货币领域，理由是监管和技术挑战。虽然公告伴随一些不愉快的细节，如被放弃的项目涉及裁员和资金损失，但Colu声称此举不会对其业务计划造成重大干扰。相反，公司将集中精力发展市政合作伙伴关系。

Colu继续在贝尔法斯特和特拉维夫发行两种社区为中心的货币，并与NGOs合作以壮大社区。但报告指出，这些方案目前都不是基于区块链项目的发展。公司也在与其他城市讨论启动相似的项目。Colu决定购买CLN代币的计划并未实现，公司表示计划回购ICO期间售出或二级市场上的代币，价值5400万。据教授解释，Colu的回购行为是独一无二的众筹方式。

Colu的行为可能为未来可能回购代币的公司树立标准，若以当前价格而非初始价格回购，投资者可能面临巨大损失。然而，回购集中度高，意味着大部分ICO资金可能集中在大型投资者手中，除非公司确定以原价回购，否则已收到退款的投资者面临重大损失风险。

Colu的决定与一年前拉脱维亚初创企业Digipulse类似，后者也放弃了区块链领域，转向以服务创造价值而非投机。尽管两者原因不同，但都保持原有服务，而Digipulse在做出决定后，其媒体账户消失，前域名也在出售。

退出区块链市场成为一种趋势，原因包括财务和技术担忧，监管挑战等。越来越多的公司面临不确定性，部分区块链公司在美国面临银行接受难题，各国监管机构在讨论区块链和加密货币，加剧了未来不确定性。分析师预测，尽管区块链公司数量减少，但质量将提高。

尽管存在挑战，区块链技术仍具有潜力，但其是否能解决所有行业问题仍有待验证。一些系统更适合不依赖区块链技术。市场分析师Forrester Research预计，约10%的区块链公司在美国将放弃。尽管数字不甚乐观，但区块链信仰者仍持乐观态度，认为长远来看，那些理解更深入，持续进步的人将稳步前进。

Ⅳ 在菲律宾推销e投睿可能面临21年的牢狱

菲律宾证券交易委员会宣布，零售交易平台eToro在菲律宾未获授权向公众出售或发行证券。任何在菲律宾推广eToro的推销员、经纪人、经销商或代理商将面临500万比索（约64万元人民币）的罚款或最高21年的监禁，甚至两者并罚。eToro是一个国际上颇受欢迎的交易平台，在英国、欧洲、美国和澳大利亚特别受欢迎，允许用户买卖90多种加密货币的基础资产。然而，eToro的交易和投资平台运营在菲律宾并未获得所需许可证。

根据菲律宾证券交易委员会的数据库，eToro平台的运营商并未在菲律宾注册为公司，并且在没有必要的许可和/或授权的情况下进行运营，以出售或提供《证券监管法》第3.1条中定义的任何形式的证券；从事SRC第28条规定的买卖证券业务或作为经纪人或交易商；或根据SRC第32条的规定创建或经营用于买卖证券的交易所。

在东南亚国家的监管机构规定下，提供证券和投资产品的平台必须确保所提供的证券在当地注册，并由当地注册的公司或交易商发行。此外，发行人必须拥有向公众出售或发行证券的二级许可证。

菲律宾监管机构强调，eToro平台的运营商并未在菲律宾注册为公司，并且没有必要的许可证和/或授权来销售或提供任何形式的证券。尽管eToro总部位于以色列，并在英国、塞浦路斯、荷兰、法国、西班牙、意大利、马耳他、阿联酋、澳大利亚、塞舌尔、美国和直布罗陀以某种形式受到监管和注册，其产品范围包括股票、加密货币、差价合约以及其他流行的资产类别。然而，该经纪商在菲律宾没有执照，却向菲律宾人推销其产品，甚至允许他们开设账户。

eToro发言人表示，eToro受到全球多个司法管辖区的金融监管机构的监管，并非常重视其法律和监管义务。eToro在菲律宾没有本地业务，不会在菲律宾积极推广或营销其服务。尽管在与一家银行支票公司反向合并失败后，eToro正在考虑在美国进行首次公开募股，但其公开上市的细节尚未公布，其估值目标预计将超过35亿美元。